引論：我們?yōu)槟砹?3篇個(gè)人外部風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施范文，供您借鑒以豐富您的創(chuàng)作。它們是您寫(xiě)作時(shí)的寶貴資源，期望它們能夠激發(fā)您的創(chuàng)作靈感，讓您的文章更具深度。

篇1

二、工作目標(biāo)

通過(guò)開(kāi)展權(quán)力運(yùn)行“四能管控網(wǎng)絡(luò)”工作，促進(jìn)權(quán)力運(yùn)行、崗位職責(zé)和廉政責(zé)任進(jìn)一步細(xì)化，明確廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，健全風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，提高行政效能，完善監(jiān)督制約措施，建立制度化、常態(tài)化的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理長(zhǎng)效機(jī)制和權(quán)力運(yùn)行監(jiān)控機(jī)制，形成覆蓋各部門(mén)、各重點(diǎn)崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理體系，力求實(shí)現(xiàn)權(quán)力運(yùn)行的過(guò)程管理和實(shí)時(shí)監(jiān)控預(yù)警，最大限度減少和杜絕不廉潔行為的發(fā)生。

三、實(shí)施步驟

職務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查與權(quán)力運(yùn)行“四能管控網(wǎng)絡(luò)”構(gòu)建工作是規(guī)范權(quán)力運(yùn)行工作的繼續(xù)和深入，實(shí)施范圍包括全系統(tǒng)各部門(mén)和全體干部，重點(diǎn)是具有行政許可（審批）、稽查執(zhí)法、檢驗(yàn)檢測(cè)、資源調(diào)配等權(quán)力的部門(mén)及黨員干部。

（一）排查風(fēng)險(xiǎn)

一是梳理崗位職責(zé)。在規(guī)范權(quán)力運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的基礎(chǔ)上，根據(jù)部門(mén)職能配置、履職實(shí)際和政策調(diào)整，結(jié)合工作特點(diǎn)，進(jìn)一步修訂和完善本部門(mén)規(guī)范權(quán)力運(yùn)行工作規(guī)則、流程情況表和流程圖，進(jìn)一步梳理各崗位職責(zé)和職權(quán)，各部門(mén)填寫(xiě)《部門(mén)權(quán)力登記表》（表1），于2013年3月31日前報(bào)局紀(jì)檢監(jiān)察。

二是查找職務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。緊緊圍繞工作中的職責(zé)和環(huán)節(jié)，把風(fēng)險(xiǎn)查找延伸到每一個(gè)具體崗位和每個(gè)人，細(xì)化到權(quán)力行使的各個(gè)環(huán)節(jié)，按照“對(duì)照崗位職責(zé)梳理崗位職權(quán)找準(zhǔn)廉政風(fēng)險(xiǎn)”的程序，采取自己找、部門(mén)查、領(lǐng)導(dǎo)提、群眾幫、集體定的方法，查找崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制等方面存在或潛在的廉政風(fēng)險(xiǎn)。尤其針對(duì)工作中可能存在自由裁量權(quán)的崗位和可能缺乏有效監(jiān)管制約的重點(diǎn)環(huán)節(jié)，找準(zhǔn)找實(shí)，填寫(xiě)部門(mén)和個(gè)人職務(wù)犯罪點(diǎn)自查登記表（表2和表3），部門(mén)職務(wù)犯罪點(diǎn)自查登記表于2013年3月31日前報(bào)局紀(jì)檢監(jiān)察。

職務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要指思想道德風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)和外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)：思想道德風(fēng)險(xiǎn)主要是指干部職工在政治素質(zhì)、黨性修養(yǎng)、道德品質(zhì)和作風(fēng)等方面存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)；制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)主要是指部門(mén)在規(guī)章制度、工作機(jī)制等方面存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)；崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)主要是指干部職工在崗位履職過(guò)程中存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)；外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)主要指行政管理對(duì)象或其他人員可能對(duì)干部職工進(jìn)行利益誘惑或施加其他非正常影響，導(dǎo)致干部職工行為失范甚至犯罪的廉政風(fēng)險(xiǎn)。

三是評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在查找職務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，分析產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)原因，確定職務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)情形和涉險(xiǎn)崗位人員，并綜合評(píng)估單位和個(gè)人廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。按照職務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)的腐敗行為發(fā)生的可能性和危害程度及其后果，可將風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為三級(jí)：

1．A級(jí)風(fēng)險(xiǎn)：指發(fā)生幾率高的風(fēng)險(xiǎn)，或者由風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的腐敗行為可能造成嚴(yán)重后果，可能觸犯國(guó)家法律構(gòu)成犯罪，必須追究法律責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)。

2．B級(jí)風(fēng)險(xiǎn)：指發(fā)生幾率較高的風(fēng)險(xiǎn)，或者由風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的腐敗行為可能造成較為嚴(yán)重?fù)p害的風(fēng)險(xiǎn)，可能違的紀(jì)律要求或行政法律法規(guī)，不僅要受到黨紀(jì)處分也將可能承擔(dān)行政責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)。

3．C級(jí)風(fēng)險(xiǎn)：指發(fā)生幾率較小的風(fēng)險(xiǎn)，或者由風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的相關(guān)行為，可能造成不良社會(huì)影響或較小經(jīng)濟(jì)損失，違的一般性紀(jì)律要求，也可能造成輕微的行政違法行為，需要進(jìn)行防范，以防止演化為、瀆職等嚴(yán)重違紀(jì)和犯罪行為的風(fēng)險(xiǎn)。

四是繪制風(fēng)險(xiǎn)防控流程圖。各部門(mén)依據(jù)規(guī)范權(quán)力運(yùn)行工作流程圖，將每一個(gè)流程圖的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和圖中具體工作環(huán)節(jié)中查找出來(lái)存在的或潛在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行標(biāo)繪，形成廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作流程圖，并作必要文字說(shuō)明。

五是進(jìn)行排查審核。各部門(mén)職務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查完畢之后，要對(duì)本部門(mén)職務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查進(jìn)行組織審核。

（二）完善機(jī)制

一是制定部門(mén)防控措施。各部門(mén)針對(duì)工作職能和崗位風(fēng)險(xiǎn)，從加強(qiáng)對(duì)涉險(xiǎn)崗位人員教育管理、配置制衡權(quán)力、完善流程設(shè)計(jì)、規(guī)范和監(jiān)督權(quán)力運(yùn)行制度等方面制定本部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)防控措施，建立防控長(zhǎng)效機(jī)制，重點(diǎn)在建立日常教育機(jī)制、動(dòng)態(tài)監(jiān)控機(jī)制和預(yù)警防范機(jī)制上下功夫，并填寫(xiě)《部門(mén)職務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)防控措施登記表》（附表4），于2013年4月15日前報(bào)送局紀(jì)檢監(jiān)察。防控措施既要有適合一般情況的對(duì)策，又要有針對(duì)每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)崗位的具體辦法，對(duì)需要綜合制定的防控措施，可向局職務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查防控專(zhuān)項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組提出建議。

二是制定個(gè)人防控措施。個(gè)人針對(duì)崗位風(fēng)險(xiǎn)，按照自我防控的要求，提出個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)防控具體措施，并上交部門(mén)備案。

（三）防控管理

綜合運(yùn)用教育、制度、監(jiān)督等多種手段，實(shí)施分類(lèi)防控、分級(jí)監(jiān)督，做好預(yù)防、監(jiān)控和處置等管理工作，動(dòng)態(tài)跟蹤行政許可（審批）、稽查執(zhí)法、檢驗(yàn)檢測(cè)等各項(xiàng)權(quán)力運(yùn)行工作的全過(guò)程，并實(shí)施有效監(jiān)控和積極處置，從而達(dá)到全面有效防范的目的。

一是分類(lèi)防控。以崗位工作人員自我防控為基礎(chǔ)，部門(mén)主要負(fù)責(zé)人承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控主要責(zé)任，加強(qiáng)對(duì)職能范圍內(nèi)可能產(chǎn)生的廉政風(fēng)險(xiǎn)的防控管理。

二是分級(jí)監(jiān)督。單位主要領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)分管的部門(mén)進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)屬于A級(jí)風(fēng)險(xiǎn)的部門(mén)加強(qiáng)監(jiān)督，對(duì)分管的部門(mén)負(fù)責(zé)人進(jìn)行監(jiān)督。各部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)崗位進(jìn)行監(jiān)督和群眾監(jiān)督，并落實(shí)監(jiān)督。

三是做好預(yù)防。各部門(mén)根據(jù)工作實(shí)際，通過(guò)廉政教育、制度管理、辦事公開(kāi)、權(quán)力制衡等各項(xiàng)措施，將防控措施內(nèi)化為日常工作的具體任務(wù)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示，注重前期預(yù)防。

四是有效監(jiān)控。各部門(mén)落實(shí)防控措施，嚴(yán)格執(zhí)行制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)崗位監(jiān)督。分析研判情況，發(fā)現(xiàn)職權(quán)運(yùn)行和工作履職中出現(xiàn)的職務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)跡象和問(wèn)題。

五是及時(shí)處置。處理和消除風(fēng)險(xiǎn)，視情況采取措施及時(shí)處理，防止問(wèn)題進(jìn)一步發(fā)展。對(duì)違紀(jì)違法行為，予以相應(yīng)追究。對(duì)帶有普遍性的問(wèn)題，分析產(chǎn)生原因，采取針對(duì)性措施，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

（四）總結(jié)提高

篇2

二、實(shí)施范圍

廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的實(shí)施范圍包括局領(lǐng)導(dǎo)班子，各科、各司法所、依法治區(qū)辦、法律援助中心、公證處（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“各科室”）所有崗位。

三、工作內(nèi)容和方法步驟

（一）動(dòng)員準(zhǔn)備階段（2014年4月）

建立完善廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，制定年度工作方案，成立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，建立廉政風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、管理、處置等工作機(jī)構(gòu)，明確任務(wù)分工，搞好動(dòng)員部署，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)；學(xué)習(xí)《實(shí)施指南》，了解掌握廉政風(fēng)險(xiǎn)防控PDCA循環(huán)管理模式基本概念、基本方法、實(shí)施步驟、操作流程等要素，為推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控標(biāo)準(zhǔn)化管理工作奠定基礎(chǔ)。

（二）重點(diǎn)推進(jìn)階段（2014年5月—2014年9月）

以《實(shí)施指南》標(biāo)準(zhǔn)化文件為指導(dǎo)，結(jié)合工作實(shí)際，著力抓好以下各項(xiàng)工作內(nèi)容的落實(shí)。

1.核定權(quán)力清單，排查廉政風(fēng)險(xiǎn)

清理職權(quán)。依據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章和“三定”方案規(guī)定的職責(zé)權(quán)限，突出權(quán)責(zé)一致的要求，按照崗位、科室和單位三個(gè)層面，逐一清理和明確各類(lèi)職權(quán)。

繪制“權(quán)力運(yùn)行流程圖”。繪制權(quán)力運(yùn)行流程圖時(shí)，依據(jù)以下兩種情形分別繪制。一是法律、法規(guī)、規(guī)章有明確規(guī)定的，按照法定程序繪制，流程圖應(yīng)載明行使權(quán)力的步驟、承辦部門(mén)、辦理時(shí)限、投訴舉報(bào)方式等，方便行政相對(duì)人辦事、監(jiān)督；二是法律、法規(guī)、規(guī)章沒(méi)有明確規(guī)定的，按照“便民實(shí)用”和“一權(quán)一圖、權(quán)圖對(duì)應(yīng)”的原則，針對(duì)每一項(xiàng)職權(quán)（包括內(nèi)部職權(quán)），優(yōu)化運(yùn)行流程，明確辦理主體、時(shí)限和監(jiān)督方式等，繪制“權(quán)力運(yùn)行流程圖”。

審核把關(guān)。局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)職權(quán)清理項(xiàng)目以及“權(quán)力運(yùn)行流程圖”進(jìn)行審核，審核重點(diǎn)是職權(quán)等級(jí)是否全面徹底、表達(dá)是否準(zhǔn)確、流程圖的編制是否符合權(quán)力運(yùn)行規(guī)律、是否符合具體操作程序。清理出的職權(quán)目錄以及繪制的權(quán)力運(yùn)行流程圖經(jīng)審定后對(duì)外公示。

2.制定防控措施，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行

查找確定廉政風(fēng)險(xiǎn)。廉政風(fēng)險(xiǎn)是指黨員干部在執(zhí)行公務(wù)和日常生活中發(fā)生腐敗行為的可能性。廉政風(fēng)險(xiǎn)分思想道德風(fēng)險(xiǎn)、崗位風(fēng)險(xiǎn)、外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)和制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)五類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。要從人員、科室、單位三個(gè)層面查找。

個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)包括思想向道德風(fēng)險(xiǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)、外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)三類(lèi)。（1）思想道德風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)查找遵守黨紀(jì)和工作紀(jì)律，政治理論和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、思想作風(fēng)和工作作風(fēng)、道德修養(yǎng)等方面可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。（2）崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)查找在集體決策行為和執(zhí)行議事規(guī)則等方面可能存在的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容；可能引發(fā)行政不作為、失職的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容；資金流量大、業(yè)務(wù)頻率高、權(quán)力相對(duì)集中的重點(diǎn)崗位業(yè)務(wù)工作中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容。（3）外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)查找對(duì)樹(shù)立良好作風(fēng)和履行職責(zé)過(guò)程中可能造成影響的外部因素；因親情請(qǐng)托等情節(jié)可能違反執(zhí)業(yè)操守，導(dǎo)致行政行為結(jié)果不公正不公平的外部因素。

科室風(fēng)險(xiǎn)包括業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)、外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。（1）業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)查找在業(yè)務(wù)工作流程的某一環(huán)節(jié)，或與之相銜接的業(yè)務(wù)流程中不履行或不正確履行崗位職責(zé)，導(dǎo)致不作為或的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容。（2）制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)查找由于缺乏明確的工作制度、工作程序、工作時(shí)限標(biāo)準(zhǔn)等可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容；自由裁量權(quán)較大，缺乏有效制衡和監(jiān)督制約，可能造成行使權(quán)力失控的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容。（3）外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)查找在落實(shí)各項(xiàng)組織原則、政策，執(zhí)行制度規(guī)定過(guò)程中可能出現(xiàn)的外部因素。各科室要在充分討論后填寫(xiě)。

在查找廉政風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中還應(yīng)重點(diǎn)查找以下內(nèi)容：業(yè)務(wù)流程的規(guī)范性、嚴(yán)密性與執(zhí)行情況，重點(diǎn)關(guān)注審核、審批環(huán)節(jié)是否設(shè)置到位；崗位的職責(zé)權(quán)限，重點(diǎn)關(guān)注自由裁量權(quán)大小等；崗位人員履行業(yè)務(wù)職責(zé)所受到的外部不良因素影響，如潛在接受服務(wù)對(duì)象宴請(qǐng)、禮品等行為；崗位人員履行業(yè)務(wù)職責(zé)應(yīng)執(zhí)行的規(guī)章制度健全、執(zhí)行等情況；崗位人員履行業(yè)務(wù)職責(zé)所接受的監(jiān)督情況，包括來(lái)自流程下一環(huán)節(jié)的監(jiān)督、上級(jí)部門(mén)的監(jiān)督、監(jiān)察部門(mén)的監(jiān)督以及社會(huì)的監(jiān)督等。

評(píng)定廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。根據(jù)權(quán)力重要程度、自由裁量權(quán)大小、腐敗現(xiàn)象發(fā)生概率及危害程度等方面考慮，廉政風(fēng)險(xiǎn)分為高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)。廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)參照《實(shí)施指南》。

制定防控措施。認(rèn)真分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的重點(diǎn)部位和環(huán)節(jié)，制定相應(yīng)防控措施，有針對(duì)性的對(duì)權(quán)力進(jìn)行制約和監(jiān)督。廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：一是按高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定相應(yīng)的防控措施；二是屬于思想道德、權(quán)力運(yùn)行、制度機(jī)制等風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)有針對(duì)性地開(kāi)展廉政教育、規(guī)范權(quán)力運(yùn)行、建立健全相關(guān)配套制度等。同時(shí)嚴(yán)格按照區(qū)辦事公開(kāi)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)工作方案的要求，推進(jìn)辦事公開(kāi)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，并加強(qiáng)電子政務(wù)建設(shè)，將權(quán)力上網(wǎng)公開(kāi)運(yùn)行接受電子監(jiān)察，推進(jìn)科技防控。在區(qū)司法局網(wǎng)站專(zhuān)設(shè)“廉政建設(shè)”欄目，接受群眾監(jiān)督。

3.構(gòu)筑五道防線，防范廉政風(fēng)險(xiǎn)

先行過(guò)濾。通過(guò)組織開(kāi)展形式多樣的崗位廉政教育和廉政文化創(chuàng)建活動(dòng)，增強(qiáng)干部廉潔自律意識(shí)，筑牢思想道德防線。

前期預(yù)防。通過(guò)綜合運(yùn)用聽(tīng)證質(zhì)詢(xún)、辦事公開(kāi)、權(quán)力制衡、公開(kāi)承諾、述職述廉、民主測(cè)評(píng)等措施，增強(qiáng)黨員干部廉潔自律主動(dòng)性。

中期監(jiān)控。通過(guò)召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)、組織自查、群眾評(píng)議、明查暗訪、專(zhuān)項(xiàng)檢查、輿論監(jiān)督、舉報(bào)、政風(fēng)行風(fēng)評(píng)議等方式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問(wèn)題，對(duì)權(quán)力運(yùn)行過(guò)程進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控。

后期處置。針對(duì)中期監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，視情節(jié)輕重予以警示提醒、誡勉糾錯(cuò)，及時(shí)糾正工作中的失誤和偏差，避免違紀(jì)違法。

綜合治理。建章立制、堵塞漏洞，努力創(chuàng)建有利于黨員干部爭(zhēng)效促廉的制度環(huán)境。

4.組織評(píng)估修正，檢驗(yàn)防范效果

通過(guò)定期自查、社會(huì)評(píng)議等方式，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控各項(xiàng)措施的落實(shí)情況及效果進(jìn)行評(píng)估，糾正存在問(wèn)題，完善工作程序和制度。

5.構(gòu)建廉政風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制

建立健全崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)教育機(jī)制。結(jié)合開(kāi)展“為民務(wù)實(shí)清廉”黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)，結(jié)合開(kāi)展“推行馬上就辦，加強(qiáng)治庸問(wèn)責(zé)”工作，以崗位廉政教育為著力點(diǎn)，繼續(xù)完善崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)教育機(jī)制。

建立健全廉政風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制。建立健全廉政風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)日常管理中存在的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)以及苗頭性、傾向性問(wèn)題，并加以防范。

建立健全廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警糾錯(cuò)機(jī)制。通過(guò)定期分析、研判和評(píng)估發(fā)現(xiàn)廉政風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號(hào)，綜合運(yùn)用警示提醒、誡勉糾錯(cuò)、責(zé)令整改等方式，及時(shí)糾正和處置權(quán)力運(yùn)行中的失誤和偏差，化解廉政風(fēng)險(xiǎn)。

建立健全廉政風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任機(jī)制。按照“誰(shuí)在崗、誰(shuí)防控，誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)”的原則，單位主要領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)和科室負(fù)責(zé)人分別是單位、科室、崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理第一責(zé)任人，對(duì)本層面內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)總責(zé)。對(duì)不同等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行分級(jí)管理、分級(jí)負(fù)責(zé)、責(zé)任到人。

建立健全廉政風(fēng)險(xiǎn)考評(píng)檢查機(jī)制。要研究制定檢查評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合“推行馬上就辦，加強(qiáng)治庸問(wèn)責(zé)”工作的要求，探索建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的社會(huì)評(píng)價(jià)辦法，采取定期自查、年度檢查、社會(huì)評(píng)議等方式，提高自身檢查評(píng)估的針對(duì)性和有效性。

（三）考評(píng)階段（2014年10月）

對(duì)工作開(kāi)展情況進(jìn)行總結(jié)，修改完善工作流程和相關(guān)管理制度，建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制，科學(xué)構(gòu)建廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理網(wǎng)絡(luò)。做好迎接上級(jí)檢查的準(zhǔn)備工作，及時(shí)上報(bào)工作總結(jié)與經(jīng)驗(yàn)做法。

四、工作要求

（一）高度重視，落實(shí)責(zé)任

各科室要高度重視，把廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作與司法行政業(yè)務(wù)工作緊密結(jié)合起來(lái)，做到同部署、同落實(shí)、同檢查、同考核。科室負(fù)責(zé)人對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作負(fù)總責(zé)，其他人員根據(jù)分工抓好職責(zé)范圍內(nèi)的工作。

（二）全員參與，整體推進(jìn)

全體干部職工要積極參與，緊密聯(lián)系本科室、本崗位具體工作，認(rèn)真查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控措施，要全員參與、全員防控、全域覆蓋，建立起反腐倡廉建設(shè)與行政業(yè)務(wù)之間的關(guān)聯(lián)機(jī)制，在權(quán)力運(yùn)行的各個(gè)環(huán)節(jié)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施控制，最大限度地降低腐敗行為發(fā)生的可能性。

（三）抓上帶下，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)

篇3

二、周密部署、積極排查，準(zhǔn)確查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

1、制定方案、穩(wěn)步推進(jìn)。根據(jù)文件精神，結(jié)合我會(huì)實(shí)際，制定并下發(fā)了《lj縣婦聯(lián)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》，明確了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理的指導(dǎo)思想和目標(biāo)任務(wù)、實(shí)施的主要對(duì)象、工作內(nèi)容和方法步驟以及工作要求，分步驟、分階段周密部署此項(xiàng)工作。

2、積極排查、深入查找。緊密結(jié)合工作實(shí)際，通過(guò)自己找，他人幫，集體擺，領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)等形式，深入查擺思想意識(shí)、制度機(jī)制、崗位職責(zé)、工作流程和外部環(huán)境等廉政風(fēng)險(xiǎn)。

3、注重分析，征求意見(jiàn)。定期召開(kāi)會(huì)議，聽(tīng)取履行職責(zé)、工作環(huán)節(jié)和具體措施等情況匯報(bào)，并進(jìn)行認(rèn)真分析，扎

實(shí)開(kāi)展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查，查找崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。經(jīng)過(guò)多方征求意見(jiàn)，反復(fù)研究，最終6個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提交到黨組會(huì)議審核，并按風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生幾率或危害損失程度，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

三、 制訂措施、強(qiáng)化監(jiān)控，嚴(yán)密防范廉政風(fēng)險(xiǎn)

1、制訂防控措施。在確定重要風(fēng)險(xiǎn)崗位和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基礎(chǔ)上，按照辦工作崗位廉政建設(shè)總要求，對(duì)照法規(guī)、政策，按照思想道德風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)工作的流程環(huán)節(jié)以及外部環(huán)境等五個(gè)方面，分類(lèi)制訂防范措施和制度，對(duì)已有的相關(guān)工作制度和規(guī)程，按照廉政風(fēng)險(xiǎn)防范要求進(jìn)一步補(bǔ)充完善，使各項(xiàng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施充分匯集民智、反映民情、體現(xiàn)民意，切實(shí)做到風(fēng)險(xiǎn)定到崗、制度建到崗、責(zé)任落到人。經(jīng)整理匯總，對(duì)確定的6個(gè)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)制訂了6條相應(yīng)的防控措施。

2、開(kāi)展公開(kāi)承諾。領(lǐng)導(dǎo)干部、中層干部以及其他工作人員，通過(guò)自查自找和征求意見(jiàn)，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和防范措施在一定范圍進(jìn)行公示，使全體干部職工互相監(jiān)督。加強(qiáng)研究分析，廣泛聽(tīng)取意見(jiàn)，制定防控機(jī)制，明確工作責(zé)任，狠抓具體落實(shí)。同時(shí)，要求每名干部職工，依照個(gè)人的崗位職責(zé)，職務(wù)安排等情況，進(jìn)行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控公開(kāi)承諾。

3、進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。一是建立廉政風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督渠道。今年以來(lái)，我會(huì)制定和完善了公務(wù)用車(chē)、財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo)、公務(wù)接待等6個(gè)制度。二是強(qiáng)化監(jiān)督考核機(jī)制。把廉政風(fēng)險(xiǎn)排查和防控工作納入機(jī)關(guān)作風(fēng)效能建設(shè)、年度目標(biāo)任務(wù)考核和黨風(fēng)廉政責(zé)任制考核范疇，管好干部，防患未然，做到關(guān)口前移，確保黨員干部零違紀(jì)，實(shí)現(xiàn)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)有效地防控。

四、 積極防控、注重效果，努力提升部門(mén)新形象

通過(guò)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，我會(huì)全體干部職工找準(zhǔn)了在工作中存在的主要問(wèn)題，明確了發(fā)展思路和今后的努力方向，努力把風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)變?yōu)榘踩c(diǎn)，使機(jī)關(guān)干部的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到了強(qiáng)化，工作作風(fēng)進(jìn)一步轉(zhuǎn)變，隊(duì)伍建設(shè)得到了加強(qiáng)。

1、增強(qiáng)了廉政風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。在崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)中，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)動(dòng)員、相互討論、崗位查找、措施制定、廉政承諾，每一位黨員干部都接受了一堂生動(dòng)的廉政教育，進(jìn)一步澄清了部分工作人員思想上的誤區(qū)和模糊認(rèn)

篇4

［中圖分類(lèi)號(hào)］ F832.33 ［文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼］ A ［文章編號(hào)］ 1007-7723（2012）01-0006-0004

一、關(guān)于個(gè)人金融業(yè)務(wù)的界定

目前，普遍認(rèn)可的個(gè)人金融業(yè)務(wù)定義是：商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)中按客戶(hù)對(duì)象劃分出的以個(gè)人或家庭為服務(wù)對(duì)象的金融業(yè)務(wù)，是對(duì)居民個(gè)人或家庭提供的銀行及其他金融產(chǎn)品和金融服務(wù)的總稱(chēng)。任碧云（2001）進(jìn)行了詳細(xì)列舉：個(gè)人金融業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行以個(gè)人客戶(hù)為服務(wù)對(duì)象，為客戶(hù)提供儲(chǔ)蓄、消費(fèi)貸款、咨詢(xún)、等全方位、多層次的金融品種和金融服務(wù)，以滿(mǎn)足其融資理財(cái)需要的一種經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。它具有業(yè)務(wù)成長(zhǎng)性好、業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及范圍廣、客戶(hù)數(shù)量穩(wěn)中有升、業(yè)務(wù)量日益增長(zhǎng)的特點(diǎn)，而且還具有業(yè)務(wù)對(duì)象分散、風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、收益相對(duì)穩(wěn)定、與市場(chǎng)狀況的依存度相對(duì)較低的特性[1]。

個(gè)人金融業(yè)務(wù)按業(yè)務(wù)種類(lèi)可分為：個(gè)人負(fù)債業(yè)務(wù)、個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)、個(gè)人中間業(yè)務(wù)；按服務(wù)的對(duì)象或服務(wù)的方式又可分為：零售銀行業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)、消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)等。其中，個(gè)人負(fù)債業(yè)務(wù)是指?jìng)鹘y(tǒng)的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，包括各類(lèi)活期儲(chǔ)蓄和定期儲(chǔ)蓄。個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指面向個(gè)人客戶(hù)的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，主要由個(gè)人住房貸款、消費(fèi)貸款（如汽車(chē)貸款）、綜合授信等業(yè)務(wù)構(gòu)成。個(gè)人中間業(yè)務(wù)分為四類(lèi)：個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù)、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)、個(gè)人電子銀行業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)[2]。

二、關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的研究

風(fēng)險(xiǎn)，是指損失發(fā)生的可能性或不確定性 ，它包括“損失”和“不確定性”兩大基本要素。商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要分為三個(gè)層次：第一層是銀行難以控制、難以對(duì)其施加影響的風(fēng)險(xiǎn)，主要指系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；第二層是銀行難以控制但可以施加影響的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括商譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；第三層是銀行可以控制和施加影響的風(fēng)險(xiǎn)，巴塞爾委員會(huì)將第三層風(fēng)險(xiǎn)歸集為三類(lèi)：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。其中，操作風(fēng)險(xiǎn)主要是指人的因素、技術(shù)因素、過(guò)程因素或其他因素給銀行帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn)[3]。

（一）商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)界定

操作風(fēng)險(xiǎn)的定義至今仍未有一個(gè)全球統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。2004年6月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)（Basel Committee On Banking Supervision）公布了《巴塞爾新資本協(xié)議》，將操作風(fēng)險(xiǎn)界定為“由于不完善或失靈的內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)”，并指出，這一定義包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包含策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。該定義主要從引起操作風(fēng)險(xiǎn)的潛在因素出發(fā)，試圖辨別為什么損失會(huì)發(fā)生，并從最廣泛的角度分析原因。同時(shí)，出于量化操作風(fēng)險(xiǎn)的考慮，排除了難以進(jìn)行量化的策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。因此，可以說(shuō)這個(gè)定義兼顧了操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵和量化操作風(fēng)險(xiǎn)的可能性，更偏重于狹義。這一定義隨著西方商業(yè)銀行對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)和管理實(shí)踐逐步深入而被廣泛接受[3]。

就國(guó)內(nèi)而言，在2005年中國(guó)銀行業(yè)連續(xù)發(fā)生金融大案后，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)相繼大量出臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)管理若干文件。這表明銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管重點(diǎn)從以信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)防范為主，逐步轉(zhuǎn)變到信用、市場(chǎng)、操作風(fēng)險(xiǎn)防范并重的階段。2007年6月，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)了《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了定義，闡述了操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，提供了與國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)相匹配的操作風(fēng)險(xiǎn)管理做法。

通過(guò)上述分析，筆者認(rèn)為巴塞爾委員會(huì)的定義最合適。對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)的定義，關(guān)鍵不在于定義是否精確，而在于商業(yè)銀行應(yīng)該清楚明白什么是操作風(fēng)險(xiǎn)，它的形成機(jī)理是什么，并針對(duì)其進(jìn)行有效地防控。在我國(guó)的商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管控的起步階段，可以參照巴賽爾委員會(huì)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的定義，將人員、流程、制度、系統(tǒng)和外部事件作為操作風(fēng)險(xiǎn)的生成因素和防控突破點(diǎn)，形成能體現(xiàn)商業(yè)銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)防控方向的操作風(fēng)險(xiǎn)定義。

（二）操作風(fēng)險(xiǎn)的特征及種類(lèi)

作為一個(gè)涵蓋多種風(fēng)險(xiǎn)的集合概念，操作風(fēng)險(xiǎn)具有與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)不同的特征：內(nèi)生性、廣泛性和普遍性、難以度量性和不對(duì)稱(chēng)性。國(guó)內(nèi)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的研究觀點(diǎn)有以下幾種：溫紅梅（2008）認(rèn)為操作風(fēng)險(xiǎn)主要以損失事件發(fā)生情況為基礎(chǔ)分類(lèi)，以便于運(yùn)用不同工具和方法對(duì)損失進(jìn)行計(jì)量、測(cè)評(píng)和控制[4]。巴塞爾委員會(huì)將操作風(fēng)險(xiǎn)分為七大類(lèi)型：（1）內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)；（2）外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)；（3）客戶(hù)、產(chǎn)品以及經(jīng)營(yíng)行為風(fēng)險(xiǎn)；（4）雇用合同及工作狀況風(fēng)險(xiǎn)；（5）有形資產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)；（6）經(jīng)營(yíng)中斷和系統(tǒng)錯(cuò)誤風(fēng)險(xiǎn)；（7）執(zhí)行、交割及交易過(guò)程管理風(fēng)險(xiǎn)[5]。

個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)可以借鑒于以上分類(lèi)。

三、個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控研究

（一）個(gè)人房貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控研究

對(duì)于個(gè)人房貸業(yè)務(wù)，學(xué)者基本上都從國(guó)際基本共識(shí)的流程、人以及系統(tǒng)三個(gè)方面進(jìn)行分析。徐盡宇（2008）從“內(nèi)部人和外部人的欺詐風(fēng)險(xiǎn)”及“系統(tǒng)本身容量以及處理能力的問(wèn)題和系統(tǒng)操作不當(dāng)”兩個(gè)角度來(lái)剖析操作風(fēng)險(xiǎn)流程制度的設(shè)計(jì)是否完善以及流程執(zhí)行是否到位[6]。孫德春，田淑華（2006）認(rèn)為住房貸款分為現(xiàn)房貸款和期房貸款兩種[7]。陳兵（2005）認(rèn)為個(gè)人創(chuàng)業(yè)貸款比消費(fèi)貸款蘊(yùn)涵更大的風(fēng)險(xiǎn)[8]。

對(duì)于個(gè)人住房貸款操作風(fēng)險(xiǎn)的防范措施，徐盡宇（2008）分別從制度建設(shè)、貸后管理、案例培訓(xùn)、系統(tǒng)建設(shè)等方面分析了業(yè)務(wù)失真風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險(xiǎn)、人員整體素質(zhì)和業(yè)務(wù)整體性風(fēng)險(xiǎn)[6]；張吉光（2007）提出了形成操作風(fēng)險(xiǎn)文化、完善績(jī)效考評(píng)機(jī)制、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、健全操作風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)、加強(qiáng)監(jiān)督檢查、建立黑名單制度等建議[9]；孫德春，田淑華（2006）分別從現(xiàn)房貸款和期房貸款兩方面分析系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的防范要點(diǎn)[8]。

（二）個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控研究

隨著電子渠道客戶(hù)信息系統(tǒng)（CIF）成功上線后，商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)了個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)（或稱(chēng)電子銀行業(yè)務(wù)）全部移植到柜臺(tái)辦理。個(gè)人網(wǎng)上銀行操作風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)新的變化趨勢(shì)。趙筱平等（2005）認(rèn)為：一是操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。二是內(nèi)控制度執(zhí)行不嚴(yán)。三是金融機(jī)構(gòu)檢查監(jiān)督力度不夠。四是存在管理真空[10]。李劍銘（2005）認(rèn)為我國(guó)網(wǎng)上銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題主要包括：管理流程和體系尚未建立、信息技術(shù)落后、法律框架不盡完善、社會(huì)信用機(jī)制不健全、專(zhuān)業(yè)管理人才的匱乏[11]。

應(yīng)對(duì)網(wǎng)上銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)，李劍銘（2005）分析了國(guó)際銀行界操作風(fēng)險(xiǎn)管理的主要做法[11]；趙筱平（2005）提出了加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、內(nèi)控制約機(jī)制建設(shè)、金融機(jī)構(gòu)自查、人民銀行檢查監(jiān)督力度的建議[10]；鐘艷（2008）分別對(duì)個(gè)人網(wǎng)上銀行注冊(cè)操作、企業(yè)網(wǎng)上銀行注冊(cè)操作、銀行證書(shū)管理操作及其各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范應(yīng)注意的問(wèn)題進(jìn)行了分析[12]。

就個(gè)人金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展中存在的操作風(fēng)險(xiǎn)，謝麗瓊（2005）主要從信息技術(shù)應(yīng)用、產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務(wù)執(zhí)行的角度分析，并提出了相應(yīng)管理策略取向[13]。

（三）個(gè)人汽車(chē)貸款業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控研究

對(duì)于個(gè)人汽車(chē)貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，農(nóng)行市分行個(gè)人業(yè)務(wù)處（2005）認(rèn)為其主要表現(xiàn)在合作經(jīng)銷(xiāo)商、借款人、內(nèi)部管理、法制不健全幾方面，并從經(jīng)銷(xiāo)商準(zhǔn)入和退出機(jī)制、借款人的準(zhǔn)入條件、中介專(zhuān)業(yè)擔(dān)保公司的擔(dān)保、不良貸款的清收方面來(lái)防范個(gè)人汽車(chē)貸款風(fēng)險(xiǎn)[14]。余琪，潘蔚勤（2005）提出從交易審查、信用評(píng)價(jià)、授信執(zhí)行和貸后管理四個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制[15]。王小蘭（2007）從征信體系、銀行內(nèi)部的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)以及擔(dān)保人等方面分析，提出了引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制、構(gòu)建統(tǒng)一征信體系、轉(zhuǎn)變貸款模式、建立“汽車(chē)貸款保證金”制度、實(shí)行“客戶(hù)經(jīng)理承諾”制度等防范措施[16]。孫瑋，何漢藝（2004）提出建立對(duì)汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商消費(fèi)信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、預(yù)警、退出制度[17]。

（四）票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控研究

周菊芬（2004）認(rèn)為票據(jù)貼現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)主要由審查不嚴(yán)、查詢(xún)辦法落后、委托收款背書(shū)時(shí)間差異引起[18]。對(duì)于商業(yè)銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，費(fèi)倫蘇（2008）從處理過(guò)程中存在的操作風(fēng)險(xiǎn)的信息傳導(dǎo)、人員傳導(dǎo)、技術(shù)性傳導(dǎo)、業(yè)務(wù)流程等問(wèn)題的傳導(dǎo)機(jī)制分別進(jìn)行研究[19]。胡祖柏（2006）建議在數(shù)據(jù)集中的基礎(chǔ)上上移匯票簽發(fā)和查詢(xún)的部分關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)，降低操作風(fēng)險(xiǎn)，有效遏止違法違規(guī)案件的發(fā)生。具體措施為：匯票密押編押和核押工作集中在全行數(shù)據(jù)中心進(jìn)行、建立匯票業(yè)務(wù)信息數(shù)據(jù)庫(kù)、匯票查詢(xún)由數(shù)據(jù)中心自動(dòng)反饋查詢(xún)結(jié)果[20]。

（五）個(gè)人業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控研究

《業(yè)務(wù)需防范操作風(fēng)險(xiǎn)――對(duì)河北省分行營(yíng)業(yè)部工資及養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的調(diào)查》調(diào)研發(fā)現(xiàn)工資及養(yǎng)老金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患主要有：協(xié)議簽訂不規(guī)范、初始密碼設(shè)置簡(jiǎn)單、崗位制約不到位、排隊(duì)問(wèn)題。提出了優(yōu)化客戶(hù)結(jié)構(gòu)、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格執(zhí)行崗位分離、加強(qiáng)配套設(shè)施建設(shè)、加強(qiáng)行業(yè)自律等來(lái)規(guī)范操作程序等解決方案[21]。

（六）信用卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控研究

防范信用卡操作風(fēng)險(xiǎn)，崔素芳（2006）認(rèn)為一是目標(biāo)管理定位準(zhǔn)確，風(fēng)險(xiǎn)要從源頭控制；二是完善系統(tǒng)建設(shè)，剛性控制風(fēng)險(xiǎn)；三是建立制度的后評(píng)價(jià)機(jī)制[22]。吳春林（（2008）認(rèn)為應(yīng)倡導(dǎo)“法治”和“以人為本”的風(fēng)險(xiǎn)管理理念；構(gòu)建全面的風(fēng)險(xiǎn)管理模式；培養(yǎng)合格的風(fēng)險(xiǎn)管理人才；運(yùn)用系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法[23]。鄭和平（2006）認(rèn)為銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)分為可控性風(fēng)險(xiǎn)和不可控性風(fēng)險(xiǎn)[24]。

（七）柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控研究

關(guān)于我國(guó)銀行業(yè)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問(wèn)題，張紅革（2008）認(rèn)為主要包括：柜員能力風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)控設(shè)施及出納機(jī)具存在的問(wèn)題、業(yè)務(wù)授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)、匯票承兌、貼現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)、柜員道德風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)用程序風(fēng)險(xiǎn)[25]。辛欣，朱春雷，趙霞（2008）認(rèn)為從風(fēng)險(xiǎn)控制組織體系看，柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控力量整合能力亟待提高；從風(fēng)險(xiǎn)控制的對(duì)象看，銀行缺乏對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)的必要關(guān)注和有效防范；從風(fēng)險(xiǎn)控制流程看，銀行的事前事后控制不足，過(guò)度依賴(lài)事中控制；從風(fēng)險(xiǎn)控制依據(jù)看，銀行對(duì)規(guī)章制度缺陷和影響認(rèn)識(shí)不足；從風(fēng)險(xiǎn)控制主體看，柜員控制風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)力、能力、精力、條件等未被充分關(guān)注，柜員“知”與“行”的矛盾沒(méi)有很好解決；從風(fēng)險(xiǎn)控制的手段看，風(fēng)險(xiǎn)控制的科技含量和技術(shù)水平亟待提高[26]。泰英忠（2006）認(rèn)為會(huì)計(jì)人員特別是會(huì)計(jì)主管人員的管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)有待于進(jìn)一步提高，會(huì)計(jì)監(jiān)督檢查力度仍不夠[27]。

關(guān)于綜合柜員制的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，張紅革（2008）認(rèn)為應(yīng)完善規(guī)章制度，狠抓制度落實(shí)；加強(qiáng)稽核監(jiān)督，強(qiáng)化內(nèi)部控制；加強(qiáng)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度；加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提高綜合柜員的素質(zhì)，適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展要求；牢固樹(shù)立穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的指導(dǎo)思想，正確處理安全和效益的關(guān)系[25]。辛欣，朱春雷，趙霞（2008）認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)控制的著力點(diǎn)是營(yíng)造經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、內(nèi)控優(yōu)先的風(fēng)險(xiǎn)文化，構(gòu)筑一個(gè)“防、堵、查”長(zhǎng)期有效的內(nèi)部監(jiān)督控制機(jī)制[26]。苑廣霞（2005）將柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型歸結(jié)為操作失誤型、主觀違規(guī)型、內(nèi)部欺詐型、外部欺詐型，操作風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策包括樹(shù)立正確理念，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，完善管理制度，加大檢查力度[28] 。于成，饒海琴（2008）從行為科學(xué)的角度對(duì)商業(yè)銀行員工操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析，并相應(yīng)地提出了改善員工操作風(fēng)險(xiǎn)管理的建議[29]。

（八）個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控研究

李云（2008）針對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)中的政策風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)和復(fù)核風(fēng)險(xiǎn)，提出嚴(yán)格控制個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)中的會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)措施：堅(jiān)持審售分離制度，落實(shí)外匯業(yè)務(wù)中的會(huì)計(jì)復(fù)核制度，加大外匯會(huì)計(jì)人員的外匯業(yè)務(wù)知識(shí)和外匯政策的培訓(xùn)力度[30]。柳建民，龔德亮，鮑其富（2008）從審計(jì)監(jiān)督的角度，客觀反映了基層行柜面業(yè)務(wù)操作存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，分析了產(chǎn)生問(wèn)題的根源。同時(shí)從風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)樹(shù)立、基本制度落實(shí)、監(jiān)管手段創(chuàng)新以及違規(guī)行為處理等方面，提出了可資借鑒的具體建議[31]。

（九）衍生品交易操作風(fēng)險(xiǎn)防控研究

關(guān)于衍生品交易涉及的操作風(fēng)險(xiǎn)，（2005）認(rèn)為主要有兩種類(lèi)型：第一類(lèi)指由各種自然災(zāi)害或者意外事故帶來(lái)巨額損失的風(fēng)險(xiǎn)；第二類(lèi)指由衍生交易制度上的漏洞和管理上的缺位，使交易員在交易決策中出現(xiàn)故意的錯(cuò)誤或者非故意的失誤，從而給整個(gè)銀行帶來(lái)巨額損失的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于第一類(lèi)操作風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)等方式轉(zhuǎn)嫁出去，而對(duì)于第二類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，則應(yīng)當(dāng)通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部控制，減少交易員操作失誤；采用正確的會(huì)計(jì)處理方法；加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)警戒等措施來(lái)進(jìn)行有效的管理[32]。

（十）其他個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控研究

銀行客戶(hù)關(guān)系管理（CRM，Customer Relationship Management），是運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)和市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)理論，對(duì)銀行和客戶(hù)關(guān)系進(jìn)行重新界定和管理的一種理論和實(shí)踐活動(dòng)。營(yíng)銷(xiāo)學(xué)之父――菲利普?科特勒把企業(yè)與客戶(hù)之間的關(guān)系按程度不同分為五種類(lèi)型：基本型、被動(dòng)性、負(fù)責(zé)型、能動(dòng)型、伙伴型[33]。李輝（2004）根據(jù)美國(guó)的銀行業(yè)個(gè)人金融業(yè)務(wù)的客戶(hù)關(guān)系：密切聯(lián)系顧客型（類(lèi)似于負(fù)責(zé)型）、特定業(yè)務(wù)集中型（類(lèi)似于能動(dòng)型，典型代表是梅隆銀行、威爾士?伐哥等銀行、個(gè)人金融客戶(hù)主辦銀行型類(lèi)似于伙伴型，代表是花旗集團(tuán)，典型代表有合并后的美洲銀行、第一銀行以及第一聯(lián)合銀行等，得出了美國(guó)的發(fā)展戰(zhàn)略類(lèi)型結(jié)論：一是我國(guó)個(gè)人金融業(yè)務(wù)客戶(hù)關(guān)系類(lèi)型選擇；二是建立與能動(dòng)型的特定業(yè)務(wù)，三是中長(zhǎng)期策略展望[34]。

交叉銷(xiāo)售是花旗銀行等國(guó)際先進(jìn)的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的重要組成，也是“以客戶(hù)為中心”的經(jīng)營(yíng)理念的具體體現(xiàn)。工商銀行在向先進(jìn)的國(guó)際化零售銀行方向邁進(jìn)的過(guò)程中，應(yīng)重視通過(guò)交叉銷(xiāo)售來(lái)提升客戶(hù)對(duì)銀行的滿(mǎn)意度、忠誠(chéng)度和貢獻(xiàn)度，增強(qiáng)銀行持續(xù)盈利的能力[35]。

四、結(jié)論

國(guó)內(nèi)外學(xué)者對(duì)于個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的研究多集中在單個(gè)具體業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策探討方面，對(duì)于個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)、形成機(jī)理、造成的損失情況以及整體個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的防控機(jī)制方面尚未作出較深入的、系統(tǒng)的研究。事實(shí)上，由于我國(guó)商業(yè)銀行在發(fā)展該項(xiàng)業(yè)務(wù)方面的經(jīng)驗(yàn)不足以及與發(fā)展個(gè)人金融業(yè)務(wù)相配套的法律監(jiān)管、金融市場(chǎng)等外部環(huán)境未成熟等等的條件所限，個(gè)人金融業(yè)務(wù)作為我國(guó)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的一項(xiàng)金融創(chuàng)新必然隱藏著一系列的操作風(fēng)險(xiǎn)。筆者認(rèn)為，可以從分析研究個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)、形成機(jī)理為突破口，從制度流程、系統(tǒng)、人員、組織結(jié)構(gòu)和內(nèi)控五方面對(duì)個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制進(jìn)行系統(tǒng)深入的探討，并且設(shè)計(jì)個(gè)人金融業(yè)務(wù)關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、監(jiān)測(cè)指標(biāo)。

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征信系統(tǒng)作為維系現(xiàn)代社會(huì)信用關(guān)系的中介服務(wù)系統(tǒng)，是防范信用風(fēng)險(xiǎn)的重要工具，也是容易發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域。近年來(lái)，隨著人民銀行征信系統(tǒng)在金融市場(chǎng)的廣泛應(yīng)用，基層商業(yè)銀行因操作風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的個(gè)人異議與風(fēng)險(xiǎn)案件不斷增加，暴露出征信操作風(fēng)險(xiǎn)具有向信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁與擴(kuò)散的特點(diǎn)。如何健全基層征信系統(tǒng)防控機(jī)制，維護(hù)征信系統(tǒng)的穩(wěn)健運(yùn)行，引起了各級(jí)人民銀行的高度重視。

一、基層征信系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)及表現(xiàn)形式

征信系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)多發(fā)于經(jīng)營(yíng)服務(wù)主體與使用者在系統(tǒng)操作過(guò)程中不健全的內(nèi)部控制、人員和系統(tǒng)以及外部事件而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)，包括信用信息采集、傳輸、整理、查詢(xún)使用等環(huán)節(jié)。

（一）操作風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)

可控性強(qiáng)。征信操作風(fēng)險(xiǎn)因素很大比例來(lái)源于業(yè)務(wù)操作，屬于可控的內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)。

覆蓋面廣。征信系統(tǒng)收錄信息廣、涉及全社會(huì)人數(shù)眾多，操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生會(huì)波及銀行經(jīng)營(yíng)管理的信貸和信用卡等領(lǐng)域，甚至擾亂社會(huì)各行業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)秩序。

影響規(guī)模大。征信信息與個(gè)人借貸活動(dòng)密切相關(guān)，涉及個(gè)人隱私保護(hù)，操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生將影響社會(huì)各界對(duì)征信產(chǎn)品的推廣與正確判斷，同時(shí)容易引發(fā)維權(quán)爭(zhēng)議、法律訴訟以及社會(huì)信任危機(jī)。

（二）操作風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式

制度風(fēng)險(xiǎn)。征信制度不健全、不合規(guī)和執(zhí)行不到位引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)。一是用以規(guī)范征信系統(tǒng)運(yùn)行的產(chǎn)品、活動(dòng)、程序等制度不合規(guī)，以及相關(guān)信用信息報(bào)送、查詢(xún)、安全管理等方面的內(nèi)部管理制度和具體操作規(guī)程不健全引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)。二是制度執(zhí)行不到位。不穩(wěn)定的內(nèi)部程序控制、人員交接導(dǎo)致的制度不能落實(shí)到崗、責(zé)任不能落實(shí)到人，因信息使用、報(bào)送等違規(guī)操作引發(fā)的安全隱患。

信息泄露風(fēng)險(xiǎn)。征信人員受利益驅(qū)使、借職務(wù)之便，違反安全管理規(guī)定泄露個(gè)人信息的風(fēng)險(xiǎn)。如：向未經(jīng)征信主管部門(mén)批準(zhǔn)建立或變相建立的信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)提供信用信息，以及違反密碼管理制度、設(shè)置“公共用戶(hù)”違規(guī)查詢(xún)和向他人提供個(gè)人信息導(dǎo)致的征信信息外泄。

信息失真風(fēng)險(xiǎn)。征信人員違反數(shù)據(jù)報(bào)送制度致使數(shù)據(jù)失真引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。表現(xiàn)為數(shù)據(jù)遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)和非法修改不良信用記錄等不合規(guī)操作，造成的系統(tǒng)基本信息缺失、不準(zhǔn)確、不完整，影響居民信用狀況的真實(shí)反映與評(píng)定的風(fēng)險(xiǎn)。

維權(quán)爭(zhēng)議風(fēng)險(xiǎn)。由于征信人員不當(dāng)行為給信息主體造成麻煩與經(jīng)濟(jì)損失引發(fā)的異議風(fēng)險(xiǎn)。一是違反安全管理與查詢(xún)管理制度規(guī)定，越權(quán)查詢(xún)信用報(bào)告、設(shè)置公共用戶(hù)等行為造成的對(duì)個(gè)人信用權(quán)的侵犯。二是部分商業(yè)銀行對(duì)客戶(hù)逾期還款信息，沒(méi)有盡到提醒和告知義務(wù)，如：銀行系統(tǒng)升級(jí)、自動(dòng)扣款賬戶(hù)發(fā)生變化、銀行加息未及時(shí)通知客戶(hù)而形成的逾期引發(fā)的維權(quán)。三是信貸人員違規(guī)發(fā)放貸款、使用個(gè)人信用報(bào)告，影響信息主體正常借貸，引發(fā)的維權(quán)爭(zhēng)議或法律訴訟的風(fēng)險(xiǎn)。

二、基層征信系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)防控工作中存在的主要問(wèn)題

（一）風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)不強(qiáng)

基層商業(yè)銀行征信人員存在明顯的認(rèn)識(shí)誤區(qū)，在操作風(fēng)險(xiǎn)防控上，存在重信用風(fēng)險(xiǎn)管理、輕征信操作風(fēng)險(xiǎn)防控的現(xiàn)象，忽視了征信操作失誤可能由此造成的系統(tǒng)信息失真等風(fēng)險(xiǎn)隱患。尤其是部分征信人員對(duì)征信制度不學(xué)習(xí)、不執(zhí)行，憑主觀意識(shí)隨意操作，由此引發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)和法律訴訟等不良后果。

（二）內(nèi)控制度管理不到位

一是內(nèi)控制度不完善。部分基層商業(yè)銀行由于未按規(guī)定建立錯(cuò)誤數(shù)據(jù)糾錯(cuò)機(jī)制、貸后風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部授權(quán)和查詢(xún)管理程序以及安全管理等方面的制度，導(dǎo)致征信人員對(duì)發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)誤數(shù)據(jù)得不到及時(shí)更正。二是制度管理不到位。一些基層商業(yè)銀行無(wú)視征信系統(tǒng)制度規(guī)定，有章不循，對(duì)本機(jī)構(gòu)征信制度疏于對(duì)照檢查，使征信操作疏于管理。甚至一些基層征信人員缺乏對(duì)內(nèi)控制度的有效性認(rèn)識(shí)，不了解自己在維護(hù)征信系統(tǒng)安全、防范操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)，導(dǎo)致一些風(fēng)險(xiǎn)苗頭得不到及時(shí)遏制。

（三）征信防控機(jī)制不健全

征信操作風(fēng)險(xiǎn)配套制度不完善、滯后性是引發(fā)征信系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)的原因之一。尤其是一些商業(yè)銀行不重視建立操作風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，使系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)防控制度得不到及時(shí)完善，降低了征信系統(tǒng)中對(duì)產(chǎn)品、活動(dòng)、程序中的操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與揭示力度，增加發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)的概率。

（四）系統(tǒng)設(shè)置不完善

征信系統(tǒng)在技術(shù)層面上缺少操作性較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)防控程序來(lái)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別與控制，尤其是對(duì)商業(yè)銀行有關(guān)的查詢(xún)窗口設(shè)置的鑰匙難以進(jìn)行識(shí)別與管理，更多是通過(guò)制度層面對(duì)操作不當(dāng)行為進(jìn)行約束，難以滿(mǎn)足不斷暴露的風(fēng)險(xiǎn)防控需要，為外部欺詐、內(nèi)部勾結(jié)泄露企業(yè)和個(gè)人信用信息等金融犯罪提供了空擋。如，設(shè)計(jì)系統(tǒng)時(shí)，沒(méi)有建立個(gè)人信息識(shí)別系統(tǒng)，難以鑒別是否是當(dāng)事人授權(quán)查詢(xún)征信系統(tǒng)。

（五）征信文化建設(shè)滯后

受管理基礎(chǔ)薄弱、對(duì)征信操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注時(shí)間較短因素制約，基層商業(yè)銀行現(xiàn)有的征信合規(guī)文化建設(shè)難以促進(jìn)操作人員道德、行為習(xí)慣、制度體系和合規(guī)價(jià)值觀的形成。一是責(zé)任意識(shí)不強(qiáng)。表現(xiàn)在征信制度執(zhí)行上，普遍存在以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度的現(xiàn)象。二是制度體系缺乏剛性約束。基層制度體系存在制度盲區(qū)，缺乏征信獎(jiǎng)懲機(jī)制來(lái)強(qiáng)化對(duì)各種不良操作行為的糾正，以促進(jìn)良好操作行為習(xí)慣的養(yǎng)成。尤其是部分基層征信操作風(fēng)險(xiǎn)管控很大部分停留在檢查監(jiān)督層面上，當(dāng)發(fā)生重大事件時(shí)，更顯得許多重要的防范制度形同虛設(shè)。三是缺乏核心價(jià)值觀對(duì)管理理念的提煉，以影響征信人員的行為準(zhǔn)則。表現(xiàn)為：缺乏對(duì)核心價(jià)值觀提煉與價(jià)值判斷，難以通過(guò)制定工作計(jì)劃、進(jìn)行業(yè)績(jī)考核、評(píng)先選優(yōu)上升到制度層面，促使核心價(jià)值觀最終成為每個(gè)干部職工共同遵循的價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)，也是導(dǎo)致征信操作風(fēng)險(xiǎn)長(zhǎng)期存在，征信文化建設(shè)滯后的重要因素。

三、加強(qiáng)基層征信系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)防控工作的措施

加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管控是征信系統(tǒng)全面安全運(yùn)行的重要保障。在征信操作風(fēng)險(xiǎn)防控中應(yīng)堅(jiān)持“制度先行、規(guī)范操作、強(qiáng)化內(nèi)控、違規(guī)問(wèn)責(zé)”的原則，即從制度、系統(tǒng)、內(nèi)控、合規(guī)操作、責(zé)任落實(shí)與追究以及文化建設(shè)等方面建立起完善的征信風(fēng)險(xiǎn)防控體系，規(guī)范征信業(yè)務(wù)操作。

（一）重視風(fēng)險(xiǎn)管控平臺(tái)建設(shè)

注重技術(shù)創(chuàng)新，通過(guò)對(duì)企業(yè)和個(gè)人征信系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具的開(kāi)發(fā)和運(yùn)用，促進(jìn)系統(tǒng)化的風(fēng)險(xiǎn)度量和管理工具的完善，使制度約束通過(guò)系統(tǒng)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)“程序化”，做實(shí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)，減少人為操作的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制及報(bào)告，敏銳、準(zhǔn)確地發(fā)現(xiàn)并防范風(fēng)險(xiǎn)苗頭。

（二）強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)的外部控制

一是加強(qiáng)外部監(jiān)督和引導(dǎo)，通過(guò)建立征信操作風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)體系，強(qiáng)化對(duì)商業(yè)銀行征信人員檢查和評(píng)估的力度，對(duì)包括企業(yè)和個(gè)人征信系統(tǒng)在內(nèi)的各業(yè)務(wù)及管理層面的操作風(fēng)險(xiǎn)控制的原則、方法、措施等提出明細(xì)化要求，切實(shí)提升征信人員的操作風(fēng)險(xiǎn)管控意識(shí)。二是健全信息披露制度。巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為，銀行及時(shí)和經(jīng)常地對(duì)相關(guān)信息進(jìn)行披露，可以提高市場(chǎng)約束力，促成更加有效地風(fēng)險(xiǎn)管理。因此，適度的信息披露，允許征信市場(chǎng)參與者評(píng)估征信系統(tǒng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法，是強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)外部控制，促進(jìn)征信操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)的有效舉措。

（三）建立有效執(zhí)行操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部管理架構(gòu)

針對(duì)當(dāng)前基層商業(yè)銀行普遍缺乏征信操作風(fēng)險(xiǎn)的事前防范和事后控制的現(xiàn)狀，引導(dǎo)商業(yè)銀行進(jìn)一步完善內(nèi)部控制結(jié)構(gòu)，制訂相關(guān)政策、程序和步驟，形成分工明確、責(zé)任清晰、有效制衡的內(nèi)部管理架構(gòu)，促進(jìn)銀行在征信產(chǎn)品、活動(dòng)、程序和系統(tǒng)中的操作風(fēng)險(xiǎn)管控。尤其是金融機(jī)構(gòu)管理層應(yīng)針對(duì)已識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、監(jiān)督和整改機(jī)制，防止因制度設(shè)計(jì)缺陷而引發(fā)的征信操作風(fēng)險(xiǎn)。

（四）推進(jìn)征信合規(guī)文化建設(shè)

引導(dǎo)商業(yè)銀行通過(guò)優(yōu)化結(jié)構(gòu)、強(qiáng)化培訓(xùn)等手段，進(jìn)行安全視角、典型案例、規(guī)章制度教育，通過(guò)傳播征信操作風(fēng)險(xiǎn)管理的理念，增強(qiáng)征信人員對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的了解、管理和識(shí)別能力，明確征信操作風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。同時(shí)，實(shí)施嚴(yán)格問(wèn)責(zé)制度，通過(guò)對(duì)違反制度的責(zé)任人和負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的管理人員進(jìn)行剛性約束，進(jìn)一步督促商業(yè)銀行自上而下的嚴(yán)格約束決策層與操作人員的行為。

（五）完善操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與預(yù)警能力

一是提高征信系統(tǒng)用戶(hù)認(rèn)證的安全性，降低用戶(hù)信息被盜用的風(fēng)險(xiǎn)。在系統(tǒng)設(shè)置中借鑒商業(yè)銀行的主管分級(jí)授權(quán)制度，通過(guò)指紋識(shí)別技術(shù)對(duì)業(yè)務(wù)人員操作進(jìn)行合規(guī)控制，確保基層商業(yè)銀行征信查詢(xún)主管授權(quán)制度落到實(shí)處。二是加強(qiáng)日志管理，做到用戶(hù)操作有據(jù)可查。在查詢(xún)端口中增加日志管理模塊，對(duì)用戶(hù)的操作和密碼進(jìn)行記錄、識(shí)別和提示，補(bǔ)充完善密碼提示功能。三是建立征信操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)。對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)損失的相關(guān)數(shù)據(jù)和操作風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行記錄和存儲(chǔ)，支持操作風(fēng)險(xiǎn)和控制措施的自我評(píng)估，及時(shí)監(jiān)測(cè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，分析預(yù)測(cè)可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的概率，便于銀行及時(shí)進(jìn)行重點(diǎn)防范，降低操作風(fēng)險(xiǎn)損失。

參考文獻(xiàn)

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2、結(jié)合工作實(shí)際，制定實(shí)施方案。根據(jù)《實(shí)施方案》，結(jié)合就業(yè)處工作實(shí)際，起草了處黨風(fēng)廉政建設(shè)工作方案，方案中明確了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的總體目標(biāo)、工作機(jī)制、各階段工作目標(biāo)和任務(wù)以及工作要求，并多次召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，講解權(quán)力職責(zé)及廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的查找重點(diǎn)及方法，對(duì)有序開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作奠定了基礎(chǔ)。

3、大力宣傳，營(yíng)造氛圍。廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作是一項(xiàng)要求高、涉面廣，時(shí)間緊、任務(wù)重的工作，我場(chǎng)緊密結(jié)合工作實(shí)際，切實(shí)加強(qiáng)宣傳教育，提高全場(chǎng)黨員干部的思想認(rèn)識(shí)，形成工作合力：一是傳達(dá)學(xué)習(xí)省、市、縣廉政工作會(huì)議精神，使全場(chǎng)上下深刻認(rèn)識(shí)了廉政建設(shè)的重要性，切實(shí)把廉政建設(shè)工作擺在更加突出的位置；二是加強(qiáng)廉政教育，多次組織集中學(xué)習(xí)，并展開(kāi)了熱烈的討論，讓全體黨員干部筑牢個(gè)人思想防線，達(dá)到了堅(jiān)定理想信念、加強(qiáng)道德修養(yǎng)，弘揚(yáng)清風(fēng)正氣、汲取反面教訓(xùn)，努力自省自律的教育目的；三是組織場(chǎng)領(lǐng)導(dǎo)班子、中層骨干層層簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書(shū)，從加強(qiáng)學(xué)習(xí)、履行崗位職責(zé)、廉潔自律等方面進(jìn)行責(zé)任分解、“一崗雙責(zé)”。通過(guò)宣傳教育，積極營(yíng)造濃郁的活動(dòng)氛圍，使干部職工在逐漸接受“廉政風(fēng)險(xiǎn)”這一全新概念的過(guò)程中，也充分認(rèn)識(shí)到了實(shí)行廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理的重要性。

（二）扎實(shí)推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)各項(xiàng)工作

1、梳理權(quán)力清單，編制職權(quán)目錄。根據(jù)《場(chǎng)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作方案》的安排，組織全體人員對(duì)權(quán)力進(jìn)行了梳理，編制了職權(quán)目錄。一是根根法律法規(guī)，結(jié)合單位實(shí)際，對(duì)全場(chǎng)管理等方面的權(quán)力進(jìn)行了全面清理，摸清了權(quán)力底數(shù)，對(duì)單位、股室、分場(chǎng)的崗位權(quán)力事項(xiàng)進(jìn)行清理規(guī)范，并經(jīng)場(chǎng)班子會(huì)討論審核；二是由各股室、分場(chǎng)對(duì)審定后的權(quán)力進(jìn)行分類(lèi)整理，編制了“職權(quán)目錄”，明確了職權(quán)名稱(chēng)、職權(quán)類(lèi)別和實(shí)施依據(jù)；三是由各股室、分場(chǎng)對(duì)照職權(quán)目錄，結(jié)合自身實(shí)際，對(duì)權(quán)力運(yùn)行的每個(gè)環(huán)節(jié)逐一檢查，逐項(xiàng)繪制了流程圖。通過(guò)編制職權(quán)目錄和權(quán)力運(yùn)行流程圖，對(duì)權(quán)力運(yùn)行流程進(jìn)行了規(guī)范和完善，做到了責(zé)權(quán)明確、程序規(guī)范。

2、深入風(fēng)險(xiǎn)排查，確保廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施落到實(shí)處。以查找崗位、股室、分場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)為突破口，按照規(guī)定的程序、環(huán)節(jié)，從崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制、外部環(huán)境等方面，采取自下而上和自上而下相結(jié)合的方式，先由個(gè)人自查、股室匯總、領(lǐng)導(dǎo)小組梳理，再提交會(huì)議討論后進(jìn)行整改。一是全場(chǎng)黨員干部，特別是場(chǎng)領(lǐng)導(dǎo)、各股室分場(chǎng)負(fù)責(zé)人，根據(jù)自己所在的工作崗位，采取自查為主，互查為輔的方式，全面客觀地分析各自工作崗位上潛在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施，深入了解違法、違規(guī)、一般將要承擔(dān)的相應(yīng)責(zé)任，認(rèn)真填寫(xiě)了《個(gè)人廉政風(fēng)險(xiǎn)自查表》。二是組織各股室、分場(chǎng)工作人員對(duì)照崗位職責(zé)，認(rèn)真分析查找存在的或潛在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。三是由場(chǎng)領(lǐng)導(dǎo)成員集體查找出在重大事項(xiàng)決策、重要人事任免、重大項(xiàng)目安排和大額資金使用等方面存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并制定出了防范措施，“三重一大”事項(xiàng)必須由場(chǎng)班子會(huì)進(jìn)行議定。同時(shí)對(duì)每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，都有針對(duì)性地提出了相應(yīng)的防范措施。

3、科學(xué)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。根據(jù)個(gè)人、股室、分場(chǎng)排查出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，采取自下而上的辦法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的內(nèi)外因素進(jìn)行分析判斷，并從防控的角度，按風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的幾率或危害損失程度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估界定。

篇7

二、主要內(nèi)容

進(jìn)行權(quán)限梳理、確認(rèn)、登記；以規(guī)范權(quán)力運(yùn)行為核心，查找重點(diǎn)崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)人員在崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制、外部環(huán)境等方面可能發(fā)生不廉潔行為或誘發(fā)腐敗的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。必需通過(guò)完善制度，強(qiáng)化業(yè)務(wù)監(jiān)控加以防范和解決，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防控各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn),圍繞部門(mén)職能。真正起到關(guān)心維護(hù)廣大干部職工的作用。

三、實(shí)施范圍

廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理的實(shí)施范圍包括招商局黨組、局班子、機(jī)關(guān)各科室。重點(diǎn)是掌握事權(quán)、人權(quán)、財(cái)權(quán)的部門(mén)。

四、方法方法

全局黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作的重要內(nèi)容，廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的開(kāi)展。具有系統(tǒng)性和長(zhǎng)期性，要有計(jì)劃、分步驟、重實(shí)效地推進(jìn)落實(shí)。主要實(shí)施方法如下：

（一）第一階段：動(dòng)員部署和廉政風(fēng)險(xiǎn)自查

由局黨組書(shū)記、局長(zhǎng)任組長(zhǎng)，1成立招商局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組。局黨組成員、任副組長(zhǎng)，局機(jī)關(guān)各科室負(fù)責(zé)人、為成員。廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由同志任辦公室主任具體負(fù)責(zé)實(shí)施，辦公室設(shè)在局辦公室。

集中宣傳市紀(jì)委、監(jiān)察局《實(shí)施意見(jiàn)》精神，2通過(guò)召開(kāi)動(dòng)員會(huì)和民主生活會(huì)。制定《市招商局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的目的意義，提高廣大干部職工參與廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的積極性。

查找本單位、本部門(mén)、本崗位存在廉政風(fēng)險(xiǎn)，3采取“重點(diǎn)找、自己提、組織點(diǎn)、群眾幫、集體定”方式。建立健全防控機(jī)制。1組織全體干部職工依據(jù)個(gè)人所擔(dān)負(fù)的崗位職責(zé)，對(duì)照以往履行職責(zé)、執(zhí)行制度的實(shí)際，重點(diǎn)從組織人事，災(zāi)后重建資金的使用和管理，物資的推銷(xiāo)、管理、分配、使用，行政執(zhí)法、行政許可、行政服務(wù)等方面，分析并查找可能引發(fā)自己不廉潔行為甚至違紀(jì)違法問(wèn)題的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。2通過(guò)全體干部座談、分管領(lǐng)導(dǎo)把關(guān)、單位黨組班子討論簽字后，統(tǒng)一填寫(xiě)《工作人員廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表》和《廉政風(fēng)險(xiǎn)防范許諾書(shū)》并在黨政網(wǎng)或公示欄進(jìn)行公示。3領(lǐng)導(dǎo)班子要對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，對(duì)自我查找不到位，預(yù)控措施不徹底，應(yīng)付了事的人員進(jìn)行批評(píng)教育，責(zé)令重新分析查找，直至通過(guò)為止。

（二）第二階段：廉政風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

只有科學(xué)評(píng)估廉政臨險(xiǎn)責(zé)任等級(jí)，由于各科室具有職能廣泛、崗位多樣、結(jié)構(gòu)復(fù)雜等特點(diǎn)。才干及時(shí)處置臨險(xiǎn)問(wèn)題，降低廉政風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)，增強(qiáng)防控能力。各科室要依照廉政風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注度、影響力、涉及面，發(fā)生腐敗的可能性及危害程度，將風(fēng)險(xiǎn)分為abc三個(gè)等級(jí)，a級(jí)風(fēng)險(xiǎn)度最高，c級(jí)風(fēng)險(xiǎn)度最低。編制廉政風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別目錄，黨政網(wǎng)或公示欄公示。

（三）第三階段：制定防控措施

研究制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施，把加強(qiáng)制度建設(shè)、優(yōu)化工作流程、規(guī)范權(quán)力運(yùn)行作為廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的重要基礎(chǔ)。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。規(guī)范、細(xì)化工作流程，建立、修訂和完善警示提醒、誡勉糾錯(cuò)、責(zé)令整改等制度機(jī)制，加大處置力度，加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控。制定進(jìn)去的預(yù)防控制各類(lèi)廉政風(fēng)險(xiǎn)的具體措施、工作順序及流程圖，以適當(dāng)?shù)男问皆谝欢ǚ秶鷥?nèi)予以公開(kāi)。

（四）第四階段：廉政風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

出現(xiàn)問(wèn)題后果十分嚴(yán)重，1、廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)管實(shí)行分級(jí)管理、分級(jí)負(fù)責(zé)。對(duì)涉及事項(xiàng)重大。情況十分緊急的問(wèn)題，定為a級(jí)。如：重大招商引資事件查處、重大資金的使用和調(diào)整任用各級(jí)干部等。對(duì)a級(jí)，由局黨組承擔(dān)責(zé)任偏重點(diǎn)監(jiān)控。對(duì)涉及比較重大事項(xiàng)，出現(xiàn)問(wèn)題后果比較嚴(yán)重，情況比較緊急的問(wèn)題，定為b級(jí)。如：違犯審批順序和、失職瀆職等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。對(duì)b級(jí)，由局主管領(lǐng)導(dǎo)承擔(dān)責(zé)任偏重點(diǎn)監(jiān)控。對(duì)涉及一般常態(tài)事項(xiàng)，出現(xiàn)問(wèn)題嚴(yán)重，情況緊急的問(wèn)題，定為c級(jí)。如：服務(wù)規(guī)范、舉報(bào)等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。對(duì)c級(jí)，由各科室負(fù)責(zé)人承擔(dān)責(zé)任和重點(diǎn)監(jiān)控。

廉政風(fēng)險(xiǎn)防控領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)干部不定期進(jìn)行考核，2制定相應(yīng)的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理考核辦法。將每名干部職工在落實(shí)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制中的綜合考評(píng)結(jié)果納入年終目標(biāo)考核。

下達(dá)限期整改通知單，3對(duì)拒不落實(shí)或落實(shí)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理不力的各科室和個(gè)人。如繼續(xù)整改不力，依據(jù)相關(guān)規(guī)定追究分管管領(lǐng)導(dǎo)和科室負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

篇8

(一)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作是深化學(xué)習(xí)實(shí)踐活動(dòng)所需。當(dāng)前，我局深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)已接近尾聲，學(xué)習(xí)實(shí)踐活動(dòng)的一個(gè)明確要求就是要突出實(shí)踐特色。從紀(jì)檢監(jiān)察工作的角度來(lái)講，就是要認(rèn)真查找在黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉建設(shè)中存在的不適應(yīng)、不符合科學(xué)發(fā)展觀要求的問(wèn)題，并加以解決。而廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作就是我們?cè)谝酝ぷ髦写嬖诘囊粋€(gè)相對(duì)薄弱的環(huán)節(jié)。廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控，主要是針對(duì)權(quán)力運(yùn)行中的風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)督管理中的薄弱環(huán)節(jié)，主動(dòng)預(yù)防，超前預(yù)防，推動(dòng)關(guān)口前移，從源頭上預(yù)防腐敗，是科學(xué)發(fā)展觀“更加注重治本，更加注重預(yù)防，更加注重制度建設(shè)”要求，在反腐倡廉工作中的具體體現(xiàn)。紀(jì)檢監(jiān)察工作要始終堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期，要以推進(jìn)此項(xiàng)工作為重點(diǎn)，促進(jìn)反腐倡廉建設(shè)的科學(xué)發(fā)展，從而真正達(dá)到黨員干部受教育，科學(xué)發(fā)展上水平，人民群眾得實(shí)惠的目的。

(二)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作是反腐倡廉客觀形勢(shì)所急。開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作，是堅(jiān)持反腐倡廉“標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防”方針的內(nèi)在要求，是貫徹落實(shí)中央《建立健全懲治和預(yù)防腐敗體系2008-2012年工作規(guī)劃》的重要舉措，是構(gòu)建具有特色懲防體系的有效途徑。把廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作作為“懲防并舉、注重預(yù)防”的具體實(shí)踐，有利于進(jìn)一步增強(qiáng)預(yù)防腐敗工作的前瞻性、預(yù)見(jiàn)性、針對(duì)性和主動(dòng)性，有利于減少腐敗現(xiàn)象的發(fā)生，有利于為黨員干部營(yíng)造良好的成長(zhǎng)環(huán)境。

(三)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作是關(guān)心愛(ài)護(hù)黨員干部所在。保證干部成長(zhǎng)安全重于泰山。我們財(cái)政干部手中大多數(shù)都有著行政許可、行政審批、財(cái)務(wù)開(kāi)支、物資采購(gòu)等一定的權(quán)力和資源。但同時(shí)這些權(quán)力和資源也不同程度地面臨著各種各樣的誘惑和考驗(yàn)。廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作針對(duì)不同單位、不同崗位的不同風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的個(gè)性和特殊性采取預(yù)防措施，增強(qiáng)了教育、制度、監(jiān)督工作的針對(duì)性和有效性，可以提高黨員干部自覺(jué)接受監(jiān)督，主動(dòng)參與監(jiān)督和積極化解廉政風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，促進(jìn)決策民主、程序公開(kāi)、運(yùn)行規(guī)范，使預(yù)防腐敗的責(zé)任落實(shí)到每一個(gè)崗位和每一個(gè)人，職責(zé)清楚，目標(biāo)明確，便于檢查和考核，防止權(quán)力濫用。在黨員干部出現(xiàn)腐敗苗頭，未構(gòu)成違紀(jì)時(shí)，及時(shí)予以提醒、預(yù)警和處置，促使黨員干部正確、健康、有效地履行職責(zé)，以免鑄成大錯(cuò)，這也是體現(xiàn)以人為本，關(guān)心、挽救有腐敗傾向黨員干部的有力措施之一。

二、深刻理解廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作的具體內(nèi)涵

廉政風(fēng)險(xiǎn)：是實(shí)施公共權(quán)力的主體，在行使權(quán)力過(guò)程中，發(fā)生濫用公共權(quán)力或的可能性。

預(yù)警防控：是紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)針對(duì)工作中可能發(fā)生的問(wèn)題或已經(jīng)出現(xiàn)的錯(cuò)誤苗頭進(jìn)行主動(dòng)防范和監(jiān)控的一種措施。

風(fēng)險(xiǎn)具有客觀性、損失性以及不確定性的特性。風(fēng)險(xiǎn)的客觀性揭示了任何有業(yè)務(wù)處置權(quán)、有職責(zé)的崗位都有風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)的損失性揭示了一旦風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，就會(huì)對(duì)本人有效履行職責(zé)，對(duì)事業(yè)、對(duì)社會(huì)各個(gè)方面都會(huì)產(chǎn)生不良影響。作為國(guó)家公職人員，有責(zé)任、有必要主動(dòng)防范，把風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性減到最低。風(fēng)險(xiǎn)的不確定性揭示了風(fēng)險(xiǎn)只是有可能發(fā)生的，并不是必然會(huì)發(fā)生的，是可以通過(guò)建立一套有效的預(yù)防措施，增強(qiáng)自身的自律意識(shí)，去防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，或通過(guò)努力把它降到最低程度。

廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和防控工作的核心任務(wù)就是關(guān)注和遏制“發(fā)生腐敗行為的可能性”，針對(duì)在思想道德、制度機(jī)制和崗位職責(zé)三個(gè)方面存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)，在綜合運(yùn)用現(xiàn)有工作手段的基礎(chǔ)上，通過(guò)前期預(yù)防措施、中期監(jiān)控機(jī)制、后期處置辦法構(gòu)建了預(yù)防腐敗的“三道防線”。其中，前期預(yù)防措施解決了預(yù)防工作覆蓋面的問(wèn)題，規(guī)范了預(yù)防工作的措施體系;中期監(jiān)控機(jī)制做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題;后期處置辦法對(duì)可能發(fā)生的腐敗行為實(shí)施超前預(yù)警。

三、全面掌握廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控的工作程序和重點(diǎn)

(一)工作程序

廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作按照制訂方案、貫徹執(zhí)行、檢查考核、修正完善四個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行。

1、制訂方案。成立局廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確工作職責(zé)，確定廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理目標(biāo)，制訂實(shí)施方案。

2、貫徹執(zhí)行。通過(guò)查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因和結(jié)果，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，建立風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)，制訂執(zhí)行防范措施。一是查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。結(jié)合自身實(shí)際，在從上到下或自下而上清權(quán)明責(zé)的基礎(chǔ)上，查準(zhǔn)找全廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。二是分析廉政風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因和結(jié)果。認(rèn)真分析廉政風(fēng)險(xiǎn)存在的原因、根源及可能產(chǎn)生的后果，提高防范措施的針對(duì)性。三是評(píng)估廉政風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。采用定性和定量分析相結(jié)合的方法，評(píng)估廉政風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性大小和影響程度的高低，提高防范措施的有效性。四是制訂并執(zhí)行防控措施。明確責(zé)任主體和完成時(shí)限，有針對(duì)性地提出防范措施，著力形成以崗為點(diǎn)、以程序?yàn)榫€、以制度為面，點(diǎn)、線、面相結(jié)合，環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。五是建立廉政風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)和廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。建立廉政風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合分析，把握重點(diǎn)，提煉共性，及時(shí)修正防范措施。同時(shí)，逐步建立廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。

3、檢查考核。建立和完善廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理考核制度，通過(guò)信息監(jiān)測(cè)、定期自查、上級(jí)檢查、社會(huì)評(píng)議等方式，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范各項(xiàng)措施的落實(shí)情況進(jìn)行考核評(píng)估。考核工作要與領(lǐng)導(dǎo)班子和黨員干部年度考核、工作目標(biāo)考核以及黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核等結(jié)合進(jìn)行。

4、修正完善。按照年度運(yùn)轉(zhuǎn)，周期循環(huán)的推進(jìn)方式，根據(jù)檢查考核結(jié)果，糾正存在問(wèn)題，完善工作措施，修正完善防控制度等，推動(dòng)工作進(jìn)入新一輪循環(huán)。

(二)工作重點(diǎn)

查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，是預(yù)警防控工作的重中之重。這次試點(diǎn)工作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找的對(duì)象包括全局干部職工。

1、把握查找廉政風(fēng)險(xiǎn)的方法

通過(guò)“自己找、領(lǐng)導(dǎo)提、相互幫、集中評(píng)、組織審”五步法，從梳理行政管理事項(xiàng)、審批程序、公共服務(wù)程序等業(yè)務(wù)流程方面入手，查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

2、把握查找廉政風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)別和程序

(1)廉政風(fēng)險(xiǎn)三大類(lèi)別：思想道德風(fēng)險(xiǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)。

(2)廉政風(fēng)險(xiǎn)查找程序：第一步，針對(duì)個(gè)人崗位查。查找對(duì)象對(duì)照崗位職責(zé)、執(zhí)行制度的實(shí)際，通過(guò)查找風(fēng)險(xiǎn)“五步法”，認(rèn)真查找并分析評(píng)估自身在思想道德、崗位職責(zé)方面存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)，提出防范控制風(fēng)險(xiǎn)的具體措施和辦法，由各股室、單位負(fù)責(zé)人審核后報(bào)局廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控辦公室備案。第二步，針對(duì)各單位職責(zé)查。各股室、單位對(duì)照“三定”方案和業(yè)務(wù)流程，查找體制機(jī)制方面存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)查找并分析評(píng)估人、財(cái)、物管理和行政審批、行政執(zhí)法等重要方面存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)，提出防范控制風(fēng)險(xiǎn)的具體措施和辦法，由分管領(lǐng)導(dǎo)審核后報(bào)局廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控辦公室備案。3、把握查找風(fēng)險(xiǎn)的重點(diǎn)部位重點(diǎn)圍繞政府采購(gòu)、政府投資項(xiàng)目招投標(biāo)、民生等領(lǐng)域的重要環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找;突出圍繞擁有行政許可、行政審批及人、財(cái)、物管理等業(yè)務(wù)處置權(quán)的關(guān)鍵崗位的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找。

4、把握查找風(fēng)險(xiǎn)的四個(gè)關(guān)鍵步驟

(1)清權(quán)明責(zé)。對(duì)行政管理權(quán)力或業(yè)務(wù)處置權(quán)力進(jìn)行全面清理和確認(rèn)，是找準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)。通過(guò)梳理行政管理事項(xiàng)和業(yè)務(wù)工作，明確各個(gè)單位和崗位職責(zé)，并依照運(yùn)行程序繪制業(yè)務(wù)流程圖。

(2)找準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)。圍繞崗位權(quán)力、權(quán)力運(yùn)行核心找準(zhǔn)可能出現(xiàn)廉政問(wèn)題的點(diǎn)和環(huán)節(jié)，而不是找工作差距。查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一定要在“自己找”的基礎(chǔ)上，通過(guò)領(lǐng)導(dǎo)提、相互幫、集中評(píng)、組織審等形式查準(zhǔn)找全。

(3)分析評(píng)估。按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生幾率、危害程度和違法、違紀(jì)、違德等方面，進(jìn)行分析評(píng)估并確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

(4)制訂措施。針對(duì)已經(jīng)查找確定的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確定采取工作措施的力度，有計(jì)劃地研究制訂教育、制度、監(jiān)督等方面的具體防控措施和相關(guān)工作程序，并統(tǒng)一以流程圖或表格等形式在一定范圍內(nèi)予以公開(kāi)。

5、把握制訂防范措施的“五強(qiáng)”原則

一是崗位措施對(duì)應(yīng)性要強(qiáng)。對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的崗位措施要體現(xiàn)一崗雙責(zé)的要求，確保“雙安全”，即確保在勤政方面有效履職，廉政方面不出問(wèn)題。

二是防控措施銜接性要強(qiáng)。要避免單位與單位、崗位與崗位、正職與副職之間的防控措施互不銜接，防止出現(xiàn)空白點(diǎn)和斷檔。

三是公示公開(kāi)監(jiān)控性要強(qiáng)。要加強(qiáng)政務(wù)公開(kāi)、事務(wù)公開(kāi)建設(shè)，強(qiáng)化外部對(duì)單位、崗位執(zhí)行職能的監(jiān)督，做到崗位責(zé)任人的自控。要加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，把風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)防范管理措施在局域網(wǎng)進(jìn)行公開(kāi)，提高網(wǎng)絡(luò)的監(jiān)控性，規(guī)范工作程序。

四是制度建設(shè)可操作性要強(qiáng)。制度建設(shè)既要注重制訂，又要注重執(zhí)行;既要注重實(shí)體要求，又要注重程序要求;既要注重廉政建設(shè)的制度，又要注重勤政，以廉促勤，使廉政勤政相得益彰;既要注重正面要求，又要注重責(zé)任追究。

五是廉政教育針對(duì)性要強(qiáng)。查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和制訂防控措施的過(guò)程，也是一個(gè)教育的過(guò)程。要與教育有機(jī)結(jié)合起來(lái)，貫穿單位措施、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)以及制度建設(shè)的全過(guò)程，讓每一個(gè)人都自覺(jué)分析危害，啟發(fā)主觀防范意識(shí)。

四、具體要求

(一)要加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作在我縣尚屬試點(diǎn)，我局作為試點(diǎn)單位之一，各股室(單位)要高度重視此項(xiàng)工作，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，認(rèn)真組織實(shí)施。局領(lǐng)導(dǎo)班子成員、各單位負(fù)責(zé)人要按照黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的要求，帶頭查找廉政風(fēng)險(xiǎn)，帶頭制訂和落實(shí)防控措施，帶頭抓好自身、本單位和分管范圍內(nèi)的廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作，確保防控腐敗的各項(xiàng)要求落到實(shí)處。

篇9

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任。領(lǐng)導(dǎo)小組以項(xiàng)目書(shū)記、項(xiàng)目經(jīng)理任組長(zhǎng)，項(xiàng)目總工，項(xiàng)目副經(jīng)理、任副組長(zhǎng)。成員涉及到財(cái)務(wù)部、物資部，計(jì)劃部，綜合辦、工程部、安環(huán)部等各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)部門(mén)的主要負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組明確了各自職責(zé)。

二、加大宣傳，營(yíng)造氛圍。為了讓廣大黨員干部群眾積極參與到此項(xiàng)工作中，我項(xiàng)目部一接到通知立即在項(xiàng)目部工作群進(jìn)行宣傳，對(duì)各部門(mén)工作做了詳細(xì)的安排部署。廣泛宣傳，營(yíng)造了良好的工作氛圍。

篇10

一是落實(shí)好組織領(lǐng)導(dǎo)。成立了縣檔案局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)對(duì)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的組織、協(xié)調(diào)、實(shí)施。各股室把崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作擺上重要議事日程，做到有人負(fù)責(zé)日常廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，形成廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作三級(jí)網(wǎng)絡(luò)，即：領(lǐng)導(dǎo)小組抓辦公室，辦公室聯(lián)系協(xié)調(diào)各股室，各股室負(fù)責(zé)本部門(mén)。

二是落實(shí)好宣傳教育。對(duì)開(kāi)展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作進(jìn)行動(dòng)員部署，宣傳崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的主要精神和基本內(nèi)容，教育、引導(dǎo)廣大黨員干部真正意識(shí)到廉政風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在性與現(xiàn)實(shí)危害性，主動(dòng)查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。采取專(zhuān)題學(xué)習(xí)、重點(diǎn)輔導(dǎo)、交流討論等方式進(jìn)行培訓(xùn)指導(dǎo)，使之提高思想認(rèn)識(shí)、熟悉工作內(nèi)容、掌握工作方法。

三是制定好實(shí)施方案。根據(jù)縣有關(guān)文件、會(huì)議等規(guī)定，縣檔案局根據(jù)實(shí)際情況，及時(shí)認(rèn)真制定了《縣檔案局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》，明確了活動(dòng)開(kāi)展的各個(gè)階段任務(wù)、方法、舉措和目標(biāo)。同時(shí)，將廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作納入縣檔案局全年重點(diǎn)工作加以推進(jìn)，與其他重點(diǎn)工作同布置、同考核。將廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作落實(shí)情況與股室、干部年度考核、評(píng)先評(píng)優(yōu)、提拔任用等相掛鉤，對(duì)落實(shí)不力的股室和個(gè)人，進(jìn)行問(wèn)責(zé)。為廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。

（二）認(rèn)真排查，準(zhǔn)確評(píng)估，確保廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查準(zhǔn)查實(shí)

1、認(rèn)真排查崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

按照方案要求，各股室和全體黨員領(lǐng)導(dǎo)干部都從思想道德、崗位職責(zé)、機(jī)制制度三個(gè)方面，排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

一是嚴(yán)格按照全員參與的要求，組織全體黨員干部職工對(duì)照各自崗位職責(zé)、執(zhí)行制度的情況，通過(guò)自己找、群眾幫、領(lǐng)導(dǎo)提、集體定等三上三下的方式，認(rèn)真分析查找個(gè)人在其崗位中的思想道德、崗位職責(zé)和機(jī)制制度等方面存在或潛在的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容及其表現(xiàn)形式，確定崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

二是保證廉政風(fēng)險(xiǎn)查準(zhǔn)、查全、查深，為建立崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)信息檔案庫(kù)提供基礎(chǔ)性資料。

三是排查股室風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。結(jié)合本股室工作實(shí)際、工作特點(diǎn)，各自重點(diǎn)查找在“三重一大”（重大事項(xiàng)決策、重要人事任免、重大項(xiàng)目安排和大額資金使用）等方面容易產(chǎn)生腐敗行為的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容及表現(xiàn)形式。有行政許可、行政處罰等重要崗位的，要分別查找業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制和外部環(huán)境等方面存在或可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真細(xì)化、分析風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容和表現(xiàn)形式。

共查出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)48個(gè)，其中：權(quán)力事項(xiàng)28個(gè)；權(quán)力運(yùn)行流程圖20個(gè)。主要集中在：物資采購(gòu)、基建維修、財(cái)務(wù)、行政審批、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、檔案接收、查閱、來(lái)人接待等方面。

2、準(zhǔn)確做好評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

為增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定的科學(xué)性、系統(tǒng)性、客觀性和可操作性，我局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，逐一進(jìn)行評(píng)定，并對(duì)職權(quán)清單、工作流程也進(jìn)行會(huì)審。對(duì)每個(gè)流程和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)按職權(quán)大小、發(fā)生機(jī)率、危害程度和問(wèn)題性質(zhì)進(jìn)行科學(xué)審定。共評(píng)估出高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)14個(gè)，中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)20個(gè)，低級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)6個(gè)。

3、建立廉政風(fēng)險(xiǎn)信息檔案庫(kù)

各股室將查找到的崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)登記匯總，評(píng)估確定廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，建立臺(tái)帳，經(jīng)各股室負(fù)責(zé)人嚴(yán)格審核把關(guān)后，按要求進(jìn)行公示7天，辦公室匯總，并將其存入廉政風(fēng)險(xiǎn)信息檔案庫(kù)集中管理。

（三）聯(lián)系實(shí)際，規(guī)范操作，確保風(fēng)險(xiǎn)防控措施有力

各股室和領(lǐng)導(dǎo)干部圍繞排查確定的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，有針對(duì)性地提出防控措施，報(bào)局領(lǐng)導(dǎo)小組研究確定。防控措施要著力形成以崗位為點(diǎn)、以制度為面的崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。公布了舉報(bào)電話，制定了一系列的黨風(fēng)廉政相關(guān)制度。在嚴(yán)格落實(shí)防控措施的基礎(chǔ)上，對(duì)防控風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)措施落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)控，并通過(guò)各種有效途徑，及時(shí)掌握和化解干部職工的廉政風(fēng)險(xiǎn)。

二、強(qiáng)化督查，注重落實(shí)

一是正確處理各方面的關(guān)系，注重把開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作與踐行科學(xué)發(fā)展觀、與學(xué)習(xí)“領(lǐng)導(dǎo)干部廉政準(zhǔn)則”、與貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制、與推進(jìn)懲防體系建設(shè)、與機(jī)關(guān)作風(fēng)和效能建設(shè)緊密結(jié)合，并立足自身實(shí)際，創(chuàng)新思路、創(chuàng)新方法，力爭(zhēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作特點(diǎn)突出，成效顯著。

二是建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理監(jiān)督機(jī)制。領(lǐng)導(dǎo)小組審查全局機(jī)關(guān)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作各個(gè)環(huán)節(jié)，設(shè)立“廉政風(fēng)險(xiǎn)”舉報(bào)箱、公開(kāi)監(jiān)督舉報(bào)電話，建立了動(dòng)態(tài)監(jiān)督管理的長(zhǎng)效機(jī)制。

篇11

二、廣泛征求意見(jiàn)建議，科學(xué)制定工作方案

按照上級(jí)要求，通過(guò)黨政班子聯(lián)席會(huì)議討論，并在廣泛聽(tīng)取干部職工對(duì)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)工作的意見(jiàn)和建議的基礎(chǔ)上，制定了《鎮(zhèn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》，明確了指導(dǎo)思想、總體目標(biāo)、實(shí)施范圍、工作要求，確定了動(dòng)員及自查、廉政風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、制定防控措施、廉政風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管、總結(jié)提高五個(gè)工作階段，以確保有序推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作。同時(shí)，在明確了目標(biāo)要求和方法步驟后，還在一定范圍內(nèi)向干部職工征求了意見(jiàn)，進(jìn)一步對(duì)實(shí)施方案進(jìn)行了修改完善。

三、編制職權(quán)目錄，繪制權(quán)利運(yùn)行流程圖

編制職權(quán)目錄和繪制權(quán)力運(yùn)行流程圖是加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。按照縣編委辦及本單位的“三定”方案等文件要求，我鎮(zhèn)從黨委、政府以及黨政內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、社會(huì)團(tuán)體、各村（居）委會(huì)的職權(quán)名稱(chēng)、內(nèi)容、行使主體、實(shí)施依據(jù)等方面入手，進(jìn)行了目錄的編制和調(diào)整。根據(jù)《關(guān)于認(rèn)真做好編制職權(quán)目錄和繪制權(quán)利運(yùn)行流程圖的通知》（防控辦[2013]2號(hào)）要求，我鎮(zhèn)本著“合法、簡(jiǎn)單、明了、便于操作”的原則以及“誰(shuí)清理、誰(shuí)編（繪）制”的原則，充分考慮職權(quán)運(yùn)行的關(guān)鍵步驟和環(huán)節(jié)，按照職權(quán)流程程序，梳理職權(quán)清單，由負(fù)責(zé)清理的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)編制繪制，完成了《權(quán)利運(yùn)行流程圖》和《職權(quán)目錄》的制作，經(jīng)單位領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總初審后，報(bào)單位領(lǐng)導(dǎo)小組審定。匯編成冊(cè)置放于信息查閱場(chǎng)所，并通過(guò)上墻、傳閱等多種形式進(jìn)行宣傳，方便群眾辦事，接受社會(huì)監(jiān)督，同時(shí)也讓全體干部職工為崗位風(fēng)險(xiǎn)排查工作做好了準(zhǔn)備。我鎮(zhèn)還根據(jù)群眾的意見(jiàn)和建議，及時(shí)修訂完善權(quán)力運(yùn)行流程，提高公共管理和公共服務(wù)水平。

四、排查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，評(píng)定廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

我鎮(zhèn)采用群眾評(píng)議、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)評(píng)、案例分析和組織審定等方法，通過(guò)自上而下、自下而上和內(nèi)外結(jié)合等方式，以領(lǐng)導(dǎo)班子成員、關(guān)鍵崗位責(zé)任人和內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)作為廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理重點(diǎn)對(duì)象，從履行崗位職責(zé)、執(zhí)行管理制度和部門(mén)管理權(quán)等方面認(rèn)真分析崗位特點(diǎn)和容易產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)，全面排查出權(quán)力運(yùn)行、制度機(jī)制、思想道德、外部環(huán)境等方面存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，如重大事項(xiàng)決策、大額資金使用、公務(wù)接待管理、干部任免等。在充分排查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，根據(jù)權(quán)力的重要程度、自由裁量權(quán)的大小、腐敗現(xiàn)象發(fā)生的概率及危害程度等因素，將風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為“高”、“中”、“低”三級(jí)，并在公示欄進(jìn)行公示，接受單位內(nèi)部和社會(huì)的監(jiān)督。同時(shí)，有針對(duì)性地制定了“一對(duì)一”防控措施，明確崗位和內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)由分管領(lǐng)導(dǎo)把關(guān)，單位和領(lǐng)導(dǎo)班子成員廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)由單位主要負(fù)責(zé)人把關(guān)，所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)最終都要經(jīng)過(guò)防控領(lǐng)導(dǎo)小組審核。經(jīng)過(guò)統(tǒng)計(jì)確定，崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為54個(gè)，其中高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)20個(gè)，中風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)33個(gè)，低風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1個(gè)；內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為48個(gè)，其中高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)23個(gè)，中風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)24個(gè)，低風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1個(gè)；領(lǐng)導(dǎo)班子成員的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為59個(gè)，其中高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)26個(gè)，中風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)31個(gè)，低風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2個(gè)；單位廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為41個(gè)，其中高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)18個(gè)，中風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)19個(gè)，低風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4個(gè)；風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)共計(jì)202個(gè)，其中高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)87個(gè)，中風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)107個(gè)，低風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)8個(gè)。完成了《單位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查登記表》、《內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)廉政風(fēng)險(xiǎn)排查登記表》、《崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查登記表》、《領(lǐng)導(dǎo)班子成員廉政風(fēng)險(xiǎn)排查登記表》的填寫(xiě)，匯總后通過(guò)公示欄進(jìn)行公示，接受群眾監(jiān)督，充分聽(tīng)取群眾的意見(jiàn)。

五、制訂防控措施，構(gòu)建廉政防控機(jī)制

在確定主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，按照鎮(zhèn)廉政建設(shè)總體要求，通過(guò)明確崗位職能職責(zé)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的辨別和評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施，構(gòu)建本單位廉政防控機(jī)制。一是分類(lèi)制訂防范措施和內(nèi)控制度，二是按照廉政風(fēng)險(xiǎn)防控要求進(jìn)一步補(bǔ)充和完善已有的工作制度，三是及時(shí)補(bǔ)充尚未建立的制度。同時(shí)，確保各項(xiàng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施充分匯集民智、反映民情和體現(xiàn)民意，切實(shí)做到風(fēng)險(xiǎn)定到崗、制度建到崗、責(zé)任落到人。經(jīng)過(guò)多方征求意見(jiàn)，我鎮(zhèn)共收集整理了多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提交審核，并在此基礎(chǔ)上形成了多項(xiàng)管理制度，為后期風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防控提供了重要保障。另外，在認(rèn)真分析總結(jié)的基礎(chǔ)上，還填寫(xiě)了《單位廉政風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防控措施表》、《內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)廉政風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防控措施表》、《崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防控措施表》、《領(lǐng)導(dǎo)班子成員廉政風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和自我防控表》，共完成廉政風(fēng)險(xiǎn)防范措施表24份，根據(jù)不同等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有針對(duì)性地制定措施202條，同時(shí)還根據(jù)行政職能轉(zhuǎn)變、職責(zé)權(quán)限變更、法律法規(guī)調(diào)整等，及時(shí)完善廉政風(fēng)險(xiǎn)防控內(nèi)容和措施，切實(shí)轉(zhuǎn)變了工作作風(fēng)，有效防止了違法違紀(jì)行為的發(fā)生。

六、注重制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督管理工作

制度建設(shè)是廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，也是規(guī)范依法行政的一項(xiàng)重要措施。我鎮(zhèn)結(jié)合工作實(shí)際制定了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理制度》和《領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律和作風(fēng)建設(shè)制度》，完善了《領(lǐng)導(dǎo)干部接訪工作制度》、《公務(wù)車(chē)管理制度》、《人事管理制度》等30項(xiàng)內(nèi)控制度，并進(jìn)一步增強(qiáng)了制度的針對(duì)性和可操作性，全力推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的有序開(kāi)展。將廉政準(zhǔn)則、黨風(fēng)黨紀(jì)等制作成《廉政短信》向全鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)干部職工發(fā)送，及時(shí)發(fā)出廉政預(yù)警提示，防微杜漸；同時(shí)將我鎮(zhèn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作、吃拿卡要整治工作這兩個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域結(jié)合到廉政風(fēng)險(xiǎn)防控當(dāng)中，采用主動(dòng)承諾、自我約束的模式，制定了《鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)班子個(gè)人廉政承諾書(shū)》、《鎮(zhèn)整治“吃拿卡要”公開(kāi)承諾書(shū)》，要求領(lǐng)導(dǎo)班子全體成員簽訂廉政承諾書(shū)，將所有的公開(kāi)承諾書(shū)以及單位、領(lǐng)導(dǎo)班子成員、崗位、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施表張貼在醒目位置，公開(kāi)監(jiān)督舉報(bào)電話、設(shè)置意見(jiàn)箱等方式向群眾以及社會(huì)各界廣泛爭(zhēng)求意見(jiàn)和建議。進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)制度落實(shí)情況的監(jiān)督檢查工作，領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭執(zhí)行制度，不斷提高制度的執(zhí)行力，對(duì)防控工作推進(jìn)不力、措施不到位、敷衍塞責(zé)的提出批評(píng)，促進(jìn)防控措施落到實(shí)處，建立防控長(zhǎng)效機(jī)制。

七、取得的主要成效

我鎮(zhèn)自開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)以來(lái)，全體干部職工積極參與，領(lǐng)導(dǎo)高度重視，取得了一定的成效。一是堅(jiān)持在思想作風(fēng)建設(shè)上突出一個(gè)“提高”。為了使全鎮(zhèn)干部職工進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，統(tǒng)一思想，我鎮(zhèn)專(zhuān)門(mén)召開(kāi)了專(zhuān)題會(huì)議，認(rèn)真學(xué)習(xí)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控會(huì)議精神，明確工作的重要性和必要性。同時(shí)，采取討論、座談會(huì)的形式，使干部職工切實(shí)意識(shí)到了風(fēng)險(xiǎn)就在身邊、就在崗位上，從而提高了全體干部的思想認(rèn)識(shí)。二是堅(jiān)持在查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)時(shí)突出一個(gè)“全面”。我鎮(zhèn)采取領(lǐng)導(dǎo)帶頭查、組織評(píng)估審查等措施，認(rèn)真填寫(xiě)廉政風(fēng)險(xiǎn)排查、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別以及防控措施表格，并圍繞黨務(wù)、政務(wù)、審批工作等各個(gè)流程全面查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。同時(shí)，把查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的工作與黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作緊密結(jié)合起來(lái)，使廉政風(fēng)險(xiǎn)防范寓于各項(xiàng)工作之中。三是堅(jiān)持在監(jiān)督檢查中突出一個(gè)“嚴(yán)格”。我鎮(zhèn)把嚴(yán)格督查作為廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的核心內(nèi)容，堅(jiān)決落實(shí)廉政建設(shè)相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)查嚴(yán)管，讓廉政風(fēng)險(xiǎn)防范措施接受全體干部職工監(jiān)督，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、崗位、領(lǐng)導(dǎo)班子成員廉政風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行責(zé)任追究。

篇12

前言對(duì)于工程施工項(xiàng)目而言，運(yùn)行過(guò)程中伴隨著利益的同時(shí)，也伴隨著一定的風(fēng)險(xiǎn)，且風(fēng)險(xiǎn)具有不確定性、損失性和客觀性的存在特征，同時(shí)也不會(huì)受人意志的影響。假如風(fēng)險(xiǎn)在工程施工項(xiàng)目中成為現(xiàn)實(shí)，就會(huì)導(dǎo)致工程項(xiàng)目的實(shí)施失去控制，而最終導(dǎo)致的結(jié)果就是計(jì)劃修改、增加成本或者是延誤工期等，進(jìn)而導(dǎo)致工程項(xiàng)目以失敗而告終。基于以上風(fēng)險(xiǎn)存在的嚴(yán)重危害性，使得目前對(duì)其進(jìn)行有效的防控成為了當(dāng)下施工項(xiàng)目管理中的重要內(nèi)容之一。

一、工程施工項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)

1.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)該風(fēng)險(xiǎn)與政治風(fēng)險(xiǎn)有很大的差異性，主要是測(cè)算一系列指標(biāo)，達(dá)到控制經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的目的，與政治風(fēng)險(xiǎn)相比較之下，經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)不具有突發(fā)性，并且事先可以通過(guò)有效地調(diào)控影響風(fēng)險(xiǎn)的因素來(lái)將風(fēng)險(xiǎn)降低。如通過(guò)信息調(diào)研和信息收集等工作來(lái)將市場(chǎng)相關(guān)價(jià)值性信息提取，以此來(lái)更好地把握市場(chǎng)的材料等信息，進(jìn)而對(duì)采購(gòu)策略進(jìn)行改進(jìn)，進(jìn)而將該環(huán)節(jié)的各種風(fēng)險(xiǎn)消除。控制該風(fēng)險(xiǎn)的具體方法是分散和轉(zhuǎn)移。

2.政治風(fēng)險(xiǎn)該風(fēng)險(xiǎn)在施工過(guò)程中要綜合考慮各種因素，并且不會(huì)隨承包商意志轉(zhuǎn)移，同時(shí)它也是發(fā)包工程國(guó)家無(wú)意識(shí)或者是有意識(shí)的以政策和時(shí)局變化造成的承包商的損失。故而承包商在項(xiàng)目的投標(biāo)階段，必須綜合考慮項(xiàng)目的實(shí)際情況，將各種項(xiàng)目信息全面掌握，對(duì)地區(qū)和所在國(guó)家的相關(guān)政策及其形勢(shì)進(jìn)行全面分析，進(jìn)而又有效的防控風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，并將相應(yīng)補(bǔ)救措施制定，如索賠和保險(xiǎn)等。

3.自然風(fēng)險(xiǎn)該風(fēng)險(xiǎn)具有無(wú)法預(yù)測(cè)性，在產(chǎn)生的情況下只能夠通過(guò)經(jīng)濟(jì)手段來(lái)彌補(bǔ)，在應(yīng)對(duì)工程項(xiàng)目施工自然風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候，解釋主要是圍繞不可抗力條款，同時(shí)將自然風(fēng)險(xiǎn)視為不可抗力事件，為了杜絕不可抗力事件的發(fā)生，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控具有重要的意義。同時(shí)為了將自然風(fēng)險(xiǎn)對(duì)工程施工項(xiàng)目庫(kù)造成的損害降到最低甚至避免，在招標(biāo)的過(guò)程中就必須對(duì)自然制約因素全面考慮。

4.管理風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)管理風(fēng)險(xiǎn)的防范有助于工程項(xiàng)目施工的正常開(kāi)展，并將各種管理不利事件和因素在萌芽狀態(tài)消除，在工程運(yùn)行過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)主要存在于組織生產(chǎn)、竣工結(jié)算及其投標(biāo)等各個(gè)環(huán)節(jié)，并且在每個(gè)環(huán)節(jié)的施工細(xì)節(jié)上存在著更多的風(fēng)險(xiǎn)，如財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、安全風(fēng)險(xiǎn)、材料設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)及其技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等，因此必須針對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)將針對(duì)性的防控措施制定。

二、工程施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防控的方式

1.風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃和策略依據(jù)一是工程施工項(xiàng)目規(guī)劃中涉及的內(nèi)容可作為規(guī)劃的依據(jù)，主要包括了假設(shè)前提、約束條件、項(xiàng)目時(shí)間段、所需資源、項(xiàng)目復(fù)雜程度、項(xiàng)目利益相關(guān)者情況、項(xiàng)目規(guī)模及其項(xiàng)目目標(biāo)等。二是授權(quán)、責(zé)任方及決策者情況。三是可獲取的管理系統(tǒng)及數(shù)據(jù)情況。四是個(gè)人及項(xiàng)目組織對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)踐及經(jīng)驗(yàn)積累情況。四是項(xiàng)目利益相關(guān)者對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的可承受能力及敏感程度。五是以風(fēng)險(xiǎn)管理模板實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的程序化和標(biāo)準(zhǔn)化。

2.風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的內(nèi)容和方法以規(guī)劃會(huì)議制定風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃，涉及的相關(guān)內(nèi)容主要包括風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)量化、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及其風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。風(fēng)險(xiǎn)管理和規(guī)劃的對(duì)象主要包括跟蹤、匯報(bào)形式、基準(zhǔn)、類(lèi)型級(jí)別及說(shuō)明、時(shí)間周期、人員及其方法。通常情況下采用的是保留風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)這幾種風(fēng)險(xiǎn)防范方式。

三、防控工程施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的具體策略

1.正確掌握風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)鍵對(duì)于工程施工項(xiàng)目來(lái)說(shuō)，除了施工與施工質(zhì)量要求、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及其國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)相符之外，還要對(duì)可能出現(xiàn)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行項(xiàng)目的控制、防范和管理，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防控水平的提升。而要想實(shí)現(xiàn)該目標(biāo)，就必須從以下兩個(gè)方面進(jìn)行著手：一是找準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源，也就是施工企業(yè)結(jié)合企業(yè)內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)特點(diǎn)及其本行業(yè)特征進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源的查找，基于各個(gè)工程項(xiàng)目所涉及的施工周期、合同總價(jià)、環(huán)境、成本都具有顯著的差異性，因此必須針對(duì)每個(gè)獨(dú)立的工程進(jìn)行差異性和個(gè)別化的風(fēng)險(xiǎn)防控；二是科學(xué)的防控風(fēng)險(xiǎn)，也就是立足于科學(xué)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制的常態(tài)化、科學(xué)化和系統(tǒng)化，促進(jìn)企業(yè)科學(xué)管理水平的提高。

2.外部風(fēng)險(xiǎn)的防控也就是針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源的查找，進(jìn)而采取相應(yīng)的防控措施，其中外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括了招標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)、合同風(fēng)險(xiǎn)和資金風(fēng)險(xiǎn)，而防范資金風(fēng)險(xiǎn)的策略就是要求對(duì)方將合同約定支付義務(wù)嚴(yán)格履行，并且以擔(dān)保手段來(lái)主張權(quán)利。防控合同風(fēng)險(xiǎn)的策略主要是仔細(xì)審核合同中的每一個(gè)條文，并且要求法務(wù)部門(mén)提前介入，并且防范違約金和合同解除等重要條款風(fēng)險(xiǎn)，并且在履行合同過(guò)程中將先履行抗辯權(quán)及其不安抗辯權(quán)等積極主張權(quán)利利用。對(duì)于招標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)的防控主要是對(duì)招標(biāo)人的主體資格嚴(yán)格審查，同時(shí)對(duì)招標(biāo)人工程預(yù)先審批手續(xù)進(jìn)行審核，了解其完備程度，對(duì)投標(biāo)中的法律風(fēng)險(xiǎn)予以防范，同時(shí)還要適當(dāng)?shù)恼{(diào)查招標(biāo)人的建設(shè)資金及商業(yè)信譽(yù)。

3.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的防控要想做好工程施工項(xiàng)目的相關(guān)內(nèi)部分風(fēng)險(xiǎn)防控，就必須依賴(lài)于企業(yè)建設(shè)的內(nèi)部規(guī)章制度，保證內(nèi)部規(guī)章制度符合現(xiàn)代企業(yè)管理標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)結(jié)合施工企業(yè)的發(fā)展實(shí)際進(jìn)行各種風(fēng)險(xiǎn)的防范。具體的對(duì)策主要包括了以下幾個(gè)方面：一是加強(qiáng)管理風(fēng)險(xiǎn)的防范，如印章管理、合同管理等，重視印章、合同和資料的保管與使用，避免商業(yè)秘密泄露事件的發(fā)生，并且避免亂蓋、盜蓋印章。二是防控支付風(fēng)險(xiǎn)，也就是加強(qiáng)管理現(xiàn)金報(bào)銷(xiāo)制度和內(nèi)部計(jì)量支付。將審批流程

和規(guī)章制度嚴(yán)格執(zhí)行，保證資金流向有案可查且符合規(guī)定。三是廉政風(fēng)險(xiǎn)的防控，也就是加強(qiáng)內(nèi)部的廉政教育工作，使內(nèi)部員工均能夠廉潔從業(yè)，并遵守各項(xiàng)規(guī)定。對(duì)于重大的決策，為了防止暗箱操作和個(gè)人專(zhuān)斷，必須進(jìn)行集體決策。四是防控安全風(fēng)險(xiǎn)，也就是針對(duì)性的加強(qiáng)安全防范工作。并將應(yīng)急預(yù)案制定，保證工作開(kāi)展的有序性和安全性。

4.保證工程施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范化要想很好的防范項(xiàng)目施工過(guò)程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，必須加強(qiáng)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理，具體的方法是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)分離及其風(fēng)險(xiǎn)回避等，并且保證其規(guī)范性和科學(xué)性。假如管理不規(guī)范，就會(huì)導(dǎo)致相關(guān)條款的變更，致使施工項(xiàng)目交付延期或者是錯(cuò)失季節(jié)性建設(shè)，因此規(guī)范化項(xiàng)目管理是提升項(xiàng)目質(zhì)量和指標(biāo)的關(guān)鍵，還是規(guī)范項(xiàng)目技術(shù)的前提，更是降低風(fēng)險(xiǎn)的重要手段之一。

結(jié)語(yǔ)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于工程施工項(xiàng)目而言，是客觀存在的，并不會(huì)隨意志發(fā)生轉(zhuǎn)移，對(duì)于工程施工企業(yè)和項(xiàng)目管理者來(lái)說(shuō)，必須能夠識(shí)別和正確認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，并且對(duì)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源進(jìn)行充分排查和找準(zhǔn)，同時(shí)加強(qiáng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制的建設(shè)，并將積極的預(yù)防措施和應(yīng)對(duì)措施制定，將風(fēng)險(xiǎn)減少，保證施工項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)收益，同時(shí)也提升企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防控管理水平。

【參考文獻(xiàn)】

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二、開(kāi)展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)教育的主要內(nèi)容和方法步驟

（一）實(shí)施范圍和對(duì)象。本局領(lǐng)導(dǎo)干部、中層干部、下屬單位負(fù)責(zé)人及其他管人、管財(cái)、管物、管工程等重要崗位人員。

（二）主要內(nèi)容。按照“準(zhǔn)確定崗定職、排查廉政風(fēng)險(xiǎn)、科學(xué)評(píng)估等級(jí)、深化廉政教育、落實(shí)防范機(jī)制、推進(jìn)績(jī)效考評(píng)”的目標(biāo)要求，采取自己找、群眾提、互相查、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)、組織評(píng)等方法，查找公職人員在履行崗位職責(zé)中的風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建防控機(jī)制，對(duì)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)化、系統(tǒng)化防控管理，完善效能績(jī)效評(píng)估考核，進(jìn)一步提高公職人員辦事效率和服務(wù)質(zhì)量。

（三）方法步驟。結(jié)合我局第三次黨風(fēng)廉政建設(shè)宣傳教育月活動(dòng)深入開(kāi)展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)教育，切實(shí)抓好以下五個(gè)階段的工作。

1、權(quán)力公開(kāi)階段（6月）。主要任務(wù)是制定崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)教育工作方案，進(jìn)行宣傳發(fā)動(dòng)。根據(jù)崗位工作職責(zé)，強(qiáng)化干部責(zé)任意識(shí)，對(duì)照權(quán)力制衡工作，梳理行政職權(quán)，明確權(quán)力行使的依據(jù)、界限和責(zé)任，理清權(quán)力清單，在工作范圍內(nèi)編制權(quán)力流程，要把權(quán)力清單和流程通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、公示欄、文件等多種形式進(jìn)行廣泛的公示，接受社會(huì)各界的監(jiān)督。

2、風(fēng)險(xiǎn)排查階段（7月）。要強(qiáng)化問(wèn)題意識(shí)，查找思想道德、崗位職責(zé)、制度機(jī)制、外部環(huán)境等“四類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”，突出領(lǐng)導(dǎo)崗位、中層崗位和重要崗位“三個(gè)層次”，填寫(xiě)《個(gè)人崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控表》（附件1）。

一是查找單位領(lǐng)導(dǎo)崗位風(fēng)險(xiǎn)。局領(lǐng)導(dǎo)尤其是主要領(lǐng)導(dǎo)，要從全局的高度查找和分析行政、業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中產(chǎn)生廉政風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)性和共性問(wèn)題，從法律、政策、外部環(huán)境、體制機(jī)制、權(quán)力運(yùn)行、人員管理等環(huán)節(jié)查找領(lǐng)導(dǎo)干部的廉政風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)查找自身在“三重一大”，即重大問(wèn)題決策、重要干部任免、重大項(xiàng)目安排和大額資金使用等方面容易產(chǎn)生腐敗行為的廉政風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容及表現(xiàn)形式。

二是查找中層崗位風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)科室負(fù)責(zé)人職責(zé)定位，針對(duì)行政、管理、執(zhí)紀(jì)、執(zhí)法等重要環(huán)節(jié)，行使自由裁量權(quán)和現(xiàn)場(chǎng)即決權(quán)、內(nèi)部管理權(quán)等可能產(chǎn)生的廉政風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真分析廉政風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容及表現(xiàn)形式。

三是查找其他重要崗位風(fēng)險(xiǎn)。重要崗位人員對(duì)照崗位職責(zé)、工作制度，認(rèn)真查找并分析出個(gè)人在履行崗位職責(zé)、執(zhí)行制度，行使自由裁量權(quán)和現(xiàn)場(chǎng)即決權(quán)、內(nèi)部管理權(quán)等方面存在或潛在的廉政風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容及表現(xiàn)形式。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記匯總后，填寫(xiě)《崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)匯總表》（附件2），經(jīng)局紀(jì)檢組織嚴(yán)格審核把關(guān)后，在一定范圍內(nèi)公示。根據(jù)每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的情況，按照廉政風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行分類(lèi)，形成一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)崗位風(fēng)險(xiǎn)。一級(jí)為重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)，責(zé)令整改和重點(diǎn)監(jiān)控；二級(jí)為苗頭風(fēng)險(xiǎn)，誡勉糾錯(cuò)和預(yù)警監(jiān)控；三級(jí)為可能風(fēng)險(xiǎn)，警示提醒和預(yù)防監(jiān)控。

3、教育強(qiáng)化階段（8月）。主要任務(wù)是深化黨風(fēng)廉政宣傳教育月活動(dòng)，組織廣大黨員、干部認(rèn)真學(xué)習(xí)中央關(guān)于反腐倡廉建設(shè)的文件、黨紀(jì)政紀(jì)規(guī)定，通過(guò)案件剖析、法院庭審觀摩、實(shí)地參觀監(jiān)獄、座談交流、情景模擬、專(zhuān)題培訓(xùn)和重點(diǎn)研討等形式，深入開(kāi)展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)紀(jì)律教育、警示教育、典型示范教育和風(fēng)險(xiǎn)教育，特別是要以“我的崗位、我的風(fēng)險(xiǎn)”為主題，深入開(kāi)展面對(duì)面情景案例交流和崗位防范教育大討論活動(dòng)，積極撰寫(xiě)心得體會(huì)和警言警句。注重因時(shí)施教、因崗施教、因人施教，從小問(wèn)題入手，通過(guò)互動(dòng)啟發(fā)，進(jìn)行具體、生動(dòng)的行為規(guī)范教育，使崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)教育成為以崗位為單元的個(gè)性化廉政教育。

4、制度防范階段（9月）。主要任務(wù)是注重預(yù)防、源頭治理。根據(jù)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行整改，建立健全長(zhǎng)期穩(wěn)定的制度機(jī)制。做到每位公職人員根據(jù)自身每個(gè)崗位的特點(diǎn)，建立健全相應(yīng)的行為規(guī)范，并針對(duì)崗位職責(zé)、權(quán)力流程和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，制定相應(yīng)的崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施，做到任務(wù)明確、責(zé)任到人，形成以崗位為點(diǎn)、以程序?yàn)榫€、以制度為面環(huán)環(huán)相扣的崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，及時(shí)解決本崗位在黨風(fēng)廉政建設(shè)方面存在的問(wèn)題。

5、評(píng)估總結(jié)階段（10月）。結(jié)合“效能排行榜”活動(dòng)，開(kāi)展“兩優(yōu)化、兩推進(jìn)”（即優(yōu)化經(jīng)濟(jì)發(fā)展軟環(huán)境、優(yōu)化干部作風(fēng)，推進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展、推進(jìn)項(xiàng)目建設(shè)）績(jī)效評(píng)估活動(dòng)。要建立個(gè)人效能檔案，以辦事職能科室和服務(wù)窗口為重點(diǎn)，在本單位本系統(tǒng)組織開(kāi)展效能競(jìng)賽活動(dòng)，組織評(píng)選本單位本系統(tǒng)的“效能示范科室（窗口）”。對(duì)開(kāi)展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)教育工作的基本情況、主要特點(diǎn)、取得的成效、存在問(wèn)題、改進(jìn)措施進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)，并將《崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)教育工作匯總表》（附件3）和崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)教育書(shū)面總結(jié)按時(shí)上報(bào)縣紀(jì)委。

三、工作要求

1、提高思想認(rèn)識(shí)。開(kāi)展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)教育，是貫徹落實(shí)黨的十七大關(guān)于反腐倡廉建設(shè)要“更加注重治本、更加注重預(yù)防、更加注重制度建設(shè)”的重要舉措，是深入推進(jìn)我縣懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)的有效抓手，是提高黨員干部特是領(lǐng)導(dǎo)干部拒腐防變能力的有效途徑。我們要從加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力建設(shè)、建立健全懲防體系和推進(jìn)源頭治理腐敗的高度，充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)教育工作的重要性，黨員領(lǐng)導(dǎo)干部要自覺(jué)參加學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，帶頭查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，帶頭制定和落實(shí)防范措施，形成“人人查找風(fēng)險(xiǎn)、人人公開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)、人人開(kāi)展教育、人人制定措施、人人參與監(jiān)管”的反腐倡廉建設(shè)的良好局面，積極推進(jìn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的構(gòu)建工作。