引論：我們?yōu)槟砹?3篇外文研究論文范文，供您借鑒以豐富您的創(chuàng)作。它們是您寫作時(shí)的寶貴資源，期望它們能夠激發(fā)您的創(chuàng)作靈感，讓您的文章更具深度。

篇1

第二次世界大戰(zhàn)后，資本主義工業(yè)的發(fā)展促成了福利國(guó)家的建立，緩和了戰(zhàn)前日益激化的階級(jí)矛盾。同時(shí)，以通俗性、娛樂性為特征的美國(guó)文化憑借現(xiàn)代傳媒技術(shù)在歐美社會(huì)中廣泛流行，這使得社會(huì)文化日益趨同，有人認(rèn)為工人階級(jí)的生活條件及意識(shí)形態(tài)與中產(chǎn)階級(jí)已經(jīng)沒有很大區(qū)別，一個(gè)經(jīng)濟(jì)繁榮、文化大同的時(shí)代開始降臨。英國(guó)文化研究學(xué)派就是在這樣一種社會(huì)背景下產(chǎn)生。其代表人物多是工人階級(jí)出身，他們希望能夠幫助工人階級(jí)了解自己的真實(shí)狀況，而不至于被文化政治營(yíng)造出來的幻覺所欺騙。因此，他們?cè)噲D通過對(duì)工人階級(jí)內(nèi)部文化的研究來證明工人階級(jí)價(jià)值體系與社會(huì)結(jié)構(gòu)并未隨著福利國(guó)家的來臨以及通俗文化的流行而消失。他們同時(shí)也肯定工人階級(jí)在消費(fèi)文化產(chǎn)品時(shí)的能動(dòng)性，肯定他們會(huì)做出符合自己文化的選擇，這一出發(fā)點(diǎn)是其后來強(qiáng)調(diào)受眾主動(dòng)性的源頭。此外，該學(xué)派的受眾研究也同樣受益于文化研究一直青睞的符號(hào)學(xué)方法及葛蘭西的文化霸權(quán)理論，其代表人物霍爾的《編碼/解碼》一文就顯示了這多種因素的融合，它標(biāo)志著該學(xué)派在受眾研究領(lǐng)域的突破，與早期的媒介效果理論以及法蘭克福學(xué)派的文化工業(yè)理論有著明顯的區(qū)別。

首先，新的研究模式導(dǎo)入了符號(hào)學(xué)方法。對(duì)于媒介研究來說，符號(hào)學(xué)一個(gè)最讓人興奮的方面是那種可以運(yùn)用于視覺形式——電影、電視、攝影與廣告圖片——的方法，這為研究現(xiàn)代意義生產(chǎn)提供了一個(gè)綜合性的方案，而這種途徑傳統(tǒng)的語言學(xué)分支是無法提供的。[2]在霍爾的文章中，一條訊息不再被看成一個(gè)包裹或一個(gè)球可以由發(fā)送者拋給接受者。訊息現(xiàn)在是由節(jié)目制作者編碼，再由受眾來進(jìn)行解碼。這樣一種觀念就意味著發(fā)送的訊息和接收的訊息并不一定是同一的，不同的受眾可能對(duì)節(jié)目有不同的解碼。[3]于是，訊息的效果就不再是根據(jù)行為主義的刺激—反應(yīng)模式發(fā)生，而是要依賴于受眾的解讀過程。由此，霍爾肯定了受眾在傳播過程中的地位，它們并不是效果研究所認(rèn)為的那種原子化個(gè)體的集合。此外，根據(jù)符號(hào)學(xué)原理，任何訊息都是多義的，其所能生產(chǎn)的意義或詮釋總是在一個(gè)以上，因此也就絕對(duì)無法化減至一個(gè)“最終的”或“真實(shí)的”意義。[4]這樣，霍爾指出文本具有一定的開放性，訊息潛在的解讀方式不止一個(gè)，并提出受眾可以有三種解讀立場(chǎng)：統(tǒng)治—霸權(quán)立場(chǎng)、協(xié)商立場(chǎng)與對(duì)抗立場(chǎng)。后兩種立場(chǎng)的提出也使得文化研究敞開了受眾主動(dòng)性研究的大門。

其次，對(duì)于霍爾來說，該模式是對(duì)本身廣泛討論的一部分，它標(biāo)志著從主流意識(shí)形態(tài)觀點(diǎn)的多元決定論轉(zhuǎn)向了由葛蘭西霸權(quán)模式所提出的更為復(fù)雜的觀點(diǎn)。[5]在此之前的法蘭克福學(xué)派所援引的傳統(tǒng)意識(shí)形態(tài)理論暗示，意識(shí)形態(tài)力量用適合統(tǒng)治階級(jí)利益的方式構(gòu)造主體幾乎是無法抵御的。所以他們認(rèn)為在以傳媒為主要場(chǎng)所的文化工業(yè)的操縱下，壓制性的意識(shí)形態(tài)直接注入到大眾的意識(shí)之中，人們成為“文化傀儡”，是“一種改頭換面的毒害人民的鴉片”的受害者。文化研究學(xué)派修正了法蘭克福學(xué)派的文化工業(yè)理論，批判了他們的文化悲觀主義，充分關(guān)注受眾的詮釋活動(dòng)。這樣從霍爾開始，文化研究學(xué)派開始擺脫阿爾都塞結(jié)構(gòu)主義思想的影響，不再認(rèn)為文本結(jié)構(gòu)將主導(dǎo)受眾訊息接收的結(jié)果。相反，他們吸收了葛蘭西的霸權(quán)理論，認(rèn)為意識(shí)形態(tài)與被統(tǒng)治者的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)之間存在著持續(xù)不斷的矛盾，其交匯處就是一個(gè)意識(shí)形態(tài)進(jìn)行斗爭(zhēng)的場(chǎng)所。這樣，文本不再是一個(gè)意義完全封閉的結(jié)構(gòu)，受眾也不再是盲目順從主流生產(chǎn)體系的消極客體，而是不斷進(jìn)行抗?fàn)巵斫o自身定位的積極主體。

在霍爾的三種解讀模式提出之后，新范式的受眾研究興起并迅速擴(kuò)展開來。20世紀(jì)80年代，莫利出版了《〈全國(guó)〉觀眾》與《家庭電視》，將霍爾的受眾解讀模式應(yīng)用于經(jīng)驗(yàn)性研究，而伊恩·昂、拉德威以及費(fèi)斯克也分別對(duì)美國(guó)肥皂劇《達(dá)拉斯》的觀眾、浪漫小說的讀者以及大眾文化消費(fèi)者進(jìn)行了研究。

從這些新型受眾研究我們可以看出，受眾的主動(dòng)性是其最基本的理論觀點(diǎn)。我們上面提到的這幾位代表人物所做的研究都試圖反對(duì)單向片面的意識(shí)形態(tài)控制論，希望證明受眾的接收活動(dòng)存在著協(xié)商與反抗的創(chuàng)造性空間。尤其是費(fèi)斯克，他不僅提出了“語意斗爭(zhēng)”、“文化民主”等概念，認(rèn)為受眾是才是真正的意義生產(chǎn)者，進(jìn)而他還借用巴特的觀點(diǎn)——作品只有在被閱讀時(shí)才成為文本——認(rèn)為文本根本就是不確定存在的東西，主張“我們可以發(fā)展一種符號(hào)學(xué)民族志，在這里沒有文本，沒有觀眾，只有制造與流通意義和的過程。”[6]

除此之外，這種新范式還有一些其他特點(diǎn)，據(jù)此我們能夠把它與強(qiáng)調(diào)受眾主動(dòng)性的另一種重要的傳播學(xué)理論使用與滿足理論區(qū)別開來。

首先，它從社會(huì)意義的角度來理解傳播現(xiàn)象，認(rèn)為受眾接觸媒介后參與了意義的建構(gòu)；而使用與滿足理論認(rèn)為受眾對(duì)媒介的使用是一種功能性選擇的結(jié)果，是從功能的角度來理解傳播現(xiàn)象。

其次，它認(rèn)為解讀是支配性意識(shí)形態(tài)與受眾的替代性、反抗性意義之間的斗爭(zhēng)，不是受眾個(gè)人的隨機(jī)活動(dòng)，研究的目的在于了解傳媒生產(chǎn)者與消費(fèi)者之間權(quán)力博弈的真實(shí)情況。而使用與滿足理論認(rèn)為，是“受眾使用媒介而非被媒介所使用。這種使用有助于產(chǎn)生一種個(gè)人身份的認(rèn)同感，收集信息；此外還能滿足休閑的需要并協(xié)助社會(huì)互動(dòng)”。[7]這樣，它高估了受眾的主動(dòng)性、訊息的開放性以及可供選擇的媒體數(shù)量，并不認(rèn)可一種支配性意識(shí)形態(tài)的存在。

再次，它借鑒了社會(huì)學(xué)，把個(gè)人看作社會(huì)結(jié)構(gòu)的一部分，是包含了許多次團(tuán)體與亞文化的復(fù)雜類型，這些因素以及解讀活動(dòng)的具體情境會(huì)影響人們的解碼方式。而使用與滿足理論從考察個(gè)人的心理需求出發(fā)，從心理層次來解釋人們對(duì)媒介和訊息的使用。

新范式的受眾研究在具體操作時(shí)又可以從以下兩個(gè)方面來進(jìn)行：其一是將受眾作為文本解讀者的文本分析，其二是將受眾置于日常生活語境之中的接受分析。

二、作為文本解讀者的受眾

在文化研究領(lǐng)域中，將受眾作為文本解讀者的文本分析主要有兩種類型：一是針對(duì)新聞時(shí)事類節(jié)目，分析受眾透過哪些特定的話語來解讀文本；二是針對(duì)大眾文化產(chǎn)品，如肥皂劇等，分析受眾如何從文本中獲得或者是自行建構(gòu)意義來抵制原有的社會(huì)體系。

1、受眾對(duì)新聞文本之解讀

對(duì)于新聞時(shí)事類節(jié)目，研究者們認(rèn)定，從一開始它們就扮演了一個(gè)意識(shí)形態(tài)的角色，編碼者事實(shí)上在一定程度上封閉了文本的意義，預(yù)設(shè)了一個(gè)處于優(yōu)勢(shì)的或主流的意義。而這種意義能否成功傳播，取決于受眾所持有的文化符碼是否與節(jié)目的符碼相一致。這樣，受眾到底持什么樣的文化符碼，這些符碼又是如何形成的，就成為研究者努力想解開的謎團(tuán)。

最初是霍爾受到社會(huì)學(xué)家法蘭克·帕金的啟發(fā)，將受眾視為階級(jí)的產(chǎn)物。帕金認(rèn)為西方社會(huì)有著三個(gè)主要“意義體系”：主流、主控的價(jià)值體系，臣服的價(jià)值體系，激烈而急進(jìn)的價(jià)值體系。[8]而不同社會(huì)階級(jí)的成員，分別擁有不同的“意義體系”。霍爾將這一模式引入到傳播領(lǐng)域，根據(jù)受眾的階級(jí)變項(xiàng)推導(dǎo)出對(duì)新聞文本的三種解碼方式。在這種觀點(diǎn)下，我們甚至可以推斷，由于傳媒往往是為主流意識(shí)形態(tài)服務(wù)的，這樣處于統(tǒng)治地位的階級(jí)一般對(duì)文本進(jìn)行傾向式解讀，而處于被統(tǒng)治地位的工人階級(jí)往往會(huì)因?yàn)槔媸軗p而進(jìn)行反抗式解讀。

隨后，莫利對(duì)BBC的晚間新聞節(jié)目《全國(guó)》的觀眾進(jìn)行研究，試圖對(duì)霍爾模式進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)性的驗(yàn)證并探討還有哪些社會(huì)因素會(huì)影響受眾的解讀活動(dòng)。在該研究中，莫利主要做了兩件事。一是盡可能的考察各個(gè)不同層面的因素對(duì)解碼的影響。這些因素包括了客觀的社會(huì)人口學(xué)變項(xiàng)——年齡、性別、種族以及階級(jí)；也包括“文化架構(gòu)與認(rèn)同”的程度，即個(gè)人所處的社會(huì)部門以及所從屬的不同的亞文化，使得他對(duì)某些特定的語言和規(guī)則的熟悉程度不同，對(duì)某些話語把握的深淺程度也不同；還包括較難設(shè)計(jì)卻十分明顯的個(gè)人特質(zhì)。二是他不再簡(jiǎn)單的將社會(huì)變項(xiàng)當(dāng)作決定解碼的因素，而是提出“話語”的說法，他認(rèn)為“問題總是社會(huì)位置加上特定的話語（該詞臺(tái)灣多譯成論述）位置，然后才會(huì)造成特殊的解讀方式”。[9]話語是理解一個(gè)重要的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)區(qū)域的社會(huì)性的定位方式。[10]人們分別擁有著自身的話語，他們背后的結(jié)構(gòu)性因素融合其中，告訴他們?nèi)绾卫斫庾约旱纳鐣?huì)經(jīng)驗(yàn)。在觀看節(jié)目時(shí)，人們是根據(jù)其話語來理解文本，意義的建構(gòu)也因此而不同。

如果說霍爾從統(tǒng)治/協(xié)商/對(duì)抗模式來理解受眾還略顯粗糙，那么莫利則是從話語入手，對(duì)它進(jìn)行了精細(xì)化的處理。不過，在這一過程中莫利也感到困惑，因?yàn)樾纬稍捳Z的社會(huì)因素過于繁多且不確定，要對(duì)它們進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析無疑是相當(dāng)困難的。于是在他之后的眾多研究者不再執(zhí)著于將受眾作為多種話語的構(gòu)建物，不再致力于深究受眾話語的組成，而是開始關(guān)注受眾作為主流意識(shí)形態(tài)下的游擊隊(duì)員從通俗文化中所獲得的。

2、受眾對(duì)通俗文化文本之解讀

20世紀(jì)80年代以后，文化研究的主要參照系不再僅僅是，也漸漸脫離阿爾都塞式及葛蘭西式的理論話語，開始接受后現(xiàn)代主義。后現(xiàn)代主義有著開放、自由甚至是游戲的思想方式，它破除了權(quán)威話語，顛覆了傳統(tǒng)，對(duì)許多約定俗成的概念提出質(zhì)疑。這為研究受眾對(duì)文本的解讀提供了充分的想象空間。此時(shí)較有特色的是費(fèi)斯克對(duì)大眾文化的研究。費(fèi)斯克對(duì)大眾文化的理解受德塞圖抵制理論的影響頗深，后者強(qiáng)調(diào)大眾作為弱者在文化實(shí)踐中可以利用生產(chǎn)文化產(chǎn)品的權(quán)力機(jī)構(gòu)對(duì)他們的限制，自行創(chuàng)造出行為空間。所以，費(fèi)斯克認(rèn)為大眾是具有生產(chǎn)能力的，能夠在統(tǒng)治性體制所提供的有限資源中，通過各種各樣的方式來使用文化商品。比如，他研究了麥當(dāng)娜這一流行文化現(xiàn)象。盡管麥當(dāng)娜以瑪麗蓮·夢(mèng)露為形象基礎(chǔ)，處處暴露自己的性征，但是費(fèi)斯克認(rèn)為她并不是父系霸權(quán)的代言人，并沒有教會(huì)那些女性崇拜者像男人觀看她們那樣去看她們自己，并沒有慫恿她們作父權(quán)制內(nèi)的女性主體。他認(rèn)為在麥當(dāng)娜的形象中有某些間隙或空縫逃脫了意識(shí)形態(tài)控制，比如她對(duì)宗教象征物（十字架、念珠）的隨意享用，涂抹過艷的口紅，佩戴過量的首飾，都使她從主導(dǎo)意識(shí)形態(tài)中解放出來，利用其能指而拒絕其所指，并且這也向其歌迷展示了她們完全可以創(chuàng)造自己的意義。麥當(dāng)娜的形象制造讓女孩們看到，女性性征能被置于她們的控制之下，能按她們的利益來制造，她們的主體性不必完全由占主導(dǎo)地位的父權(quán)制來決定。因此，麥當(dāng)娜的流行是權(quán)力與抵制、意義與反意義、快樂與爭(zhēng)奪控制權(quán)的復(fù)合體。[11]

總之，在通俗文化研究者那兒，文化是復(fù)雜的、矛盾的和不確定的，容易被使用者經(jīng)常改造，這些使用者在其本性上是文化素材料主動(dòng)的操縱者。[12]因此，受眾是具有策略的意義生產(chǎn)者，他們擁有強(qiáng)大的戰(zhàn)斗力，總能在主流意識(shí)形態(tài)的籠罩下開拓自己的生存空間。

上述關(guān)于新聞時(shí)事節(jié)目與通俗文化產(chǎn)品的受眾研究，是以媒介文本為中心，以受眾的階級(jí)、地位、性別等為變量而展開的討論，是與文本分析聯(lián)系一起的受眾研究路徑。但是，正如莫利自己所意識(shí)到的那樣，分析受眾解讀文本的話語組成，帶有阿爾都塞式的傾向，將解碼者化約成特定結(jié)構(gòu)的人格化產(chǎn)物，而各種話語則貫穿主體性向他“發(fā)言”。[13]所以，他希望從另外一個(gè)立場(chǎng)——解碼情境出發(fā)，來獲知這些話語是如何在一種具體的情境中起作用的。與此類似，受眾為何選擇通俗文化文本，以及在哪種情境下才能真正從文本中獲得。這樣，受眾研究就必須關(guān)注另外一個(gè)領(lǐng)域，即受眾媒介使用行為所產(chǎn)生的日常生活情境。

三、受眾與日常生活情境

科納認(rèn)為，對(duì)電視研究來說，最好是把“置收視行為于情境中”的想法視為將分析工作連接兩個(gè)脈絡(luò)的范圍，而不是單單一個(gè)，它們就是收視的“社會(huì)關(guān)系”以及收視的“時(shí)空情境”。[14]前文對(duì)文本與受眾關(guān)系的分析所涉及到的結(jié)構(gòu)性社會(huì)因素，可以看作是收視中“社會(huì)關(guān)系”的一部分。而受眾研究接下來的工作便是透過時(shí)空情境（在日常家庭生活中的收看行為）來探尋其社會(huì)關(guān)系，這就先要了解接受信息時(shí)的物理情境，再要發(fā)現(xiàn)受眾收看電視的意義是什么。這種研究的前提是認(rèn)為電視的基本消費(fèi)單位是家庭，不是個(gè)別的觀眾。所以，一切都圍繞著家庭中電視使用的具體情況來進(jìn)行。此外，研究者不僅僅關(guān)注電視在家庭生活中所扮演的功能性角色，而且轉(zhuǎn)向關(guān)注收視過程中的權(quán)力運(yùn)作實(shí)踐，即作為家庭成員的受眾會(huì)采取什么位置，達(dá)成什么認(rèn)同，構(gòu)建什么意義。

對(duì)收視過程中的家庭權(quán)力關(guān)系研究做出貢獻(xiàn)的首先是莫利的《家庭電視》，該研究的起點(diǎn)是認(rèn)為受眾總是有著不同的電視使用經(jīng)驗(yàn)。在受眾看報(bào)紙、看電視，聽廣播時(shí)，往往并不是全心全意的接受其內(nèi)容。打開電視也許僅僅是為了排遣獨(dú)處的寂寞，碰到不喜歡的電視節(jié)目就不停地?fù)Q臺(tái)，也會(huì)邊看電視邊吃飯或干其他的事情等等。受眾的信息接受總是包含了各種各樣的經(jīng)驗(yàn)。莫利想要了解的是究竟是什么影響了我們的收視體驗(yàn)，尤其是家庭的動(dòng)態(tài)過程是如何與看電視的行為發(fā)生互動(dòng)關(guān)系的。起初他試圖象研究《全國(guó)》的觀眾一樣從家庭的社會(huì)位置、階級(jí)屬性出發(fā)，將家庭作為動(dòng)態(tài)單位進(jìn)行分析，后來卻發(fā)現(xiàn)“貫穿所有訪談家庭的一個(gè)結(jié)構(gòu)性原則，很明顯是性別的問題”。于是，他開始研究性別對(duì)收視實(shí)踐的影響，確認(rèn)了8個(gè)方面的主題，獲得了樣本中男女收視習(xí)慣所體現(xiàn)的經(jīng)驗(yàn)性差異。①控制節(jié)目選擇的權(quán)力。他發(fā)現(xiàn)沒有一個(gè)主婦有規(guī)律地使用遙控器，遙控器總是父親在用，父親不在，則由兒子霸占。②看電視的風(fēng)格。男人希望專注地看電視，不被打擾；而主婦則認(rèn)為看電視是一項(xiàng)社會(huì)活動(dòng)，包括不斷地對(duì)話以及同時(shí)進(jìn)行至少一項(xiàng)以上的室內(nèi)活動(dòng)。③有計(jì)劃與漫無計(jì)劃地看電視。男性往往事先對(duì)照?qǐng)?bào)紙，了解電視播出情況，決定晚間的收視活動(dòng)。許多主婦則是抱著有就看、沒有就算了的態(tài)度。④與電視有關(guān)的談話。主婦愿意承認(rèn)與朋友同事聊天時(shí)會(huì)談?wù)撾娨暎腥藙t不愿意承認(rèn)常看電視，除了體育節(jié)目。⑤科技：錄像機(jī)的使用。主婦并不擅長(zhǎng)使用錄像機(jī)，都靠先生或子女幫她們用。⑥一人獨(dú)看電視與罪惡的。主婦們表示最大的快樂是在家人都不在的時(shí)候，看一部她們最喜愛的連續(xù)劇。同時(shí)，她們接受了男性霸權(quán)，認(rèn)為自己的愛好微不足道，而自己的快樂也帶有罪惡感。⑦節(jié)目類型的偏好。男性偏好事實(shí)型節(jié)目，女性則偏好虛構(gòu)性節(jié)目。⑧全國(guó)及地方新聞節(jié)目。女性對(duì)全國(guó)新聞不感興趣，卻喜歡地方新聞節(jié)目，尤其是地方犯罪新聞。[15]對(duì)于這些經(jīng)驗(yàn)性差異，莫利認(rèn)為不是由男女生物性特征造成的，而是因?yàn)槟信诩彝ブ械纳鐣?huì)角色不同。家庭對(duì)于男性來說是休閑場(chǎng)所；對(duì)于女性來說則是工作場(chǎng)所。正是這種由性別關(guān)系所建構(gòu)、結(jié)構(gòu)化了的家庭環(huán)境，才導(dǎo)致了各種不同類型的收視經(jīng)驗(yàn)。這樣，正如特納所指出，莫利的研究直接引導(dǎo)我們關(guān)注那些生產(chǎn)出受眾的社會(huì)力量，有效地將我們帶離文本和受眾的檢視工作，更廣泛地研究日常生活的實(shí)踐與話語。[16]

除了電視，拉德威針對(duì)已婚職業(yè)婦女閱讀浪漫小說所進(jìn)行的研究也堪稱經(jīng)典。她早期關(guān)注于文本分析，以后又轉(zhuǎn)向接受研究，這時(shí)文本的內(nèi)容已不再重要，而閱讀“本身是一種主動(dòng)的、雖然不自由的、建立意義和樂趣的過程，是文本與讀者間的協(xié)商，其結(jié)果無法由文本本身預(yù)測(cè)”。[17]她將婦女閱讀浪漫小說的快樂和婦女在父權(quán)制家庭中的從屬地位聯(lián)系起來考察，認(rèn)為婦女之所以閱讀浪漫小說與逃避繁重家務(wù)與養(yǎng)兒育女的壓力有關(guān)。在父權(quán)制社會(huì)中，婦女被訓(xùn)練成為無私的母親與體貼的妻子，而其自身的需求往往被忽視。不過，借助閱讀浪漫小說這種行為，婦女們能夠從日常家務(wù)勞動(dòng)中抽身而出，她們憧憬浪漫小說中強(qiáng)有力卻對(duì)女性溫柔體貼的男性，也喜歡能夠控制自身命運(yùn)的女性，由此她們會(huì)拒絕父權(quán)文化現(xiàn)實(shí)的合法性。因此，拉德威認(rèn)為婦女是在把閱讀浪漫小說當(dāng)作一種“獨(dú)立的宣示”，通過這種行為在烏托邦式的幻想中重建其性別主體性，來反抗父權(quán)文化。[18]

當(dāng)然，家庭中的情境是多種多樣的，除了上面兩例尤為重視的性別權(quán)力關(guān)系，有學(xué)者也指出其他因素的重要性，比如家庭的物理空間大小，空間大可以照顧到每個(gè)成員的偏好，空間小就需要成員們之間不停的互相協(xié)商。再比如家庭的組成結(jié)構(gòu)，教育程度低、不富裕的單親家庭，電視顯得格外重要，電視成為“背景噪音”，要不停的開著，以排解孤獨(dú)消解茫然；而教育程度較高的中產(chǎn)家庭，看電視往往是帶著特定的目的在特定的時(shí)間段觀看特定的節(jié)目。也正是因?yàn)檫@些繁雜的情境的存在，使得接受研究轉(zhuǎn)向“日常生活的微觀社會(huì)學(xué)”，而為了獲得受眾在日常生活情境中的資料，民族志的研究方法在受眾研究領(lǐng)域盛行起來。

四、民族志方法與受眾研究的推進(jìn)

1、采用民族志方法研究受眾的原因

民族志原本是人類學(xué)的一種研究方法，學(xué)者們主要通過參與觀察和深度訪談，在一種比較自然的環(huán)境中了解并描述某一文化或族群中人們的日常生活。后由威利斯介紹到文化研究領(lǐng)域中來。

文化研究采用這樣的方法研究受眾，可以說是為了實(shí)現(xiàn)兩方面的突破。其一，突破以統(tǒng)計(jì)方法為基礎(chǔ)的量化調(diào)查。其二，突破了文化研究一直偏愛的符號(hào)學(xué)與結(jié)構(gòu)主義研究方法。

傳統(tǒng)的受眾研究一直受量化實(shí)證主義范式的支配。這種以測(cè)量傳播效果為主旨的研究將傳播內(nèi)容等同于事實(shí)資料的訊息，將受眾當(dāng)作某一客觀的社會(huì)類別的代表，從其社會(huì)文化系統(tǒng)、日常的生活情境中抽離出來，來調(diào)查閱讀率和收視率，或設(shè)計(jì)問卷（多為封閉式問題）向受眾提問，再統(tǒng)計(jì)各類數(shù)據(jù)以獲知受眾的反應(yīng)。與此不同的是，民族志研究強(qiáng)調(diào)在一種自然的環(huán)境中收集資料，并將所獲得的事實(shí)資料僅作為受眾文化過程的證據(jù)。所以，哈默斯利和阿特金森有關(guān)民族志方法的經(jīng)典描述是，“研究者在一段較長(zhǎng)的時(shí)期參與到人們的生活中，觀看發(fā)生了什么，聆聽他們說了些什么，并就問題提問。”[19]在這過程中，研究者們收集著一些與議題有關(guān)的資料。而在訪談這一層，研究者們也擯棄了問卷式的封閉式提問，并不在乎花上幾個(gè)小時(shí)與采訪對(duì)象東拉西扯，因?yàn)樗麄冋J(rèn)為正是在這種羅嗦冗長(zhǎng)的交談中，才能真正了解受眾復(fù)雜的讀解情況，才能了解受眾到底會(huì)使用什么樣的話語來形容自己的收視或閱讀感覺，而通過分析可供受眾使用的這些話語，哪怕只是“呀”、“哦”這樣的語氣詞，往往也能追根到它們背后的社會(huì)權(quán)力因素。不過，這也并不意味著研究者可以聽任整個(gè)訪談漫無目的地進(jìn)行，而是要根據(jù)自己的意圖事先規(guī)劃好方方面面的工作，再進(jìn)行開放式的訪談，盡可能記錄下有價(jià)值的內(nèi)容。用費(fèi)特曼的話來說，就是“開放的心胸，而非空洞的大腦”。[20]

另一方面，文化研究自興起后，曾經(jīng)歷過文化主義和結(jié)構(gòu)主義兩種范式的交鋒。在文化主義傳統(tǒng)中，民族志曾一度被用來研究亞文化群體的日常生活，如湯普森的《英國(guó)工人階級(jí)的形成》就研究了英國(guó)工人階級(jí)的文化生活。但在后來的傳媒研究中，結(jié)構(gòu)主義和符號(hào)學(xué)的研究方法一直身居要位，一直到理論家們意識(shí)到“理論中的‘后阿爾都塞的’甚至‘葛蘭西的’的方案也有危險(xiǎn)，它傾向于對(duì)文化形式進(jìn)行一種純形式主義的表述。我們想要指出在文化研究所能采用的方法中一種質(zhì)化的研究方法的獨(dú)特性。”[21]因?yàn)榉?hào)學(xué)和結(jié)構(gòu)主義的研究方法，關(guān)注的是傳播意義的建構(gòu)方式，于是從文本意義的建構(gòu)方面來看，就很容易高估文本預(yù)設(shè)的主導(dǎo)意義，低估受眾真正的解讀能力，認(rèn)為有可能直接從受眾的社會(huì)位置推論出他可能的解讀方式，從而忽視了具體的社會(huì)情境中其他因素的作用。民族志研究則主張通過“深描”來掌握社會(huì)群體與文化的復(fù)雜性，因?yàn)槿司褪窃谶@樣一種復(fù)雜的文化中認(rèn)識(shí)世界的。這一主張運(yùn)用到受眾研究領(lǐng)域則要求對(duì)受眾的日常生活進(jìn)行完整詳盡的了解，從生活實(shí)踐來把握受眾的傳播實(shí)踐。因此，有學(xué)者指出，“民族志研究方法最主要的好處在于它超越文本來理解受眾作出了何種解讀”。[22]

2、經(jīng)典的受眾民族志研究

用民族志方法研究受眾始自我們前文所提到的莫利的《全國(guó)觀眾》研究。該研究在訪談這一環(huán)節(jié)使用了民族志方法，在一種團(tuán)體的情境下進(jìn)行重點(diǎn)訪談。在最初幾個(gè)階段的訪問中，研究者沒有預(yù)設(shè)方向，而是先通過交談了解受眾對(duì)一個(gè)節(jié)目評(píng)價(jià)的參照物是什么，通常使用什么樣的詞匯，此后才開始有關(guān)該電視節(jié)目的話題。不過，在該研究中，由于受眾是在非自然的收視狀態(tài)下接受訪問，因此受到一些學(xué)者的責(zé)難。

同一年還有霍布森所主持的關(guān)于家庭主婦與大眾媒介的研究。其中的訪談資料都節(jié)選自霍布森未曾發(fā)表的碩士論文《對(duì)家庭中工人階級(jí)婦女的研究：女性、家務(wù)與母性》這也是第一次針對(duì)女性受眾的民族志研究。通過與主婦們的交談，霍布森發(fā)現(xiàn)，“電視和廣播從未被作為消遣或休閑活動(dòng)而提及，而是被這些女人定位為她們白天的組成部分。”[23]主婦們一天的作息往往是根據(jù)廣播來做安排，她們將廣播節(jié)目當(dāng)作朋友，并將電臺(tái)主播們視為她們接觸外界及消除生活中孤獨(dú)感的重要途徑。電視根據(jù)性別差異也可分為兩個(gè)世界，男人和女人對(duì)節(jié)目有著不同的偏好。正是從這一研究開始，對(duì)受眾的性別分析初具雛形。

莫利和霍布森可謂是倡導(dǎo)民族志研究的中堅(jiān)人物。在嘗試了前面的深度訪談之后，他們又都繼續(xù)開始了參與觀察式的方法，完成了經(jīng)典的《家庭電視》和《十字路口》研究。

特納曾說到，霍布森的研究與莫利的研究在方法上的關(guān)鍵不同之處就在于她不是把觀眾帶進(jìn)她學(xué)術(shù)研究者的世界，而是她走進(jìn)他們的世界。[24]她在肥皂劇的播放時(shí)段，走進(jìn)觀眾的家里，和他們一起看電視，在這期間她對(duì)他們進(jìn)行訪問和觀察，節(jié)目結(jié)束后她還要與研究對(duì)象們之間進(jìn)行長(zhǎng)時(shí)間的開放式對(duì)話。她特別強(qiáng)調(diào)這些訪問是開放式的，因?yàn)椤拔蚁胍^眾來決定，那些節(jié)目尤其是那些我們已經(jīng)看過的劇集中，什么是有趣的，或什么是他們所關(guān)注的，喜歡的，不喜歡的。我希望他們說出節(jié)目受歡迎的原因，以及他們挑剔的又是哪些。”[25]這項(xiàng)研究被認(rèn)為是受眾研究史上第一次采用了真正意義上的民族志方法。

到了1986年，莫利也推出了他真正采用民族志方法的受眾研究《家庭電視》。該項(xiàng)研究中，莫利選取了18個(gè)家庭作為樣本，研究者們親自走進(jìn)這些家庭中進(jìn)行訪問。訪問既針對(duì)父母也包括小孩，一般持續(xù)一至二小時(shí)。為了留有空間進(jìn)行思考、提問，整個(gè)訪談過程并沒有結(jié)構(gòu)化。而且，由于有其他家庭成員在場(chǎng)，以及對(duì)采訪對(duì)象有著繁復(fù)的質(zhì)詢方式，莫利非常自信能獲得真實(shí)的情況。通過這樣一種參與觀察加訪談的形式，莫利了解到了“客廳政治”對(duì)家庭收視的影響以及由此造成的不同家庭成員的收視體驗(yàn)。

由上可見，民族志方法使研究者們真正貼近了人們的日常生活，了解到具體的時(shí)空情境中不同身份角色的受眾接收媒介的真實(shí)情況，為受眾研究向微觀層面推進(jìn)開辟了新的天地。

綜上觀之，文化研究作為特定歷史背景下產(chǎn)生的學(xué)術(shù)潮流，本著對(duì)個(gè)體主體性的關(guān)懷，始終關(guān)注各種文化現(xiàn)象中的權(quán)力實(shí)踐，把受眾建構(gòu)為主動(dòng)的文本解碼者、媒介使用者，并且將其置于社會(huì)語境中來研究，實(shí)現(xiàn)了對(duì)經(jīng)驗(yàn)主義受眾研究的突破。盡管對(duì)于社會(huì)語境，學(xué)者們還存在著不少爭(zhēng)議，因?yàn)樗且粋€(gè)囊括了過多因素的范疇，無論是立足于某些社會(huì)變項(xiàng)開展研究，還是針對(duì)微觀的日常生活來進(jìn)行的民族志分析，也都不能完全準(zhǔn)確把握受眾復(fù)雜的接受過程；但文化研究學(xué)派所提供的研究范式確實(shí)讓我們看到了受眾與社會(huì)及文化互動(dòng)的不同景觀，它也因此奠定了在受眾研究中的獨(dú)特地位。

注釋：

[1]JohnHartley,Communication,CulturalandMediaStudies:TheKeyConcepts,Routledge,2002，P11.

[2]JohnCorner,StudyingMedia:ProblemsofTheoryandMethod,EdinburghUniversityPress,1998,P14.

[3]PerttiAlasuutari(ed),RethinkingTheMediaAudience:TheNewAgenda,SagePublications,1999,P3.

[4]DavidMorley著，馮建三譯：《電視，觀眾與文化研究》，臺(tái)灣遠(yuǎn)流出版事業(yè)有限公司，2001年，第131頁。

[5]PerttiAlasuutari(ed),RethinkingTheMediaAudience:TheNewAgenda,P27.

[6]IoanDavies,CulturalStudiesandBeyond:FragmentsofEmpire,Routledge,1995,P123.

[7]NickLacey,MediaInstitutionsandAudiences:KeyConceptsinMediaStudies,Palgrave,2002,P156.

[8]參見DavidMorley著，馮建三譯：《電視，觀眾與文化研究》，第139頁。

[8]DavidMorley著，馮建三譯：《電視，觀眾與文化研究》，第184頁。

[19]約翰·費(fèi)斯克著：《英國(guó)文化研究和電視》，見羅伯特·C·艾倫編：《重組話語頻道》，中國(guó)社會(huì)科學(xué)出版社，2002年，第305頁。

[11]參見約翰·費(fèi)斯克：《解讀大眾文化》，南京大學(xué)出版社，2001年，第102—122頁。

[12]AndrewTudor,DecodingCulture:TheoryandMethodinCultureStudies,SagePublications,1999,P165。

[13]DavidMorley著,馮建三譯:《電視，觀眾與文化研究》，第211頁。

[14]JohnCorner著：《意義、類型與脈絡(luò)：新閱聽人研究中的‘公共知識(shí)’的問題意識(shí)》，見JamesCurran&MichaelGurevitch編：《大眾媒介與社會(huì)》，臺(tái)灣五南圖書出版公司，1999年，第386頁。

[15]參見DavidMorley著，馮建三譯：《電視，觀眾與文化研究》，第225—245頁。

[16]GrameTurner,BritishCulturalStudies:AnIntroduction,Routledge,1998,P138。

[17]轉(zhuǎn)引自IenAngandJokeHermes著：《性別與/于使用媒體》，見JamesCurran&MichaelGurevitch編：《大眾媒介與社會(huì)》，第433頁。

[18]JaniceRadway,“IdentifyingIdeologicalSeams:MassCulture,AnalyticalMethod,andPoliticalPractice.”Communication,9,1986.

[19]ChrisBarker,CulturalStudies:TheoryandPractice,SagePublications,2000.P27.

[20]轉(zhuǎn)引自林福岳：《閱聽人地理學(xué)——以民族志方法進(jìn)行閱聽人研究之緣起與發(fā)展》，臺(tái)灣新聞學(xué)研究第52期，jour.nccu.edu.tw/Mcr/0052/14.asp。

[21]StuartHall,DorothyHobson,AndrewLoweandPaulWillis(eds),Culture,Media,Language,HutchinsonGroupLtd,1981,P74.

[22]NickLacey,MediaInstitutionsAndAudiences:KeyConceptsinMediaStudies,P174.

篇2

一、中國(guó)對(duì)外文化貿(mào)易在當(dāng)代世界范圍中的表現(xiàn)

在上個(gè)世紀(jì),美、日、英、德是最大的文化商品出口國(guó),占全球文化商品出口總額的5514%,同時(shí)它們成為了文化商品最大的進(jìn)口國(guó),占文化商品進(jìn)口額的47%。本世紀(jì)初以來,中國(guó)成為了文化商品的進(jìn)出口大國(guó),但遺憾的是中國(guó)出口的文化50%以上是游戲設(shè)備、文教娛樂和體育器材,這確實(shí)與中國(guó)近年來作為全世界制造業(yè)大國(guó)的地位相吻合,卻與中國(guó)是一個(gè)有最悠久文化歷史傳統(tǒng)的國(guó)家這一地位不相宜。

中國(guó)的實(shí)物商品貿(mào)易量在全世界排名在前三位,然而文化商品與服務(wù)的進(jìn)出口貿(mào)易比例約為10:1;2001年以來,中國(guó)平均每年引進(jìn)和輸出圖書版權(quán)的比例約為10:1。1992年以來,我國(guó)購進(jìn)俄羅斯版權(quán)為世界第一,而向俄羅斯輸出版權(quán)幾乎為零。1998年我國(guó)高達(dá)300億元以上的圖書銷售中,出口才2000萬元。2002年,電子出版物的進(jìn)口額是出口額的14倍。在表演、電影、音像制品、會(huì)展、期刊、報(bào)紙展覽等產(chǎn)業(yè)中,存在明顯的貿(mào)易逆差。特別是無論哪種級(jí)別和內(nèi)容的文化慶典活動(dòng)、會(huì)展和交易活動(dòng),我們都會(huì)看到外國(guó)文化團(tuán)體的參與和文化產(chǎn)品的引進(jìn),不僅大大擠壓了中國(guó)文化的話語空間,同時(shí)也形成了更大的貿(mào)易逆差。

中國(guó)文化產(chǎn)品的生產(chǎn)與貿(mào)易一直停留在小規(guī)模、低檔次、低效益的水平。當(dāng)代世界的貿(mào)易發(fā)展潮流是服務(wù)貿(mào)易的比重在增加,而作為國(guó)際服務(wù)貿(mào)易中重要組成部分的國(guó)際文化貿(mào)易的比重又在服務(wù)貿(mào)易中的比重大增。知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代的重要特征是知識(shí)在全球范圍的交流越來越多,知識(shí)和文化產(chǎn)品的服務(wù)貿(mào)易比重不斷增加。如美國(guó)2005年以版權(quán)和授權(quán)費(fèi)用的出口增長(zhǎng)達(dá)到近5000億美元,增長(zhǎng)幅度超過了運(yùn)輸服務(wù)和軍售。通過比較我們感受到了問題的嚴(yán)重性,這成為了我們研究中國(guó)文化貿(mào)易發(fā)展的動(dòng)力。

二、改善中國(guó)對(duì)外文化貿(mào)易的建議

如何改善中國(guó)文化貿(mào)易,這要進(jìn)行全方面的系統(tǒng)的審視,因?yàn)椤拔幕边@個(gè)概念的寬泛性以及文化產(chǎn)品的多樣性使得人們對(duì)于文化產(chǎn)品貿(mào)易在認(rèn)知上要比其他商品和服務(wù)貿(mào)易困難得多。

(一)加深對(duì)文化概念和文化貿(mào)易的認(rèn)知

“文化”有多種解釋,大致可以分為狹義與廣義。廣義的“文化”是指人類一切物質(zhì)和精神活動(dòng)的過程和結(jié)果都是文化行為和文化成果。包括人化的自然、人類的物質(zhì)生產(chǎn)成果、制度文明成果、精神產(chǎn)品和意識(shí)形態(tài)。狹義文化概念指的是知識(shí)和精神產(chǎn)品,也包括制度文明和意識(shí)形態(tài)的積淀。

在探索文化對(duì)于人類生存狀態(tài)和社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的意義和價(jià)值時(shí),我們希望從廣義的文化視野出發(fā),將人類文明進(jìn)程中所積淀的所有的文明成果作為全人類的共同財(cái)富來看待。但是在我們研究文化貿(mào)易時(shí),我們又需要在一個(gè)特定的狹義文化的語境中對(duì)文化的內(nèi)涵進(jìn)行有限的詮釋,將文化看成是人類各種制度和觀念的成果。只有這樣,方可區(qū)別于其他物質(zhì)領(lǐng)域的商品生產(chǎn)與貿(mào)易。

文化貿(mào)易屬于國(guó)際貿(mào)易中的一種特殊的服務(wù)貿(mào)易,它是與知識(shí)產(chǎn)權(quán)有關(guān)的文化產(chǎn)品和文化服務(wù)的貿(mào)易活動(dòng)。文化產(chǎn)品不僅具有商品屬性,同時(shí)也具有精神和意識(shí)形態(tài)屬性。由于人的精神追求和心理需要比人的物質(zhì)生活需要具有更高的層次性,因此人類文化產(chǎn)品的生產(chǎn)和對(duì)外文化貿(mào)易不僅具有經(jīng)濟(jì)功能,而且能夠傳播意識(shí)形態(tài)、價(jià)值觀念和文化理念。韓國(guó)電視劇“大長(zhǎng)今”不僅版權(quán)熱賣于世界各地,獲得了象三星、現(xiàn)代公司一樣巨大的經(jīng)濟(jì)利益,也向世界傳播了韓國(guó)人堅(jiān)持誠(chéng)信、尊重傳統(tǒng)、銳意改革、不畏艱難的勵(lì)志精神。好萊塢電影風(fēng)行全球,將美國(guó)式的民主和個(gè)人主義的道德觀念向全球推廣,它的影響力決不只是支撐了美國(guó)的文化產(chǎn)業(yè),而是形成了全球意義的話語權(quán)力。因此,各級(jí)政府和廣大民眾對(duì)文化貿(mào)易的功能、意義和價(jià)值的認(rèn)知還要普遍提升。這不僅僅是作為有深厚文化底蘊(yùn)的中國(guó)存在向世界傳播中國(guó)文化理念和精神資源的需要,同時(shí)也可以讓世界人民享受中國(guó)文化成果,使我國(guó)在經(jīng)濟(jì)政治等多種領(lǐng)域獲得更大的話語權(quán)力。轉(zhuǎn)二)發(fā)展對(duì)外文化貿(mào)易,加快我國(guó)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整

在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)中,我國(guó)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)呈現(xiàn)出不太合理的狀態(tài),第三產(chǎn)業(yè)在總量上的比重偏低,嚴(yán)重制約了我國(guó)服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展。目前,世界上為數(shù)不多的發(fā)達(dá)國(guó)家第三產(chǎn)業(yè)對(duì)GDP的貢獻(xiàn)率已達(dá)到70%以上,而我國(guó)只有34%左右。文化貿(mào)易對(duì)第三產(chǎn)業(yè)的貢獻(xiàn)不僅是總量上的增加,更是內(nèi)部結(jié)構(gòu)的升級(jí)和完善。全球服務(wù)部門按國(guó)際服務(wù)貿(mào)易分類標(biāo)準(zhǔn),有八個(gè)大類142個(gè)服務(wù)項(xiàng)目,其中的四個(gè)大類是文化、體育及娛樂服務(wù)。文化服務(wù)貿(mào)易還包括第一大類商品服務(wù)中的F類的印刷、出版和第二大類通信服務(wù)中D類的視聽服務(wù),這是經(jīng)過日內(nèi)瓦WTO服務(wù)貿(mào)易理事會(huì)評(píng)審認(rèn)可的分類。

目前國(guó)際上流行的國(guó)家之間的文化交流實(shí)際上是一種文化產(chǎn)品和項(xiàng)目的交流,屬于國(guó)際服務(wù)貿(mào)易的重要組成部分。文化產(chǎn)品貿(mào)易的平臺(tái)是構(gòu)建在文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展基礎(chǔ)上的。在建構(gòu)文化交流平臺(tái)方面,中國(guó)還有很長(zhǎng)的路要走。在發(fā)達(dá)國(guó)家,教育產(chǎn)業(yè)的發(fā)展除了為數(shù)不多的公共財(cái)政支撐的公立學(xué)校外,社會(huì)力量辦學(xué)和市場(chǎng)化經(jīng)營(yíng)為發(fā)達(dá)國(guó)家提供了大量的外匯收入,如美國(guó)的迪士尼樂園、NBA籃球運(yùn)動(dòng)通過向全世界的滲透為美國(guó)社會(huì)帶來了巨大的經(jīng)濟(jì)利益。西班牙皇家馬德里足球俱樂部利用全世界明星薈萃的優(yōu)勢(shì),在聯(lián)賽空余時(shí)間造訪中國(guó)大陸、香港等進(jìn)行文化貿(mào)易,既獲得了很大商業(yè)利益,又傳播了西班牙足球文化和理念。這些都說明文化是可以作為也是應(yīng)該作為一種產(chǎn)業(yè)進(jìn)行生產(chǎn)與貿(mào)易的。

要發(fā)展對(duì)外文化貿(mào)易就要建構(gòu)文化產(chǎn)業(yè)文化產(chǎn)業(yè)要用市場(chǎng)的觀念和手段去打造。這就要改變多年來中國(guó)各級(jí)政府在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)代所習(xí)慣運(yùn)用的行政思維和行政手段。我們需要政府對(duì)文化產(chǎn)業(yè)的規(guī)劃和管理,如盡快建立一套動(dòng)態(tài)有效的文化產(chǎn)業(yè)運(yùn)行機(jī)制,制定有利于促進(jìn)文化產(chǎn)品生產(chǎn)和貿(mào)易的政策法律,包括文化貿(mào)易的項(xiàng)目審批、外匯管理、商品結(jié)構(gòu)、稅收優(yōu)惠政策等。問題的關(guān)鍵是我們要嚴(yán)格按照被認(rèn)可的體制和法律框架辦事,而不是由某一個(gè)文化管理部門簡(jiǎn)單的個(gè)人意志去掌握該地區(qū)的文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展的權(quán)力。同時(shí)我們的體制設(shè)計(jì)和政策制定一定要以市場(chǎng)需求為導(dǎo)向,為從事文化產(chǎn)品生產(chǎn)的企業(yè)提供一個(gè)有法可依、有政策導(dǎo)向、平等公正的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。教育、文化、體育、出版、會(huì)展在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)代通常被認(rèn)為是政府公權(quán)力管轄最直接最嚴(yán)格的領(lǐng)域,它甚至形成了某種政府對(duì)文化資源的壟斷,但對(duì)于中國(guó)文化產(chǎn)業(yè)的發(fā)展和文化產(chǎn)品的傳播沒有產(chǎn)生積極的效果。因此我們?nèi)匀灰笃渌a(chǎn)業(yè)發(fā)展模式一樣,放開搞活中國(guó)的文化產(chǎn)業(yè)和發(fā)展對(duì)外文化貿(mào)易。當(dāng)市場(chǎng)的力量產(chǎn)生偏差時(shí),政府應(yīng)該有辦法利用有效的制度安排和法律手段加以調(diào)整和規(guī)范。如美國(guó)為了防止電影市場(chǎng)因?yàn)閴艛喽魅醺?jìng)爭(zhēng),政府嚴(yán)格限制國(guó)內(nèi)電影產(chǎn)業(yè)的壟斷,不允許建立從創(chuàng)意、制片到發(fā)行放映的垂直壟斷企業(yè)。韓國(guó)前幾年金融危機(jī)發(fā)生后,政府制定了一系列優(yōu)先發(fā)展文化產(chǎn)業(yè)的政策措施,短短幾年的市場(chǎng)化運(yùn)作,文化企業(yè)象雨后春筍一般建立起來,形成了十分活躍的文化產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)和貿(mào)易局面。我們應(yīng)該充分借鑒外國(guó)文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展體制和文化貿(mào)易策略,同時(shí)也應(yīng)該借鑒我國(guó)二十多年來外貿(mào)體制改革的經(jīng)驗(yàn)。

(三)整合文化產(chǎn)業(yè)資源,實(shí)施品牌戰(zhàn)略,拓展國(guó)際市場(chǎng)

中國(guó)地大物博,人口眾多,又具有從未中斷過的文化積淀。眾多的文化工作者和豐富的文化資源是我們發(fā)展文化產(chǎn)業(yè)和對(duì)外文化貿(mào)易的基礎(chǔ)。但是中國(guó)的文化企業(yè)數(shù)量多,層次低,資本缺乏,規(guī)模太小。前些年雖然經(jīng)歷了廣播電視、新聞出版體制的變革,建立了一些大型文化企業(yè),但集約化經(jīng)營(yíng)水平和產(chǎn)業(yè)集中度不高,不具有品牌優(yōu)勢(shì)。

面對(duì)國(guó)外媒體大規(guī)模兼并重組勢(shì)頭,中國(guó)文化產(chǎn)業(yè)要加快重組步伐,打破地區(qū)之間、行業(yè)之間、所有制之間的界限,通過聯(lián)合、兼并、重組等資本運(yùn)作方式建立大型跨行業(yè)集團(tuán),實(shí)現(xiàn)企業(yè)規(guī)模經(jīng)營(yíng)和資源優(yōu)化配置,建立企業(yè)品牌和文化產(chǎn)品品牌,進(jìn)軍國(guó)際市場(chǎng)。

篇3

了解國(guó)外漢學(xué)，有利于擴(kuò)大國(guó)內(nèi)學(xué)人的視野，有利于促進(jìn)我們的學(xué)術(shù)研究的國(guó)際化與現(xiàn)代化（人知我者多，我知人者少。研究生寫博士論文）；而且我們對(duì)漢學(xué)的評(píng)介再經(jīng)外播之后，又會(huì)給海外漢學(xué)以啟發(fā)，也有利于它的改進(jìn)與發(fā)展。所以，我們應(yīng)該順應(yīng)時(shí)代需要，首先深入了解，繼而積極作為，便會(huì)有力地推動(dòng)這一利己利人、意義重大的工作。

新的世紀(jì)必將是中外文化交流日趨頻繁、學(xué)術(shù)溝通日趨深入的時(shí)代，反饋這些漢學(xué)信息便成了歷史的必然。

一、世界漢學(xué)概況

簡(jiǎn)單地說，“漢學(xué)”即是研究中國(guó)的學(xué)問。

世界漢學(xué)可分為三大板塊：周邊國(guó)家的漢學(xué)、俄羅斯?jié)h學(xué)和西方漢學(xué)。

周邊國(guó)家的漢學(xué)：主要是日本、韓國(guó)和越南。就日本文學(xué)來說，它接受中國(guó)較早，不僅

借用中國(guó)的語言符號(hào)，而且刻意模仿中國(guó)古典詩文的內(nèi)容和形式：襲取意匠，因承手法，摹擬題目，采擷成句。這種用漢語創(chuàng)作的文學(xué)作品，被稱作漢文學(xué)，后來才有了以假名創(chuàng)作的文學(xué)——和文學(xué)。所以，日本的學(xué)術(shù)也深受中國(guó)傳統(tǒng)學(xué)術(shù)的影響。他們的漢學(xué)研究以編纂、譯注、訓(xùn)詁、考證、梳理發(fā)展史為特色。

俄羅斯?jié)h學(xué)：由于地理和歷史的原因，一方面面向西歐，間接獲得漢學(xué)信息，一方面注

重發(fā)展本國(guó)的漢學(xué)研究。它視野闊大，兼顧東方和西方。十月革命后，以學(xué)術(shù)觀研究中國(guó)，也是它的特色。

西方漢學(xué)：西方漢學(xué)具有濃重的西方學(xué)術(shù)的色彩，與日韓漢學(xué)、俄蘇漢學(xué)相比，它有著

獨(dú)特的價(jià)值和意義。具體來說有如下數(shù)端：

1）中西文化屬異質(zhì)文化，西方接受中國(guó)頗多曲折，漢學(xué)研究忠實(shí)地記錄或者真實(shí)地反映了這一歷程；

2）西方學(xué)術(shù)不斷求變，代有新學(xué)，這也影響到了漢學(xué)研究，如撰寫中國(guó)文學(xué)通史、敦煌學(xué)研究、中亞交通史研究等等，均早于國(guó)內(nèi)同類研究；

3）西方漢學(xué)研究的方法論極為活躍，它明確反映出“西論中用”是否可行，如何正確操作，可為國(guó)內(nèi)研究提供借鑒。

無論在東方還是在西方，漢學(xué)這門綜合學(xué)科，都有一個(gè)逐漸分化的過程，甚至文史、語文等親緣學(xué)科也漸漸解體；中國(guó)文化各個(gè)門類的研究終于脫穎而出，并形成了自身的治學(xué)風(fēng)格和學(xué)派傳統(tǒng)。從國(guó)外的中國(guó)文學(xué)研究來看，由于這一文學(xué)內(nèi)容豐富，卷帙浩繁，漢學(xué)家又不得不精細(xì)分工，去專攻某代文學(xué)，某類文學(xué)，甚至某個(gè)作者。在各個(gè)領(lǐng)域，從大家巨擘到中小作家，從文人作品到民間創(chuàng)作，國(guó)外幾乎均有一批各擅勝場(chǎng)的專門家。這是國(guó)外中國(guó)文學(xué)研究走向成熟的標(biāo)志。當(dāng)今，日韓、俄蘇和歐美的學(xué)術(shù)實(shí)體，是堪與國(guó)內(nèi)學(xué)術(shù)相媲美的三大板塊。

二、“漢學(xué)”定義的演變

“國(guó)外漢學(xué)”有時(shí)被稱作“國(guó)際漢學(xué)”、“世界漢學(xué)”，或者簡(jiǎn)稱作“漢學(xué)”。

眾所周知，“漢學(xué)”是西文Sinology的譯名。此名首見于19世紀(jì)上半葉，從構(gòu)詞法上看，它是“Sino-”（中國(guó)）加“-ology”（學(xué)問、論說）而成，意思是有關(guān)中國(guó)的學(xué)問。正如傅海博（HerbertFranke）所說：

“Sinology”是許多“-ologies”中的一種，它們被鑄造出來專指19世紀(jì)出現(xiàn)的知識(shí)領(lǐng)域。它用于英語相對(duì)較晚。1838年，首見“sinologist”（漢學(xué)家）一詞，稍后不久（1857）又有同義詞“sinologer”與之并用，但它容易讓人想起“astrology”（占星術(shù)士），令人不快，現(xiàn)已成廢字。“Sinology”的含義被解作“關(guān)于中國(guó)事物的研究”（thestudyofthingsChinese），甚至更晚些，據(jù)考證是在1882年。因此，大約在1860至1880年間，“sinology”這個(gè)希臘、拉丁語合成詞及其派生詞便被普遍使用了。這正是漢語研究和中國(guó)總體研究被認(rèn)作一種學(xué)術(shù)科目之時(shí)。①

這里說的是西歐的情況。俄羅斯?jié)h學(xué)與之相近，它在早期頗多倚重西歐漢學(xué)，在學(xué)科概念上與西歐完全相同。如上所述，日本、朝鮮等鄰國(guó)的情況則有些特殊，它們均有借用漢字進(jìn)行寫作的歷史階段，因此這些國(guó)家的傳統(tǒng)學(xué)術(shù)，幾乎無處不涉及中國(guó)。直到它們有了自己的語言文字，純粹的本土文學(xué)才得以滋長(zhǎng)之后，漢學(xué)才漸漸分立門戶，成為一門獨(dú)立的學(xué)科。不過，在日本還有“漢學(xué)”、“支那學(xué)”、“中國(guó)學(xué)”之分。

西文“Sinology”一詞，也帶來一些麻煩。隨著時(shí)間的推移，漢學(xué)研究的旨趣、對(duì)象和方法有所變化，使得其含義也有所改變，這引起了西方漢學(xué)界的焦慮。美國(guó)著名漢學(xué)家薛愛華（EdwardH.Schafer）曾經(jīng)提倡廢棄這個(gè)字眼兒，②但后來他改變了主意，轉(zhuǎn)而主張“重新使用它的本初意義——漢語研究，特別是古代漢籍研究”，要求人們“在與通常所說的‘拉丁學(xué)’、‘埃及學(xué)’和‘亞述學(xué)’相同的意義上使用它”。而且，他明確地指出：

漢學(xué)即是有關(guān)中國(guó)語言遺存之物即漢語文獻(xiàn)的語文學(xué)。③

這是個(gè)比較罕見的傾向明顯的定義。不過，這里還有兩個(gè)問題需要進(jìn)一步分辨：一、薛氏所說的“語文學(xué)”（philology），類似于我國(guó)傳統(tǒng)的章句、訓(xùn)詁之學(xué)，強(qiáng)調(diào)語言研究和文獻(xiàn)研究?jī)烧卟⒅兀欢⑴c之相應(yīng)，他批評(píng)旨在審美的純文學(xué)研究，認(rèn)為這是“一種不扎實(shí)的唯美主義研究”，其根基是龐德、費(fèi)諾羅薩④等人的“東方學(xué)”（Orientalism）。⑤顯然，后一種意見不無失當(dāng)之嫌。三、“漢學(xué)”一詞的外延

1）“漢學(xué)”和“國(guó)學(xué)”

如何稱呼這門學(xué)科，尚須看研究主體。如果研究者是我們自己，在習(xí)慣上應(yīng)該稱作“國(guó)學(xué)”⑥，因?yàn)樗傅氖俏覈?guó)自己傳統(tǒng)的學(xué)術(shù)研究。如果是外國(guó)學(xué)者從事這一研究，這種學(xué)術(shù)自然就應(yīng)該稱作“漢學(xué)”，盡管仍是同一研究對(duì)象。由此看來，徑稱“漢學(xué)”，顯然是外人口吻，研究主體當(dāng)是外國(guó)學(xué)者，那么“國(guó)外”、“國(guó)際”、“世界”等意思通常也就包含在內(nèi)了。

2）“Sinology”和“漢學(xué)”互譯帶來的問題

兩者互譯，看起來似乎十分簡(jiǎn)單，其實(shí)還有復(fù)雜一面。眾所周知，我國(guó)經(jīng)學(xué)中有“漢學(xué)”、“宋學(xué)”、“清學(xué)”之分；中華民族有漢、藏、回、蒙等兄弟民族；漢字曾流播東亞，而“漢籍”中也可能記載他國(guó)的歷史與文化。諸如此類的情況，使得“漢”字的內(nèi)涵非一，外延廣泛，“漢學(xué)”（若單從名稱上看，即是“漢”之“學(xué)”）的涵義如果沒有上下文加以限定，也就會(huì)變得曖昧不明。

實(shí)際上，在國(guó)外，尤其是在西方，起碼研究我國(guó)少數(shù)民族文化的“藏學(xué)”和“蒙學(xué)”已具一定規(guī)模，其專門家分別稱之：“Tibetologists”和“Mongolists”。但目前尚無跡象表明這些學(xué)科已被認(rèn)為是“漢學(xué)”名下的分支學(xué)科。

3）“漢學(xué)”和“中國(guó)學(xué)”

在國(guó)外學(xué)術(shù)史上“漢學(xué)”曾有貶義色彩，所以還有人主張應(yīng)該以“中國(guó)學(xué)”代之。

由于上述情況的存在，要想使“漢學(xué)”這個(gè)術(shù)語一無糾纏，顯然不是件容易的事。⑦偶見有“華學(xué)”一詞行世，它不僅涵蓋面較廣，而且避免了語義上的交叉，只可惜它未得廣泛流傳。

四、“漢學(xué)”的定義

國(guó)外漢學(xué)是個(gè)綜合學(xué)科，包括關(guān)于中國(guó)哲學(xué)、歷史、語言、文學(xué)、科學(xué)、藝術(shù)等知識(shí)范疇的研究。根據(jù)以上分析，可知界定“漢學(xué)”似乎有兩種傾向。

一種是取其狹義，即“漢學(xué)”是關(guān)于漢語文獻(xiàn)以及相關(guān)文物遺存、文化活動(dòng)的研究。

另一種是取其廣義，即“漢學(xué)”是關(guān)于整個(gè)中華民族文獻(xiàn)典籍、文物遺存和文化活動(dòng)的研究⑧。

后者是否能夠得到國(guó)內(nèi)外學(xué)術(shù)界的普遍認(rèn)可，還有待于時(shí)間的考驗(yàn)。

注釋：

①參見傅海博《探索中國(guó)：歐洲漢學(xué)史概述》（InSearchofChina:SomeGeneralRemarksontheHistoryofEuropeanSinology），載于明·威爾遜（MingWilson）和約翰·凱利（JohnCayley）所編論文集《歐洲研究中國(guó)》（EuropeStudiesChina，倫敦，寒山堂書店，1995）第12頁。

②參見《美國(guó)東方學(xué)會(huì)會(huì)刊》（JournaloftheAmericanOrientalSociety，1958）所載薛愛華的公開信。

③、⑤參見他的《漢學(xué)的內(nèi)涵與狀況》（WhatandHowIsSinology?）一文，載于《唐學(xué)報(bào)》（T’angStudies）第8-9輯（1990-1991）。

④龐德（EzraPound,1885--1972），美國(guó)詩人、評(píng)論家，西方現(xiàn)代詩歌的開創(chuàng)者之一。費(fèi)諾羅薩（E.F.Fenollosa,1853--1908），美國(guó)詩人、文藝?yán)碚摷遥叭赵L學(xué)時(shí)接觸到了漢字和中國(guó)古詩，所撰《漢字作為詩歌媒介》一文在西方詩壇影響很大。

⑥“國(guó)學(xué)”，原指最高級(jí)學(xué)府，由國(guó)家設(shè)立。參見《周禮·春官·樂師》：“掌國(guó)學(xué)之政，以教國(guó)子（按：指公卿大夫的子弟）小舞。”

⑦有一次我在講課時(shí)，列舉了以下纏夾情況：

一、經(jīng)學(xué)有“漢學(xué)”、“宋學(xué)”、“清學(xué)”之分

二、中華民族有漢、藏、回、蒙等等之分

三、漢字曾流播東亞，“漢籍”可能記載他國(guó)歷史與文化

篇4

1、管理溝通的概念。管理溝通是指在各種管理活動(dòng)和商務(wù)活動(dòng)中，溝通主體（溝通者）基于一定的溝通背景，為達(dá)到一定的溝通目標(biāo)，在分析溝通客體（溝通對(duì)象）的基礎(chǔ)上，將特定的信息或思想、觀點(diǎn)、態(tài)度傳遞給客體，以期獲得預(yù)期反應(yīng)效果的全過程。

2、從管理溝通的概念表述可以看出，管理溝通與其它溝通相比，具有以下幾個(gè)特征：

（1）溝通的主體是人或社會(huì)組織。與人—機(jī)溝通和機(jī)—機(jī)溝通這兩類溝通活動(dòng)更本質(zhì)的區(qū)別在于管理溝通的主、客體均是人，因而，它屬于一種綜合性的溝通，即不僅是信息的單純傳遞，還包括思想、觀點(diǎn)、態(tài)度的交流。在某種場(chǎng)合下，情感交流直接制約和影響著管理溝通的效率和效益。

（2）溝通發(fā)生在管理和商務(wù)活動(dòng)中。并非所有的人與人之間的溝通都屬于管理溝通。在日常生活中，人們都有交流信息、思想和情感的要求，所以也需要溝通的區(qū)別在于溝通的背景是明確的、特定的，即一定是發(fā)生在管理活動(dòng)或商務(wù)活動(dòng)中。因而溝通的目的性更明確，對(duì)對(duì)方的反饋期待更高。

（3）管理溝通是有溝通媒介的溝通行為。管理溝通的高目標(biāo)性，決定了管理溝通是發(fā)生在有著直接或間接利益關(guān)系的主體之間的溝通行為。

3、跨文化管理溝通。跨文化管理溝通是處于兩種不同社會(huì)文化背景下的企業(yè)內(nèi)部或外部人員間進(jìn)行的管理性質(zhì)的信息溝通。對(duì)外資企業(yè)而言，溝通能力非常關(guān)鍵，它要讓全體員工不僅要意識(shí)到國(guó)家間的差異，同時(shí)還要用一種共同的語言交流，在承認(rèn)差異和要求一致之間不斷保持平衡，需要員工不只簡(jiǎn)單地從單一的世界觀出發(fā)處理事情，而是能理解不同的思想，并在它們之間架起橋梁。

二、外資企業(yè)跨文化管理溝通的主客體策略

1、溝通主體策略。在溝通中，要使溝通雙方最終達(dá)到“雙贏”的結(jié)果，這得從認(rèn)識(shí)自己開始，溝通者首先必須要客觀地認(rèn)知自己，界定自身的溝通地位，依據(jù)溝通目標(biāo)，選擇有效的溝通渠道和策略。

（1）我們?cè)诠芾頊贤ㄖ型ǔＪ峭ㄟ^優(yōu)勢(shì)給對(duì)方以“我是對(duì)你有幫助的”和“我是有價(jià)值的”心理暗示，從而贏得對(duì)方的肯定，使得溝通順利開展。認(rèn)識(shí)自己的優(yōu)勢(shì)就是為了更好把握溝通的機(jī)會(huì)和展開溝通。

（2）弱勢(shì)通常是我們?cè)诠芾頊贤ㄖ袑?dǎo)致失敗的致命因素。這里的弱勢(shì)是指文化風(fēng)險(xiǎn)，也就是是指因文化差異及其組織間的缺乏了解而對(duì)文化整合和正常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)構(gòu)成的威脅。所以我們?cè)诠芾頊贤ㄖ幸环矫嬉^好的發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，一方面我們還要不斷的規(guī)避弱勢(shì)和克服弱勢(shì)，把弱勢(shì)淡化或轉(zhuǎn)化成優(yōu)勢(shì)。

（3）人的成功主要由知識(shí)、技巧、機(jī)遇三大因素決定。“機(jī)會(huì)只給予那些有準(zhǔn)備的人。”所以我們除了具備過硬和更多的知識(shí)，擅于把握有效溝通等技巧，還要能夠發(fā)現(xiàn)機(jī)會(huì)和把握機(jī)會(huì)。

2、溝通客體策略。制定溝通客體策略是溝通的第二個(gè)重要環(huán)節(jié)，溝通中的障礙一方面來自信息發(fā)送者，另外一方面也來自于信息接收者。因此，在制定溝通主體策略的同時(shí)，客體策略的制定也同樣重要。成功管理溝通的本質(zhì)是換位思考。如果說主體溝通策略主要是解決“知已”與“自控”的問題，那么，溝通客體策略要解決的是“知彼”和“激發(fā)”的問題。

三、外資企業(yè)跨文化管理溝通策略

隨著經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展，跨文化的溝通顯得越來越重要。每一個(gè)溝通策略的制定包括以上論述過的溝通主體策略、客體策略、渠道策略均要受到文化因素的影響。因此在制定具體的溝通策略時(shí)，都必須考慮國(guó)家、地區(qū)、行業(yè)、組織、性別、民族、團(tuán)隊(duì)之間的不同文化背景的影響。組織要想從跨文化的交流中獲益，就需要解放思想，正視不同的文化和價(jià)值觀。進(jìn)行跨文化管理溝通的策略主要有：

1、正視差異，。大多數(shù)研究者認(rèn)為跨文化沖突的存在是不可避免的，關(guān)鍵在于如何在跨文化沖突的背景下以積極心態(tài)來尋求發(fā)展。沖突往往帶給人不適的心理感覺，因此人們往往不愿正視沖突，甚至逃避沖突。其結(jié)果不但沖突得不到解決，而且個(gè)人目標(biāo)也難以實(shí)現(xiàn)。應(yīng)對(duì)跨文化溝通，我們要正視文化沖突的客觀存在，以“”的理念去解決沖突問題。隨著國(guó)際經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化以及勞動(dòng)力多樣化的發(fā)展，要做到，首先要能準(zhǔn)確地判斷文化沖突產(chǎn)生的原因；其次，要洞悉文化的差異及文化多樣性所帶來的沖突的表現(xiàn)形態(tài)：其三，在明確沖突源、個(gè)人偏好和環(huán)境的前提下，管理必須能夠選擇合適的跨文化溝通的方法和途徑。

2、取長(zhǎng)補(bǔ)短，兼收并蓄。根據(jù)不同文化相容的程度又可以細(xì)分為以下兩個(gè)不同層次：

（1）文化的平行相容策略。這是文化相容的最高形式，習(xí)慣上稱之為“文化互補(bǔ)”，就是在跨國(guó)公司的子公司中并不以母國(guó)的文化或是開發(fā)國(guó)的文化作為子公司的主體文化。

（2）隱去兩者的主體文化，和平相容策略。就是雖然跨國(guó)公司中的母國(guó)文化和東道國(guó)文化之間存在著巨大的文化差異，而兩者文化的巨大不同也很容易在子公司的日常運(yùn)作中產(chǎn)生“文化磨擦”，但是管理者在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中卻刻意模糊這種文化差異，隱去兩者文化中最容易導(dǎo)致沖突的主體文化，保存兩者文化中比較平淡和微不足道的部分。

在進(jìn)行跨文化管理溝通的活動(dòng)中，由于文化的多元化，會(huì)導(dǎo)致方法和途徑的多樣化。隨著經(jīng)濟(jì)全球化的加快，文化多元化現(xiàn)象也越來越明顯。在同一企業(yè)內(nèi)部，可能有來自世界各地的員工，在國(guó)際商務(wù)活動(dòng)中，一個(gè)企業(yè)可能會(huì)同時(shí)與不同國(guó)家的外商打交道。在這樣的背景下，差別化管理將是跨文化溝通中一個(gè)有效的途徑。差別化管理首先要求管理者為所有不同文化背景的雇員、客戶、合作者提供平等的機(jī)會(huì)和公平的意愿，而不考慮他們?cè)谛詣e、種族、年齡和其他特征方面的差異：其次要注意遵守法律和制度，按照既定的、為大家所公認(rèn)的規(guī)則行事、避免因疏忽法律規(guī)定而出現(xiàn)投訴行為和相關(guān)損失；第三，也是最重要的，要根據(jù)工作地所處的社會(huì)主流和非主流文化的特點(diǎn)，考慮雙方的文化偏好，選擇相應(yīng)的溝通方式和方法。

篇5

1.1一般資料

48例患者中男37例，女11例；年齡18～72歲。就診時(shí)間30min～10h。其中閉合性傷18例、開放性傷30例、受傷原因有車禍，工傷，刀傷，自縊等。

1.2臨床表現(xiàn)

聲嘶或失音26例，不同程度的喘鳴，呼吸困難12例，伴其他部位受傷者7例，皮下氣腫、喉返神經(jīng)損傷、失血性休克各6例，咯血3例，氣胸2例。

2搶救與護(hù)理

2.1搶救

閉合性喉外傷動(dòng)態(tài)觀察呼吸情況、禁聲及應(yīng)用糖皮質(zhì)激素，以減輕喉水腫，做好氣管切開準(zhǔn)備。當(dāng)呼吸困難加重時(shí)，及早行氣管切開術(shù)。開放性喉外傷應(yīng)首先處理出血

、呼吸困難及休克三大危急情況［1］。

2.2措施

(1)保持呼吸道通暢：保持呼吸道通暢是急救過程中最基礎(chǔ)、最主要的措施。密切觀察患者呼吸情況，尤其急性鈍挫傷可數(shù)小時(shí)內(nèi)無明顯癥狀，易被忽略，閉合性損傷較開放性損傷更具有危險(xiǎn)性［2］。給予持續(xù)氧氣吸入，無休克征象者，給予墊高枕頭，保持頸部舒展，以利通氣。禁聲，按醫(yī)囑應(yīng)用糖皮質(zhì)激素、抗生素霧化吸入。咽喉部分泌物及時(shí)吸出。(2)及時(shí)糾正休克：盡快恢復(fù)有效循環(huán)血量是搶救成功的關(guān)鍵。對(duì)處于休克狀態(tài)患者立即給予建立兩條靜脈通路，快速補(bǔ)充血容量，盡早恢復(fù)有效循環(huán)。保證重要器官重新得到充分的血液灌注［3］。但要密切觀察，防止因滴速過快引起心衰和肺水腫。同時(shí)做好配血、輸血準(zhǔn)備，為搶救贏得時(shí)間。(3)術(shù)前準(zhǔn)備：靜脈穿刺成功后立即常規(guī)采集血樣，及時(shí)做交叉配血及各項(xiàng)檢驗(yàn)檢查，備

皮，皮試，注意患者的保暖。(4)術(shù)后護(hù)理：注意生命體征的監(jiān)測(cè)，詳細(xì)記錄體溫，脈搏，呼吸，血壓，出入量，血氧飽和度等。預(yù)防感染，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行無菌操作，保持各導(dǎo)管引流通暢，嚴(yán)密觀察頸部皮膚血運(yùn)情況，觀察皮膚有無紅腫，膿性分泌物，合理使用抗生素，做好口腔護(hù)理［4］。氣管切開患者，保持套管的通暢和清潔對(duì)呼吸至關(guān)重要，注意觀察套管的系帶松緊是否合適，位置有無移動(dòng)，管腔是否通暢。(5)飲食護(hù)理：咽喉創(chuàng)傷通常在傷后10d內(nèi)給予留鼻飼管，以保證營(yíng)養(yǎng)供給并減少吞咽動(dòng)作，減輕喉痛及嗆咳，使創(chuàng)傷的喉部得到靜止休息，利于創(chuàng)口愈合［5］。保持胃管固定通暢，定時(shí)灌入流質(zhì)，要注意食物和注射器的清潔衛(wèi)生，防止引起腸胃炎，拔管前先要飲食訓(xùn)練，無嗆咳方可拔管。(6)心理護(hù)理：由于患者突遭意外，常表現(xiàn)為異常恐懼，悲觀失望，作為護(hù)士要態(tài)度和藹，熱情對(duì)待患者，沉著冷靜，搶救有條不紊，并對(duì)家屬做好解釋安慰工作，消除患者的恐懼焦慮心理，主動(dòng)積極地配合治療，以利疾病康復(fù)。

3結(jié)果

經(jīng)上述積極處理，48例患者中18例閉合性喉外傷中有3例行喉整復(fù)術(shù)，其中1例二次手術(shù)，術(shù)后均拔除氣管套管；30例開放性喉外傷中均行氣管切開術(shù)后拔管，除4例聲嘶外其余發(fā)聲正常，無1例喉狹窄。

4討論

喉外傷是頭頸部外傷致死原因的第一位［6］,常見為閉合性和開放性，其救治原則首先是保持正常呼吸，維持生命體征穩(wěn)定，注意全身情況。故護(hù)士要熟練掌握觀察判斷病情的方法，實(shí)施及時(shí)正確的急救和護(hù)理極為重要。保持呼吸道通暢是搶救外傷最基礎(chǔ)，最主要的措施；盡快恢復(fù)有效循環(huán)血量，做好術(shù)前準(zhǔn)備及呼吸道、飲食、心理護(hù)理，是有效提高搶救成功率，減少并發(fā)癥，促進(jìn)康復(fù)的關(guān)鍵。

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3何義平，楊文瓊，張敏，等.交通事故致嚴(yán)重多發(fā)傷患者的程序化護(hù)理.護(hù)理學(xué)雜志，1999，14（6）：345～346.

篇6

門格爾著作的鋒芒所向毫不含糊。他的《原理》著力于重建經(jīng)濟(jì)科學(xué)的基礎(chǔ)，即在保留經(jīng)濟(jì)學(xué)抽象與理論特色的同時(shí)，對(duì)價(jià)值與價(jià)格提出一種與古典派學(xué)說截然相反的理解。古典派經(jīng)濟(jì)學(xué)家們認(rèn)為，價(jià)值受以往資源成本的支配；門格爾則認(rèn)為，價(jià)值是對(duì)今后滿足消費(fèi)者需要的實(shí)用性的判斷。門格爾的著作雖是奉獻(xiàn)給德國(guó)和奧地利說德語的學(xué)術(shù)界的，但它在方法、風(fēng)格乃至本質(zhì)上，都與當(dāng)時(shí)德國(guó)各大學(xué)的研究大相徑庭。后者的研究雖也尖銳批評(píng)古典經(jīng)濟(jì)學(xué)，但它抨擊的是其理論特征，其主張主要是歷史分析的研究方法。在門格爾著作發(fā)表時(shí)，以古斯塔夫·施穆勒（GustavSchmoller）為首的新歷史學(xué)派正開始取代以羅雪爾（Rosoher）、克尼斯（Knies）和希爾德布蘭德（Hildebrand）為首的舊歷史學(xué)派。年方31歲的奧地利公務(wù)員門格爾顯得小心翼翼，盡量不與德國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)界沖撞。事實(shí)上，他以“恭敬之心”將《原理》一書題獻(xiàn)給羅雪爾，并“作為一個(gè)奧地利伙伴的友好問候以及作為對(duì)德國(guó)慷慨恩賜我們奧地利人以科學(xué)啟迪的菲薄報(bào)答……”（門格爾，1871年，前言）。門格爾顯然希望人們會(huì)認(rèn)為他的理論創(chuàng)新證實(shí)了德國(guó)學(xué)者從歷史研究中得出的結(jié)論，獻(xiàn)出一種新的經(jīng)濟(jì)學(xué)以取代備受懷疑的英國(guó)正統(tǒng)古典學(xué)說。

但門格爾注定要大失所望。德國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)他的著作不屑一顧。即便一些德語學(xué)術(shù)刊物注意到它，也是或被完全曲解，或被一筆帶過。在《原理》出版后整整10年中，門格爾完全是孤立的；當(dāng)時(shí)不存在什么奧地利“學(xué)派”。19世紀(jì)80年代，當(dāng)龐巴維克和維塞爾熱情洋溢的著作開始問世時(shí)，這一新學(xué)說雖被冠以“奧地利學(xué)派”的稱號(hào)，但與其說是一種尊稱，倒不如說是傲慢的德國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)它的蔑視（L·密塞斯（L．Mises），1969年，第40頁）。在門格爾發(fā)表了有關(guān)方法論的著作（門格爾，1883年），向歷史分析研究法提出挑戰(zhàn)后，奧、德學(xué)者間的裂痕大大加深了。門格爾1871年的著作在德國(guó)受到冷遇，這使他確信只有正面抨擊歷史學(xué)派才能拯救德國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)，他顯然是為此而撰寫此書的。此書引起的激烈的方法論之爭(zhēng)，通常（但不總是，參見博斯塔夫（Bostaph，1978年）被經(jīng)濟(jì)史學(xué)家們認(rèn)為是學(xué)術(shù)精力的可悲浪費(fèi)。然而，這次惡言相交的學(xué)術(shù)論戰(zhàn)肯定有助于國(guó)際經(jīng)濟(jì)學(xué)界注意到奧地利學(xué)派的存在，并把他們視為一伙赤誠(chéng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，他們提出了大量令人振奮的理論觀點(diǎn)，補(bǔ)充和加強(qiáng)了新生的邊際主義文獻(xiàn)，深刻地修正了當(dāng)時(shí)仍占統(tǒng)治地位的古典價(jià)值理論。龐巴維克、維塞爾、J·科摩琴斯基（J．Komorzynski）和R·朱克坎德（R．Zuckerkand）等人的著作，詳盡闡述或探討了門格爾在價(jià)值、成本與價(jià)格方面的核心思想和主觀主義觀點(diǎn)。V·馬塔亞（V.Mataja）、格羅斯（Gross）、薩克斯（Sax）以及R·邁耶（R．Meyer）等人，則提供了有關(guān)純利潤(rùn)理論及其在財(cái)政理論上應(yīng)用的著作。維也納大學(xué)教授E·菲利波維奇（E.Philippovich）雖然較為贊賞德國(guó)學(xué)派的貢獻(xiàn)，但他廣為使用的教科書在講德語的學(xué)生中起到了傳播奧地利學(xué)派邊際效用理論的重要作用。

與杰文斯及瓦爾拉的研究方法一樣，早期奧地利學(xué)派的學(xué)者對(duì)價(jià)值和價(jià)格理論的貢獻(xiàn)，既強(qiáng)調(diào)邊際主義，又強(qiáng)調(diào)效用。但一些重大的差別使奧地利學(xué)派的理論與其他早期邊際主義理論分道揚(yáng)鑣。奧地利學(xué)派沒有試圖用數(shù)學(xué)方法表達(dá)他們的學(xué)說，因此，他們的邊際概念與杰文斯和瓦爾拉的多少有點(diǎn)差別。對(duì)后者和后來的微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論家來說，一個(gè)變量的邊際價(jià)值是指“整個(gè)”變量的瞬間變化率。但奧地利學(xué)派的學(xué)者卻故意采用了離散變量（K·門格爾（K．Menger），1973年）。更重要的是，邊際效用概念及其遞減的觀念對(duì)奧地利學(xué)者來說并不是指心理滿足本身，而是這類滿足依次的邊際“評(píng)定”（麥克庫洛赫（McCulloch，1977年）。總之，正如E·施特賴斯勒（E．Streissler，1972年）所極力主張的，對(duì)奧地利學(xué)派來說，“邊際效用”中重要的不是前面的形容詞（邊際的），而是后面的名詞（效用）。門格爾認(rèn)為，他的理論顯示了主觀的“效用”考慮，在決定經(jīng)濟(jì)價(jià)值時(shí)，起到了獨(dú)特的作用。價(jià)值并非如馬歇爾經(jīng)濟(jì)學(xué)所說由主觀的（效用）和客觀的（有形成本）考慮“共同”決定的，而是由消費(fèi)者行為（在既定的現(xiàn)有商品和（或）生產(chǎn)可能性的框架內(nèi)起作用）“單獨(dú)”決定的。對(duì)于門格爾，尤其是對(duì)于維塞爾（他的名字常與這方面的觀點(diǎn)緊密聯(lián)系在一起），成本只是一種為了獲得更高的偏好效用而被有意犧牲的預(yù)期效用。在其他邊際主義理論發(fā)展過程中，人們幾乎化了整整20年才認(rèn)清邊際效用價(jià)值理論直接表明了邊際生產(chǎn)力分配理論，而門格爾至少能立即覺察這一本質(zhì)。他的“訂貨率較高”（higher-order）商品理論強(qiáng)調(diào)了生產(chǎn)要素部門的經(jīng)濟(jì)特征和價(jià)值是如何完全地從消費(fèi)者對(duì)消費(fèi)品的評(píng)價(jià)中得出的，而訂貨率較高的商品最終將促使消費(fèi)品的出現(xiàn)。龐巴維克的貢獻(xiàn)不僅闡發(fā)和傳播了門格爾的基本主觀價(jià)值論，最杰出的還是他的資本與利息的理論。在學(xué)術(shù)生涯早期，他發(fā)表了一部學(xué)術(shù)史上的巨著（龐巴維克，1884年），對(duì)以前所有的利息（或“剩余價(jià)值”或“正常利潤(rùn)”）理論作了包羅萬象的評(píng)論。數(shù)年之后，他又發(fā)表了另一著作（龐巴維克，1889年），闡述了他自己的學(xué)說。在19世紀(jì)末20世紀(jì)初，奧地利學(xué)派的聲望至少部分來自這些著作。我們下面將會(huì)看到，一些后來的和當(dāng)代的作者（如希克斯（Hicks），1973年；費(fèi)伯（Faber），1979年；和豪斯曼（Hausman），1981年）都確信，龐巴維克的這些觀點(diǎn)構(gòu)成了奧地利學(xué)派的不朽貢獻(xiàn)。另一些學(xué)者從門格爾反復(fù)受到的批評(píng)（熊彼特（Schumpeter），1954年，第847頁注8）中得到提示，認(rèn)為龐巴維克的資本與利息理論偏離了門格爾濫觴的奧地利學(xué)派傳統(tǒng)內(nèi)核，甚至與之有些矛盾（拉赫曼（Lachmann），1977年，第27章）。不過．龐巴維克本人認(rèn)為，他的資本與利息理論是基本主觀價(jià)值論無懈可擊的延伸。在消費(fèi)者和生產(chǎn)者決策的分析中引進(jìn)了時(shí)間因素后，龐巴維克發(fā)現(xiàn)有可能對(duì)利息現(xiàn)象作出解釋。由于生產(chǎn)要耗費(fèi)時(shí)間，由于精于計(jì)算的人總是有序地選擇較早的收益而不是（本質(zhì)相同的）較晚的收益，因此耗費(fèi)資本的生產(chǎn)過程（即便將競(jìng)爭(zhēng)的銷蝕力量考慮在內(nèi)）總是會(huì)將一部分現(xiàn)行產(chǎn)出讓與先期就對(duì)耗時(shí)與迂回的生產(chǎn)過程作出投入的那些人。

在一次世界大戰(zhàn)前，龐巴維克已是奧地利學(xué)派的杰出代表，而且主要是因?yàn)樗闹鳎甙褗W地利學(xué)派看成典型的資產(chǎn)階級(jí)分子和經(jīng)濟(jì)學(xué)的思想敵人（N·布哈林（N．Bukharin），1914年）。龐巴維克不僅提出自己的理論來解釋利息“剩余”，使資本家的這一收入失去了任何剝削性，而且還有力地和無情地駁斥了的剩余理論。在1884年著作中，他系統(tǒng)地應(yīng)用了奧地利學(xué)派的主觀價(jià)值論，對(duì)剝削理論基礎(chǔ)的勞動(dòng)學(xué)說進(jìn)行了致命的批判。10年后，他耐心地但又無情地和毫不妥協(xié)地詳細(xì)闡述了這一批判，剖析了那個(gè)斷言，即馬克思逝世后出版的《資本論》第3卷與構(gòu)成第1卷基礎(chǔ)的簡(jiǎn)單勞動(dòng)學(xué)說是一致的。和奧地利學(xué)派之間的這種緊張關(guān)系一直持續(xù)到1920—1940年的大戰(zhàn)間年代，當(dāng)時(shí)，奧地利學(xué)派的第三、四代傳人密塞斯和哈耶克（Hayek）還與社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)學(xué)家就中央計(jì)劃經(jīng)濟(jì)中的經(jīng)濟(jì)計(jì)算問題進(jìn)行爭(zhēng)論。

1903年，門格爾從維也納大學(xué)的教授職位上退了下來，由維塞爾繼承。人們公正地稱：

“（維塞爾是）奧地利學(xué)派的中間人物：時(shí)間上處于中間，他所闡發(fā)的觀點(diǎn)處于中間，他的才力也處于中間。換句話說，他既不是最杰出的天才，也不是要提到才能想起的人。……他有著最長(zhǎng)的教學(xué)經(jīng)歷……”（見施特賴斯勒，1986年）。

維塞爾是門格爾價(jià)值理論的早期和多產(chǎn)的闡述者。他有關(guān)經(jīng)濟(jì)學(xué)的綜合性論著總結(jié)了他畢生的貢獻(xiàn)。（維塞爾：1914年）。該著作被一些人（但肯定不是所有人）贊譽(yù)為重要的成就。哈耶克（1968年）把這篇論著看成是個(gè)人成就，不是奧地利學(xué)派代表作。在第一次大戰(zhàn)前的10年里，龐巴維克的學(xué)術(shù)討論會(huì)（他當(dāng)了幾年奧地利財(cái)政部長(zhǎng)后重新投入學(xué)術(shù)生涯時(shí)開始主持的）才是奧地利學(xué)派著名的學(xué)術(shù)中心。參加這個(gè)討論會(huì)，此后成為著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家的有約瑟夫·A·熊彼特和路德維希·馮·密塞斯，這兩位在戰(zhàn)前就發(fā)表了著作（熊彼特，1908年、密塞斯，1912年）。

第一次大戰(zhàn)后的奧地利學(xué)派

第一次大戰(zhàn)后，奧地利經(jīng)濟(jì)學(xué)派的處境與以前大不相同了。1914年，龐巴維克與世長(zhǎng)辭。門格爾在退休后的長(zhǎng)期隱居中，曾不時(shí)在校接待青年經(jīng)濟(jì)學(xué)家的來訪，但他也于1921年逝世了。雖然維塞爾一直從事教學(xué)工作，至1926年去世，但學(xué)術(shù)中心已轉(zhuǎn)向年輕一輩經(jīng)濟(jì)學(xué)家。其中突出的有龐巴維克的學(xué)生密塞斯和維塞爾的學(xué)生及教授職位繼承人漢斯·邁耶（HansMayer)。密塞斯只是維也納大學(xué)（不領(lǐng)薪俸的）“特約”教師，從未真正取得過教授職位。他的學(xué)術(shù)影響主要在大學(xué)圈外（密塞斯，1978年，第9章）。在20年代，其他（在戰(zhàn)前受教育）著名學(xué)者包括理查德·施特里格爾（RichardStrigl）、埃瓦爾德·沙梅斯（EwaldSchams）和萊奧·舍恩菲爾德（LeoSchonfeld）（以后還有伊利（Illy））。面對(duì)這些變化，奧地利學(xué)派傳統(tǒng)得到了發(fā)揚(yáng)光大。新的著作發(fā)表了，一大批年輕學(xué)者走在了前列，其中許多人在以后的數(shù)十年中成為世界著名的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，F(xiàn)·A·哈耶克、戈特弗里德·哈伯勒（GottfriedHaberler）、弗里茨·馬克盧普（FritzMachlup）、奧斯卡·莫根施特恩（OskarMorgenstern）和保羅·N·羅森斯坦-羅丹（PaulN．RosensteinRodan）便是其中的佼佼者。在整個(gè)20年代和30年代早期，奧地利學(xué)派在兩個(gè)相互交叉的團(tuán)體里展開了熱烈的經(jīng)濟(jì)學(xué)討論。一個(gè)在維也納大學(xué)以漢斯·邁耶為首，另一個(gè)聚集在密塞斯周圍，在他的商會(huì)辦公室舉行著名的“私人討論會(huì)”。密塞斯的討論會(huì)不僅吸引了一批才華橫溢的年輕經(jīng)濟(jì)學(xué)家，也吸引了諸如費(fèi)利克斯·考夫曼（FelixKaufman）、艾爾弗雷德·舒茨（AlfredSchutz）和埃里克·沃格林（ErikVoegelin）等哲學(xué)家、社會(huì)學(xué)家和政治學(xué)家。就是在這一時(shí)期，維也納的學(xué)術(shù)熱情對(duì)英國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家萊昂內(nèi)爾·羅賓斯（LionelRobbins）產(chǎn)生了決定性影響。這種接觸的極為重要的結(jié)果是羅賓斯1932年發(fā)表的一部影響深遠(yuǎn)的著作（羅賓斯，1932年）。主要是通過這部著作，奧地利學(xué)派的好些基本觀點(diǎn)被匯入了20世紀(jì)英美經(jīng)濟(jì)學(xué)的主流。1931年，羅賓斯邀請(qǐng)哈耶克去倫敦經(jīng)濟(jì)學(xué)院講課，此后即受命主持該學(xué)院的圖克講座。

哈耶克來到倫敦促進(jìn)了“奧地利學(xué)派”周期理論的發(fā)展，并使它受到人們的廣泛重視。早在1912年，密塞斯就對(duì)該理論作過概述（密塞斯：1912年，第396—404頁）。該理論認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)周期的高漲階段是因利率過低引起暫時(shí)性資源錯(cuò)置而造成的。而形成資源錯(cuò)置的，是生產(chǎn)者預(yù)期一部分公眾愿意將消費(fèi)推遲到與時(shí)間偏好的真實(shí)格局實(shí)際上相違背的程度，于是便發(fā)起新的生產(chǎn)過程。而繼后放棄難以維持的生產(chǎn)項(xiàng)目就構(gòu)成了周期的下降階段。密塞斯強(qiáng)調(diào)，該理論來源于威克塞爾(Wicksell）和更早的英國(guó)貨幣學(xué)派。事實(shí)上，密塞斯很難為這一理論被貼上奧地利學(xué)派標(biāo)簽提出申辯（密塞斯，1943年）。但正如他所看到的，這個(gè)理論已經(jīng)牢牢地貼上了奧地利標(biāo)簽了。哈耶克熱情闡述并廣泛發(fā)展了這一理論（哈耶克：1931年、1933年及1939年），他還（通過這一理論）向英國(guó)公眾介紹了龐巴維克資本學(xué)說的遠(yuǎn)見卓識(shí)，這無疑使這一發(fā)展完善的學(xué)說中留下了哈耶克自己的印記，并使經(jīng)濟(jì)學(xué)界認(rèn)識(shí)到該理論是奧地利學(xué)派的重要貢獻(xiàn)。鑒于所有這些發(fā)展，我們顯然必須認(rèn)定：從許多方面講，30年代初期是奧地利學(xué)派對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)界影響最大的時(shí)期，然而，這種輝煌的業(yè)績(jī)卻是短暫的。

事后作些思考不無裨益。這可能會(huì)幫助我們理解，同一個(gè)30年代初期，為什么和怎樣成為決定奧地利學(xué)派命運(yùn)的幾乎是致命的轉(zhuǎn)折點(diǎn)。在短短數(shù)年中，除了作為經(jīng)濟(jì)學(xué)派史上重要但已過去的一頁，獨(dú)樹一幟的奧地利學(xué)派學(xué)說竟從經(jīng)濟(jì)學(xué)界銷聲匿跡了。雖然漢斯·邁耶在維也納大學(xué)擔(dān)任教授直至二次大戰(zhàn)后，但那些曾聚集在密塞斯身邊的杰出青年經(jīng)濟(jì)學(xué)家們不久便散伙了（出于政治或其他原因），其中好些去了美國(guó)大學(xué)。1934年，密塞斯移居日內(nèi)瓦，以后到了紐約。由于哈耶克去了倫敦，維也納再也不是生機(jī)勃勃繼承奧地利學(xué)派傳統(tǒng)的中心。而且，該學(xué)派中的許多學(xué)者確信，奧地利學(xué)派的主要觀點(diǎn)已被經(jīng)濟(jì)學(xué)主流成功地吸收。理論經(jīng)濟(jì)學(xué)優(yōu)勢(shì)地位的出現(xiàn)，以及歷史學(xué)派和反理論學(xué)派經(jīng)濟(jì)學(xué)研究方法的失勢(shì)，無疑使奧地利學(xué)者相信他們已取得了最后勝利，因此沒有必要再發(fā)展獨(dú)立的奧地利學(xué)派經(jīng)濟(jì)理論了。密塞斯在1932年說過的話道出了這層意思。在談到通常把經(jīng)濟(jì)學(xué)理論分為三派，即：奧地利學(xué)派、英美學(xué)派和洛桑（Lausanne）學(xué)派時(shí)，密塞斯引用莫根施特恩的話強(qiáng)調(diào)說，這些學(xué)派的“不同在于他們表達(dá)相同觀點(diǎn)的方法，他們的分野更多在于使用的術(shù)語和特殊的描述，而不在于學(xué)說的本質(zhì)”（密塞斯，1933年，第214頁）。然而，第二次世界大戰(zhàn)期間和以后，奧地利學(xué)派傳統(tǒng)得到保存并發(fā)展，是值得和需要注意的，而這主要是通過密塞斯本人和哈耶克的工作。

弗里茨·馬克盧普曾幾次（馬克盧普，1981年）列舉二次大戰(zhàn)前奧地利學(xué)派的6個(gè)主要觀點(diǎn)。有充分的理由使人同意，這些觀點(diǎn)確實(shí)表達(dá)了1932年時(shí)人們所理解的奧地利學(xué)派研究方法。這些觀點(diǎn)是：（1）方法論上的個(gè)人主義（請(qǐng)不要與政治上或思想意識(shí)上的個(gè)人主義混淆，而是指它主張經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的解釋應(yīng)該回到個(gè)人行為中去探尋）；（2）方法論上的主觀主義（承認(rèn)只有參考有關(guān)個(gè)人的知識(shí)、信念、知覺和期望，才能理解他們的行為）；（3）邊際主義（強(qiáng)調(diào)決策者所面臨的數(shù)量的預(yù)期“變化”的重要性）；（4）效用（和邊際效用遞減）對(duì)需求和進(jìn)而對(duì)市場(chǎng)價(jià)格的影響；（5）機(jī)會(huì)成本（承認(rèn)影響決策的成本是指，為某一目的而使用生產(chǎn)要素時(shí)所放棄的最為重要的選擇機(jī)會(huì)，而不是指已被放棄去選擇其他目的之機(jī)會(huì)）；（6）消費(fèi)和生產(chǎn)的時(shí)間結(jié)構(gòu)（表明時(shí)間偏好和生產(chǎn)率的“迂回性”）。

不過，對(duì)上述觀點(diǎn)作進(jìn)一步評(píng)論似乎是適宜的。（1）大多數(shù)現(xiàn)代微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)都吸收了這6個(gè)觀點(diǎn)，只是側(cè)重程度各有不同，因此，（2）這6個(gè)觀點(diǎn)證實(shí)了前面引證的莫根施特恩—密塞斯和哈耶克論斷，即“所有”的經(jīng)濟(jì)學(xué)流派有共同基礎(chǔ)。然而，（3）密塞斯和哈耶克后來的研究卻暗示，這6個(gè)觀點(diǎn)并沒有“真正”全面概括奧地利學(xué)派。雖然，在當(dāng)時(shí)（20世紀(jì)30年代早期）奧地利派學(xué)者中很少能證明奧地利學(xué)派還有其他觀點(diǎn)，但在該學(xué)派的傳統(tǒng)學(xué)說中事實(shí)上已隱含著這些看法，留待后人著作加以明確闡述。由此來看，（4）一些重要的“差別”使奧地利學(xué)派經(jīng)濟(jì)學(xué)理論有別于微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的主流，特別是因?yàn)楹笳呤窃?0年代之前發(fā)展起來的。說明這些區(qū)別有待密塞斯和哈耶克來闡述，這就使奧地利學(xué)派在經(jīng)濟(jì)學(xué)界仍保留其與眾不同的“風(fēng)貌”。

奧地利學(xué)派經(jīng)濟(jì)學(xué)的后期發(fā)展

漢斯·邁耶1932年撰文批評(píng)“功能價(jià)格理論”，并提倡使用“遺傳因果”方法。這篇文章早就表明了在怎樣理解經(jīng)濟(jì)學(xué)理論方面，奧地利學(xué)派與其他學(xué)派之間的差別。在此文中，邁耶批評(píng)價(jià)格均衡理論沒有解釋導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格的行為“順序”。要理解這一順序，就必須理解構(gòu)成這一順序的行為的最初原因。根據(jù)密塞斯和哈耶克后來撰寫的論著，有理由認(rèn)為邁耶當(dāng)時(shí)是一言中的，道出了奧地利學(xué)派思想中重要和與眾不同的含義。但是，在本世紀(jì)20年代，奧地利學(xué)者本身（和研究他們著作的人，如L·羅賓斯）似乎都忽略了這一點(diǎn)。看來，發(fā)生在兩次大戰(zhàn)間隔時(shí)期的那次著名論戰(zhàn)，即關(guān)于中央計(jì)劃經(jīng)濟(jì)中經(jīng)濟(jì)計(jì)算可能性的爭(zhēng)論，幫助哈耶克和密塞斯闡發(fā)了這一當(dāng)時(shí)被忽略了的含義。仔細(xì)閱讀一下這次論戰(zhàn)的文獻(xiàn)就會(huì)發(fā)現(xiàn)，密塞斯和哈耶克是在回?fù)羲麄兊恼摂场爸髁鳌本馀傻恼擖c(diǎn)時(shí)，闡明了奧地利學(xué)派在理解市場(chǎng)時(shí)強(qiáng)調(diào)過程、學(xué)習(xí)和發(fā)現(xiàn)（拉維（Lavie），1985年）。

密塞斯曾說過，經(jīng)濟(jì)計(jì)算需要有價(jià)格提供指導(dǎo)；由于中央計(jì)劃經(jīng)濟(jì)沒有生產(chǎn)要素市場(chǎng)，所以不可能利用要素價(jià)格來指導(dǎo)。奧斯卡·蘭格（OskarLange）和另一些學(xué)者反駁說，價(jià)格不一定僅指市場(chǎng)價(jià)格；由中央政府公布的被社會(huì)主義國(guó)家經(jīng)濟(jì)經(jīng)營(yíng)者作為“參數(shù)”的非市場(chǎng)價(jià)格（就和企業(yè)理論中生產(chǎn)者在完全競(jìng)爭(zhēng)的要素和產(chǎn)品市場(chǎng)上把價(jià)格作為參數(shù)一樣），也可以指導(dǎo)經(jīng)濟(jì)計(jì)算。在駁斥這種說法時(shí)，哈耶克闡發(fā)了他對(duì)競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)過程的解釋，提出競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)過程是利用分散信息的發(fā)現(xiàn)過程（見哈耶克，1949年，第2、4、5、7、8、9章）。在同一時(shí)期，密塞斯提出了基本相同的市場(chǎng)過程特征（他沒有像哈耶克那樣強(qiáng)調(diào)知識(shí)的作用，而是強(qiáng)調(diào)了在開放的不穩(wěn)定的世界中企業(yè)家的行為（參見密塞斯，1940年和1949年）。根據(jù)密塞斯—哈耶克對(duì)市場(chǎng)過程理論的發(fā)展（并且承認(rèn)這些發(fā)展揭示了早期奧地利學(xué)派傳統(tǒng)理論中隱含的思想。見：柯茲納（Kirzner），1985年，及賈菲，1976年），我們有理由在馬克盧普提出的奧地利學(xué)派傳統(tǒng)觀點(diǎn)后面再加上下述幾條：（7）市場(chǎng)（和競(jìng)爭(zhēng)）是學(xué)習(xí)和發(fā)現(xiàn)過程；（8）個(gè)人決策是在不穩(wěn)定環(huán)境中的一種選擇行為（此處認(rèn)定有關(guān)選擇機(jī)會(huì)也是決策的一部分）。上述兩個(gè)觀點(diǎn)在奧地利學(xué)派的傳統(tǒng)中得到了發(fā)展，并成為由密塞斯和哈耶克的著述而引起的對(duì)奧地利學(xué)派傳統(tǒng)學(xué)說再度重視的中心問題。在最近幾十年中，美國(guó)學(xué)者再度重視該學(xué)派的傳統(tǒng)學(xué)說。

今日奧地利學(xué)派經(jīng)濟(jì)學(xué)

由于1930年以后奧地利學(xué)派歷史上這些多變的發(fā)展，奧地利學(xué)派經(jīng)濟(jì)學(xué)一詞在當(dāng)代經(jīng)濟(jì)學(xué)討論中存在著一些不同的含義。其中一些含義至少是部分重選的，另一些則至少是部分矛盾的。為了理清楚這些不同的理解，列舉80年代賦予“奧地利學(xué)派經(jīng)濟(jì)學(xué)”的一些不同含義，不無裨益。因?yàn)閵W地利學(xué)派經(jīng)濟(jì)學(xué)目前的地位，不論是好是壞，完全是由時(shí)下這些理解體現(xiàn)的。

（1）對(duì)許多經(jīng)濟(jì)學(xué)家來說，“奧地利學(xué)派經(jīng)濟(jì)學(xué)”嚴(yán)格地講，只是個(gè)歷史名稱。按此理解，奧地利學(xué)派只存在至30年代早期，以后，部分被微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)主流所吸收，部分為凱恩斯的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)所取代。在很大程度上，今日的奧地利經(jīng)濟(jì)學(xué)家也持有這種觀點(diǎn)。當(dāng)今的奧地利經(jīng)濟(jì)學(xué)家（和其他學(xué)者）完全了解早期奧地利學(xué)派，并引以自豪。晚近在奧地利舉行的幾次紀(jì)念大會(huì)和一些論著（希克斯和韋伯（Weber），1973年；萊塞（Leser），1986年）都證明了這一點(diǎn)。但他們都把自己看成是整個(gè)專業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)家群體的一份子。曾由門格爾、維塞爾和邁耶擔(dān)任過的教授職位，現(xiàn)由埃里克·施特賴斯勒繼承，他著作等身，學(xué)識(shí)淵博，深受奧地利學(xué)派傳統(tǒng)的影響，其論著涉及了奧地利學(xué)派的眾多方面及其代表人物（施特賴斯勒，1969年、1972年、1973年、1986年）。

（2）對(duì)有些經(jīng)濟(jì)學(xué)家來說，“奧地利學(xué)派”是個(gè)定語，用來表達(dá)再度出現(xiàn)的對(duì)龐巴維克資本與利息學(xué)說的興趣。這種復(fù)興特別強(qiáng)調(diào)生產(chǎn)的時(shí)間尺度和生產(chǎn)率的迂回性。曾為此著書立說的學(xué)者有希克斯（1973年）伯恩霍爾茨（Bernholz，1971年、1973年）、費(fèi)伯（Faber，1979年〕和奧洛塞爾（Orosel，1981年）。這一派觀點(diǎn)認(rèn)為，“奧地利學(xué)派”一詞與一般的門格爾主觀主義傳統(tǒng)不相干（如前述，該傳統(tǒng)對(duì)龐巴維克的理論有所保留）。

（3）對(duì)于其他經(jīng)濟(jì)學(xué)家（和非經(jīng)濟(jì)學(xué)家）來說，“奧地利學(xué)派經(jīng)濟(jì)學(xué)”與其說是一種獨(dú)特的方法論或特殊的經(jīng)濟(jì)學(xué)，倒不如說是政治和社會(huì)學(xué)說中的自由思想。這類觀察者認(rèn)為，20世紀(jì)80年代奧地利學(xué)派經(jīng)濟(jì)學(xué)家意味著崇尚自由市場(chǎng)。馬克盧普（1982年）注意到（并部分贊同）對(duì)“奧地利學(xué)派”作如是觀。他認(rèn)為這主要是由于密塞斯論著的影響。密塞斯以鼓吹市場(chǎng)起因說而出名，同時(shí)他是無可爭(zhēng)辯的奧地利學(xué)派學(xué)者。因此，他支持不受干預(yù)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的強(qiáng)硬政策主張，很自然地被認(rèn)為是現(xiàn)代奧地利學(xué)派的核心思想。密塞斯在美國(guó)的主要追隨者默里·N·羅思巴德（MurrayN.Rothbard）的論著加強(qiáng)了這一看法，他也竭力主張和鼓吹自由主義。但是，另一些觀察者會(huì)對(duì)如此定性奧地利學(xué)派提出疑問。雖然如前面提到的那樣，奧地利學(xué)派的早期論著被認(rèn)為是與馬克思學(xué)派思想尖銳對(duì)立的，但總的來說該學(xué)派保持一種超政治的姿態(tài)。在該學(xué)派的奠基人中，維塞爾事實(shí)上明確贊同德國(guó)歷史學(xué)派提出的干預(yù)主義的結(jié)論（維塞爾，1914年，第490頁）。雖然密塞斯和哈耶克對(duì)社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)中的效率公然提出懷疑，他們也強(qiáng)調(diào)他們經(jīng)濟(jì)學(xué)的無價(jià)值（Wertfrei）特點(diǎn)。他們都認(rèn)為，他們?cè)谡叻矫娴淖杂墒袌?chǎng)主張與信奉?yuàn)W地利學(xué)派有聯(lián)系，但并不是該學(xué)派的核心思想。

篇7

這方面需要樹立1種新的資本觀念。飯店的經(jīng)營(yíng)管理需要物質(zhì)資本如建筑物和計(jì)算機(jī)，需要貨幣資本如購買原材料與發(fā)工資的流動(dòng)資金，也需要社會(huì)資本如客戶資源與1個(gè)國(guó)家的良好的管理狀況，更需要人力資本，即創(chuàng)造性地組合使用上述各類資本創(chuàng)造出飯店產(chǎn)品與服務(wù)最大增加價(jià)值的人。

飯店?duì)I銷網(wǎng)絡(luò)建設(shè)：我國(guó)飯店集團(tuán)薄弱，外國(guó)飯店集團(tuán)強(qiáng)化

歷史上，我國(guó)飯店集團(tuán)比較注意內(nèi)部服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化與規(guī)范化管理，在市場(chǎng)營(yíng)銷方面往往采用簡(jiǎn)單的人員促銷方式，如開展情人節(jié)、圣誕節(jié)與會(huì)展的促銷活動(dòng)等。而外國(guó)飯店集團(tuán)則注重運(yùn)用“顧客印象占有率顧客市場(chǎng)占有率顧客心靈占有率”的顧客創(chuàng)造規(guī)律，編織起強(qiáng)大的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)，積累大量的忠誠(chéng)的客戶群體。

如美國(guó)萬豪國(guó)際公司所擁有的引以為自豪的強(qiáng)大的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)包括：（1）全球預(yù)定系統(tǒng)：在2001年，美國(guó)萬豪國(guó)際公司的3000名商處理了4000多萬個(gè)預(yù)定電話。另外的4800萬個(gè)預(yù)定電話是由它的旅館、活動(dòng)預(yù)定中心與位于其他地方的銷售辦公室處理的。萬豪國(guó)際公司的預(yù)定系統(tǒng)（MARSHA）與主要航空公司與旅行社的全球分銷系統(tǒng)（GDS）相連接。在2001年，該預(yù)定系統(tǒng)（MARSHA）獨(dú)自產(chǎn)生了1210萬次預(yù)定和2580萬夜預(yù)定的客房量。（2）萬豪禮賞俱樂部：它是全世界最大的多種飯店品牌的經(jīng)常旅行者獎(jiǎng)勵(lì)俱樂部。通過這1俱樂部，萬豪國(guó)際公司有效地推銷了閑暇度假、新的旅館與商務(wù)及社會(huì)活動(dòng)。參加萬豪禮賞俱樂部活動(dòng)成員提供的住宿夜間數(shù)要占萬豪總的客房住宿夜間數(shù)的40%。（3）全球戰(zhàn)略聯(lián)盟：萬豪國(guó)際公司在幾乎不花費(fèi)任何費(fèi)用的情況下，可以將推廣的資料與資料庫營(yíng)銷方案提供給合作伙伴。這些合作伙伴的成員包括：在20個(gè)國(guó)家的40家航空公司，像威士信用卡那樣的金融公司，和消費(fèi)者信任的品牌公司像美國(guó)電話電報(bào)公司與赫茨出租車公司。（4）萬豪網(wǎng)址（）：它是目前世界上的領(lǐng)先的住宿業(yè)網(wǎng)址，它產(chǎn)生了萬豪國(guó)際公司80%的互聯(lián)網(wǎng)收入。它1個(gè)月可以獲得800萬次網(wǎng)上訪問量。在2001年年底，萬豪網(wǎng)址是世界上最大的旅行網(wǎng)址之1。（5）其他在線分銷渠道：萬豪網(wǎng)址與其他各種在線銷售渠道建立合作關(guān)系，如與Travelocity,Expedia,Orbitz等建立合作關(guān)系。

對(duì)飯店品牌建設(shè)管理：我國(guó)飯店集團(tuán)滯后，外國(guó)飯店集團(tuán)先進(jìn)

在目前飯店過多、廣告過多、信息爆炸的注意力稀缺時(shí)代，飯店品牌建設(shè)就變得越來越重要。在這種情況下，整個(gè)世界已經(jīng)進(jìn)入了偶像營(yíng)銷與品牌營(yíng)銷時(shí)代。雖然我國(guó)飯店集團(tuán)也已經(jīng)開始關(guān)注這1問題，但是，與外國(guó)飯店集團(tuán)比較，至少在以下兩方面需要化大功夫去加以改進(jìn)。

第1是處理好飯店集團(tuán)（公司）整體品牌與多個(gè)子品牌的關(guān)系。由于飯店的競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈，顧客的需求越來越個(gè)性化，為了更好地滿足顧客的個(gè)性需要，外國(guó)飯店集團(tuán)的品牌經(jīng)營(yíng)就從過去大規(guī)模營(yíng)銷時(shí)代的單

1的公司品牌（集團(tuán)統(tǒng)1品牌）經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)在的細(xì)分市場(chǎng)營(yíng)銷時(shí)代的多個(gè)子品牌的經(jīng)營(yíng)。管理好飯店集團(tuán)整體品牌與多個(gè)子品牌關(guān)系的基本原理是：既要滿足顧客個(gè)性化的獨(dú)特需要，又要便于顧客記憶和節(jié)約廣告費(fèi)。其操作方法是：對(duì)每1個(gè)品牌的目標(biāo)市場(chǎng)進(jìn)行準(zhǔn)確定位，另外，始終做到在宣傳飯店集團(tuán)的某1個(gè)子品牌時(shí)，同時(shí)宣傳該飯店集團(tuán)的整體品牌。如法國(guó)雅高集團(tuán)的整體品牌是“雅高”，它的多個(gè)子品牌的目標(biāo)市場(chǎng)分別確定為：（1）索菲特（SOFITEL）：高檔，5星，完美無瑕的標(biāo)準(zhǔn)，最高標(biāo)準(zhǔn)的舒適及服務(wù)，私人空間，個(gè)人空間，由1致的標(biāo)識(shí)“與法國(guó)接觸”來統(tǒng)1；客人狀況是高端的國(guó)際和地區(qū)旅行者，他們需要1定的藝術(shù)氛圍。(2)諾富特(NOVETEL)：商務(wù)級(jí)，4星，創(chuàng)新，和諧，自由和1致，統(tǒng)1的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，溫暖的歡迎，超值，現(xiàn)代和時(shí)尚，位于主要商業(yè)區(qū)與度假勝地；客人狀況是地區(qū)性商務(wù)旅行者，中級(jí)管理者。(3)美居(MERCURE)：中檔，3星，位于通往市區(qū)的關(guān)鍵位置，是由國(guó)際連鎖集團(tuán)保證的舒適的本地酒店，反映當(dāng)?shù)氐奈幕蛡鹘y(tǒng)；客人狀況是國(guó)內(nèi)商務(wù)旅行者，和尋找所熟悉的舒適與高質(zhì)量生活方式的人。(4)宜必思(ibis)：地理位置優(yōu)越，物超所值，簡(jiǎn)單，高質(zhì)，位于中央商業(yè)區(qū)與主要郊區(qū)；客人狀況是國(guó)內(nèi)商務(wù)旅行者，需求明確，不追求驚喜。在推銷飯店集團(tuán)子品牌的同時(shí)推銷飯店集團(tuán)整體品牌的方法是：始終將飯店集團(tuán)的標(biāo)記作為子品牌的1部分，如法國(guó)雅高集團(tuán)始終將它的公司品牌雅高（ACCOR）印在它的各種子品牌的下面。

第2是要注意創(chuàng)造名牌飯店是1項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要遵循下列5個(gè)步驟：（1）注意千方百計(jì)地創(chuàng)造飯店的知名度，這是因?yàn)闆]有知名度就沒有業(yè)務(wù)，沒有知名度就等于不存在。（2）注意千方百計(jì)地創(chuàng)造美譽(yù)度，讓顧客在飯店居住、開會(huì)、宴請(qǐng)與娛樂的體驗(yàn)超過他們的期望，令他們驚喜與興奮，這樣會(huì)產(chǎn)生良好的口碑宣傳。（3）注意努力創(chuàng)造忠誠(chéng)度，采用關(guān)系營(yíng)銷的方式不斷提高顧客的回頭率，積累顧客資產(chǎn)。（4）注意不斷強(qiáng)化飯店品牌的聯(lián)想度，使到您飯店集團(tuán)旗下飯店來居住、開會(huì)、宴請(qǐng)與娛樂成為顧客的1種生活方式。（5）注意利用飯店的訣竅、專利、品牌、營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)與其他管理資源輸出品牌與管理，進(jìn)行飯店的無形資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。據(jù)萬豪國(guó)際公司董事長(zhǎng)比爾·馬里奧特說，其集團(tuán)旗下的2000多家飯店中，只有1%到2%是自己投資經(jīng)營(yíng)的飯店，98%到99%都是其集團(tuán)輸出品牌經(jīng)營(yíng)管理的飯店。

對(duì)飯店收購、兼并、控股運(yùn)作：我國(guó)飯店集團(tuán)陌生，外國(guó)飯店集團(tuán)擅長(zhǎng)

篇8

2.過多過快地吸引外國(guó)直接投資

多年來,越南實(shí)行比較寬松的金融政策,對(duì)國(guó)有企業(yè)的大量貸款形成部分呆壞賬,金融體系本身并不健全;同時(shí),也缺乏抗御金融風(fēng)險(xiǎn)的穩(wěn)健實(shí)力。如,越南的外匯儲(chǔ)備總量偏低,不到國(guó)家外債的50%,但為了促成經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,制定了比較激進(jìn)的吸引外資政策。外國(guó)直接投資的大量進(jìn)入,雖然可以直接拉動(dòng)GDP總量的快速增長(zhǎng),但也對(duì)通貨膨脹起了推波助瀾作用。一旦出現(xiàn)外資大規(guī)模撤出,就不可避免地發(fā)生貨幣層面的巨大波動(dòng)和經(jīng)濟(jì)層面的較大動(dòng)蕩。

3.貨幣流動(dòng)性泛濫,資本投資過度

由于越南的政府投資過多,前期貸款過度,導(dǎo)致國(guó)內(nèi)長(zhǎng)期處于貨幣流動(dòng)性過多甚至泛濫,加之去年以來的國(guó)際糧食、成品油等日常消費(fèi)品價(jià)格的快速上漲,以及過度的進(jìn)口等,兩種效應(yīng)疊加在一起,輸入性通脹壓力劇增。同時(shí),銀行業(yè)的快速擴(kuò)張是流動(dòng)性泛濫的另一個(gè)重要因素,特別是越南上市銀行,為爭(zhēng)搶市場(chǎng)份額,甚至放棄應(yīng)有的風(fēng)險(xiǎn)原則,實(shí)施大規(guī)模放貸,如,2006年M2增長(zhǎng)34%,2007年又增長(zhǎng)46%,而同期國(guó)內(nèi)發(fā)放貸款余額則從2006年上升29%到2007年的上升54%。這些高企的數(shù)字均表明越南國(guó)內(nèi)流動(dòng)性已呈泛濫之勢(shì)。另外,為了防止越南盾對(duì)美元的貶值,越南央行在公開市場(chǎng)上大量購買美元,賣出越南盾,又進(jìn)一步加劇了國(guó)內(nèi)的貨幣流動(dòng)性問題。

4.過早放開資本項(xiàng)目

2006年加入世貿(mào)組織后,越南就開始放開資本項(xiàng)目下的外商直接投資。外資持有上市公司股票的上限也放寬到49%。外資的大量涌入,特別是國(guó)際游資大量涌入,直接推高了越南國(guó)內(nèi)的資產(chǎn)價(jià)格,形成了經(jīng)濟(jì)泡沫。當(dāng)美聯(lián)儲(chǔ)釋放停止降息甚至加息的信號(hào)時(shí),國(guó)際資本開始回流,從而使得國(guó)際游資不斷賣出越南資產(chǎn),撤出越南市場(chǎng),導(dǎo)致了股市和房?jī)r(jià)的暴跌,資產(chǎn)價(jià)格泡沫的快速破滅,導(dǎo)致了金融危機(jī)的發(fā)生。

5.基礎(chǔ)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)失衡

越南原本是以農(nóng)業(yè)為主的國(guó)家,總體經(jīng)濟(jì)規(guī)模較小,工業(yè)和服務(wù)業(yè)基礎(chǔ)相當(dāng)薄弱,近10年來,急于加快經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化建設(shè),一直推行較激進(jìn)的經(jīng)濟(jì)改革,在金融市場(chǎng)化和自由化方面改革力度加大,大力引入外資進(jìn)行基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的同時(shí),還引進(jìn)了大量的工業(yè)項(xiàng)目,以直接投資拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng)。然而,這些工業(yè)項(xiàng)目的國(guó)內(nèi)零部件等配套能力又較弱,實(shí)體基礎(chǔ)經(jīng)濟(jì)薄弱,經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)存在失衡的問題。因此,需要大量從國(guó)外引進(jìn)和進(jìn)口,造成了連年的外貿(mào)逆差,相對(duì)減少了外匯儲(chǔ)備。

二、越南與我國(guó)金融環(huán)境的異同點(diǎn)

相同點(diǎn)在于:

1.均面臨輸入型通貨膨脹的困擾。次貸危機(jī)后,美元不斷貶值,一方面,促進(jìn)國(guó)際游資轉(zhuǎn)向石油、原材料、糧食等大宗商品投機(jī),推動(dòng)大宗商品價(jià)格的不斷上漲,形成了世界范圍的輸入型通貨膨脹;另一方面,國(guó)際游資重點(diǎn)進(jìn)入經(jīng)濟(jì)高增長(zhǎng)國(guó)家進(jìn)行投機(jī)。這些外來資本在越南和我國(guó)國(guó)內(nèi)不斷尋找各種機(jī)會(huì),收購骨干產(chǎn)業(yè)以及其他各類資產(chǎn),致使國(guó)內(nèi)資產(chǎn)價(jià)格以及基本生活資料價(jià)格呈全面上漲態(tài)勢(shì)。

2.國(guó)際熱錢不斷流入,對(duì)國(guó)家金融安全造成威脅。越南和我國(guó)都是國(guó)際熱錢首選的投機(jī)地。據(jù)有關(guān)數(shù)據(jù)顯示,我國(guó)僅今年3月份的熱錢規(guī)模就為123.6億美元,4月份更高達(dá)501.6億美元,說明熱錢在4月份有加速流入的趨勢(shì)。這些熱錢投機(jī)于股市、樓市和匯市中,不同程度地影響了國(guó)家的金融秩序。同樣,越南近期股市和樓市的異常暴漲暴跌,也是國(guó)際熱錢投機(jī)引起的,對(duì)金融安全造成了不利影響。

3.股市持續(xù)暴跌,樓價(jià)大幅縮水,使民眾對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)信心受到不同程度影響。隨著美聯(lián)儲(chǔ)對(duì)通貨膨脹的關(guān)注,美元降息周期的即將結(jié)束,美元貶值有望見底,很可能進(jìn)入加息周期,全球性投機(jī)資本可能撤回。全球性資本的非正常流動(dòng)必然帶來金融的較大波動(dòng)。這些波動(dòng)呈現(xiàn)給民眾的可能是股市持續(xù)暴跌和樓價(jià)大幅縮水等,可能會(huì)導(dǎo)致民眾對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)信心不足。這也是越南和我國(guó)面臨的共同挑戰(zhàn)。

不同點(diǎn)是:

1.我國(guó)外匯儲(chǔ)備充足,而越南外匯儲(chǔ)備較少。我國(guó)對(duì)外貿(mào)易多年順差,外匯儲(chǔ)備充足,外匯儲(chǔ)備相當(dāng)于GDP的50%還多;同時(shí),外債很少,為3736億美元,僅占GDP總量的11.1%,即使外國(guó)投資者全部撤走,人民幣匯率穩(wěn)定還有足夠的外匯儲(chǔ)備保證。而越南多年存在貿(mào)易逆差,外匯儲(chǔ)備較少,僅150億美元,而外債多達(dá)305億美元;同時(shí),越南中央銀行人為地把匯率規(guī)定在比較高的范圍。外國(guó)投資者一旦把熱錢撤走,越南貨幣貶值就在所難免。

2.經(jīng)濟(jì)規(guī)模不同。我國(guó)人口達(dá)13.3億,越南為8440萬;越南GDP年增長(zhǎng)7%,已被認(rèn)為超高速增長(zhǎng);而我國(guó)近年來GDP年增9%~10%是常態(tài),最高時(shí)達(dá)到13%。我國(guó)的GDP總量在2007年為3.36萬億美元,而越南僅為712億美元,我國(guó)的GDP是越南的46.5倍。我國(guó)對(duì)其出口119.01億美元,僅占2007年出口總額的0.98%。由于經(jīng)濟(jì)規(guī)模的差異,越南的金融風(fēng)險(xiǎn)比較容易被放大,但越南金融危機(jī)通過貿(mào)易投資聯(lián)系,直接傳遞給我國(guó)并造成較大影響的可能性不大。

3.我國(guó)資本項(xiàng)目實(shí)行穩(wěn)健的開放,而越南資本項(xiàng)目實(shí)行快速的開放。我國(guó)資本項(xiàng)目仍未完全開放,外資還無法自由直接進(jìn)出我國(guó)市場(chǎng);同時(shí),外匯進(jìn)入渠道受到較嚴(yán)格監(jiān)控。因此,熱錢操控我國(guó)股市和樓市的潛在風(fēng)險(xiǎn)不大,熱錢的撤出,對(duì)我國(guó)總體經(jīng)濟(jì)的沖擊不會(huì)造成金融危機(jī)。越南由于資本項(xiàng)目的快速開放,外資能自由進(jìn)出,一旦有大量的熱錢涌入和進(jìn)出,就會(huì)虛抬或打擊其股市和樓市價(jià)格,給金融安全帶來巨大的風(fēng)險(xiǎn)。

三、越南金融危機(jī)對(duì)我國(guó)的啟示

1.適時(shí)采取穩(wěn)健的貨幣政策

當(dāng)前,我國(guó)股市、房地產(chǎn)等資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)明顯,石油、原材料、糧食價(jià)格上漲壓力增大,緊縮性貨幣政策,一方面,可以擠壓經(jīng)濟(jì)泡沫,緩解通貨膨脹;另一方面,也對(duì)國(guó)內(nèi)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)帶來一定的影響。從國(guó)家整體宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行來考慮,應(yīng)在堅(jiān)持既定貨幣調(diào)控方針的同時(shí),適時(shí)采取穩(wěn)健的貨幣政策,積極應(yīng)對(duì)金融市場(chǎng)潛在的各種風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)。對(duì)于國(guó)內(nèi)企業(yè)資金短缺的問題,可通過發(fā)行定向債券和特別國(guó)債等扶持關(guān)系國(guó)計(jì)民生的重點(diǎn)產(chǎn)業(yè),如,農(nóng)業(yè)、能源等領(lǐng)域里的大型企業(yè)。人民幣匯率改革應(yīng)堅(jiān)持“主動(dòng)性、可控性和漸進(jìn)性”原則,減緩升值速度,并控制在合理的范圍內(nèi)。同時(shí),對(duì)熱錢要采取措施進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)控,及時(shí)發(fā)現(xiàn)金融市場(chǎng)的異常波動(dòng)和潛在風(fēng)險(xiǎn),積極地采取適當(dāng)?shù)膽?yīng)對(duì)措施。

2.繼續(xù)堅(jiān)持資本項(xiàng)目的穩(wěn)步適度開放

繼續(xù)堅(jiān)持資本項(xiàng)目開放的慎重性和適時(shí)性。采取分階段、有步聚的方式,有選擇地逐步開放我國(guó)資本項(xiàng)目,并采取各種措施對(duì)國(guó)際熱錢進(jìn)行監(jiān)控,有效地防范熱錢投機(jī)對(duì)我國(guó)金融體系的不利沖擊。

3.加快對(duì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整力度

當(dāng)前,我國(guó)正面臨著世界經(jīng)濟(jì)失衡和國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)失衡雙重挑戰(zhàn)。人民幣匯率升值的壓力來自于國(guó)際收支雙順差。這也是經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)失衡的反映。因此,要進(jìn)一步采取完善外匯管理、調(diào)整外貿(mào)政策、強(qiáng)化節(jié)能降耗、促進(jìn)擴(kuò)大消費(fèi)等綜合措施調(diào)整結(jié)構(gòu)。

4.完善金融波動(dòng)與危機(jī)的預(yù)

篇9

德邦證券有限公司總裁、經(jīng)濟(jì)學(xué)博士余云輝認(rèn)為，如果中國(guó)設(shè)立20家類似的基金管理公司（自從2004年底外資在基金公司中的持股比例被放寬至49%后，我國(guó)目前合資基金公司已達(dá)18家），未來每年境外投資者從中國(guó)攫取的財(cái)富將達(dá)到120億元人民幣。這還僅僅是基金業(yè)的狀況，銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)的狀況可能更甚于此。

中資銀行的股權(quán)價(jià)格“太便宜了”？

近來，外資爭(zhēng)奪中國(guó)金融企業(yè)股權(quán)的消息不絕于耳。

美洲銀行出資25億美元入股中國(guó)建設(shè)銀行；蘇格蘭皇家銀行等和淡馬錫分別出資31億美元各購得中國(guó)銀行10%的股份；高盛集團(tuán)和安聯(lián)保險(xiǎn)等出資30億美元購得中國(guó)工商銀行10%的股份；德意志銀行出資1.1億美元入股華夏銀行；美國(guó)凱雷投資集團(tuán)等出資4億美元收購太平人壽25%的股權(quán)并有權(quán)增持到49%；施羅德投資管理公司與交通銀行合資成立交銀施羅德基金管理公司。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，從2001年開始到2005年8月，境外投資者至少已參股中國(guó)6家股份制商業(yè)銀行和5家城市商業(yè)銀行，幾乎在每家銀行都占有接近20%的股權(quán)。

在四大國(guó)有商業(yè)銀行中，外資以40億美元左右的資金得到建設(shè)銀行約15%的股權(quán)，以30億美元左右的資金得到中國(guó)銀行10%的股權(quán)。

上海某銀行會(huì)計(jì)學(xué)博士駱德明認(rèn)為，從目前看來，贏得了大量國(guó)家注資之后的國(guó)有商業(yè)銀行盈利已經(jīng)開始大幅改善。匯豐銀行2001年以每股2.49元人民幣的價(jià)格入股上海某家銀行，獲得每年每股0.5元左右的回報(bào)，5年就能收回初始投資，并擁有了這家銀行8%的股份。

外資入股參股的中國(guó)金融企業(yè)也確實(shí)是一只下金蛋的母雞。交通銀行自匯豐入股以及在港上市不到半年，一下子從虧損19億元多的丑小鴨變成了盈利46億元的金鳳凰。按此估計(jì)，投資者不到5年就可收回在交行的全部投資，以后將是純粹獲利，并獲得了對(duì)中國(guó)第五大銀行的股權(quán)。

據(jù)分析，這并非匯豐入股及境外上市發(fā)揮了“特異功能”。因?yàn)榻煌ㄣy行在匯豐入股之前，已將不良資產(chǎn)剝離出去并進(jìn)行了財(cái)務(wù)重組（剝離的不良資產(chǎn)由國(guó)民財(cái)力來消化），使上市后有個(gè)好的財(cái)務(wù)表現(xiàn)。

駱德明分析，交通銀行自今年6月底在港上市后，股價(jià)屢創(chuàng)新高，兩個(gè)月內(nèi)已上漲了近30%。這說明發(fā)行當(dāng)初定價(jià)過低，按市凈率定價(jià)時(shí)沒有考慮交通銀行覆蓋全國(guó)中心城市與國(guó)外主要金融中心的合理布局以及品牌、客戶等無形資產(chǎn)，導(dǎo)致本該由國(guó)內(nèi)投資者享有的無形財(cái)富白白地被外資瓜分了。

投資中國(guó)回流本土獲取爆炸式增長(zhǎng)機(jī)會(huì)

德邦證券有限公司總裁、經(jīng)濟(jì)學(xué)博士余云輝說，從國(guó)家的角度分析，外國(guó)投資者實(shí)際是以虛擬的貨幣符號(hào)換取中國(guó)金融企業(yè)現(xiàn)實(shí)的股權(quán)甚至控制權(quán)，并分走巨額財(cái)富。

其中的真實(shí)游戲過程是：外資投入國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行美元等外幣換得股權(quán)，而我國(guó)拿這些美元主要用于購買美國(guó)國(guó)債，美元又回到美國(guó)，只能獲得較低的利息回報(bào)。

以高盛當(dāng)年購買平安保險(xiǎn)為例，中國(guó)以高收益的保險(xiǎn)股權(quán)為代價(jià)換來的美元，又重新投入到美國(guó)國(guó)債市場(chǎng)，“支援”美國(guó)的經(jīng)濟(jì)建設(shè)，美國(guó)僅僅支付了很低的國(guó)債利息。而在美元完成一次中國(guó)之旅之后回到美國(guó)時(shí)，帶走了中國(guó)金融業(yè)的股權(quán)和高利潤(rùn)。摩根斯坦利和高盛分別以3500萬美元投資平安保險(xiǎn)11年，共獲得9.7億美元的回報(bào)，但我們?nèi)〉玫?500萬美元資本金如買成美國(guó)國(guó)債，11年只能取得大約2000萬美元的收益。

安邦集團(tuán)研究總部首席分析師陳功指出，從被入股的銀行在中國(guó)經(jīng)濟(jì)生活中的實(shí)際控制力和市場(chǎng)影響力來看，幾十億美元的價(jià)格太便宜了。以工商銀行為例，在國(guó)內(nèi)擁有2.2萬個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，控制著中國(guó)銀行業(yè)近20%的資產(chǎn)。境外投資者入股工行，將贏得分享中國(guó)金融業(yè)潛在的爆炸式增長(zhǎng)的機(jī)會(huì)。

耶魯大學(xué)教授陳志武指出，銀行的價(jià)值主要在于網(wǎng)絡(luò)、品牌和信用度，客戶是銀行最有價(jià)值的無形資產(chǎn)。在中國(guó)，由于監(jiān)管當(dāng)局對(duì)銀行業(yè)的準(zhǔn)入進(jìn)行管制，銀行特許權(quán)本身也有很大的價(jià)值。而對(duì)于中國(guó)的國(guó)有商業(yè)銀行來講，其巨大的網(wǎng)絡(luò)、品牌和信用度的價(jià)值，都遠(yuǎn)未體現(xiàn)在股權(quán)溢價(jià)上。

外資入股中國(guó)金融業(yè)“路線圖”

匯豐銀行一位高管仰望浦東的交銀大廈說道：“交銀大廈不久將要更名為匯豐銀行大廈。”悄悄地控股平安保險(xiǎn)，平穩(wěn)地笑納交行的控股權(quán)，再擇機(jī)控股證券公司、基金管理公司和信托投資公司，最后完成在中國(guó)設(shè)立金融控股集團(tuán)的布局。這就是境外戰(zhàn)略投資者的戰(zhàn)略。

上海某銀行會(huì)計(jì)學(xué)博士駱德明認(rèn)為，境外資本入股中國(guó)金融企業(yè)，除了追逐利潤(rùn)這一資本的本質(zhì)特性外，其更長(zhǎng)遠(yuǎn)的目標(biāo)是要控制中國(guó)的金融企業(yè)和金融產(chǎn)業(yè)，最終達(dá)到控制中國(guó)經(jīng)濟(jì)的目的，從而的經(jīng)濟(jì)資源及其所創(chuàng)造的財(cái)富。有關(guān)專家指出，根據(jù)外資金融機(jī)構(gòu)常用的策略，可以粗略模擬出他們?cè)谥袊?guó)本土攻城略地的“路線圖”。

第一步，小比例參股，進(jìn)入董事會(huì)，了解被投資企業(yè)情況，同時(shí)了解和掌握所在行業(yè)趨勢(shì)和市場(chǎng)狀況。

第二步，通過增資或收購等途徑把持股比例提高到離控股國(guó)內(nèi)金融企業(yè)僅有一步之遙的某個(gè)臨界點(diǎn)（或直接控股）。

第三步，通過外資所在國(guó)的政府向中國(guó)政府施加壓力，借助中國(guó)經(jīng)濟(jì)的上升周期，迫使人民幣進(jìn)一步升值，使外資機(jī)構(gòu)所持有的人民幣資產(chǎn)（中國(guó)金融企業(yè)股權(quán)）升值。

第四步，人民幣持續(xù)升值導(dǎo)致出口逐步下降，而國(guó)內(nèi)需求因財(cái)富外流卻難以提高，最后導(dǎo)致宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境逐步惡化。

第五步，在中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境逐步走向惡化的過程中，人民幣匯率已經(jīng)處于高位。此時(shí)，外資機(jī)構(gòu)通過政府組織和其他手段要求中國(guó)開放資本賬戶，實(shí)現(xiàn)人民幣自由兌換。

第六步，在人民幣可自由兌換的情況下，伴隨中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)周期一路持有的股權(quán)不僅分紅豐厚、而且得到股份增值和人民幣升值帶來的雙重收益，他們通過金融企業(yè)上市減持股份，并把投資和利潤(rùn)兌換成為外匯撤離中國(guó)。

第七步，當(dāng)這種撤離行動(dòng)變成一種一致行動(dòng)時(shí)，人民幣不得不大幅度貶值，國(guó)內(nèi)金融危機(jī)爆發(fā)。

第八步，利用金融危機(jī)和人民幣貶值之際，境外機(jī)構(gòu)把外匯回流回來再兌換成人民幣，并進(jìn)一步增持或收購中國(guó)金融機(jī)構(gòu)股份，達(dá)到控股目的，完成對(duì)中國(guó)金融業(yè)的進(jìn)一步控制。經(jīng)過一系列的有序進(jìn)攻，大部分中資金融企業(yè)將變成外資金融機(jī)構(gòu)在華的分支機(jī)構(gòu)。

如果外資金融機(jī)構(gòu)像血管一樣深入到中國(guó)各個(gè)產(chǎn)業(yè)的肌體之中，它們可利用金融資本控治國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)資本，并參與社會(huì)財(cái)富的分配和轉(zhuǎn)移；中國(guó)大型金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)里都有境外的金融機(jī)構(gòu)的代表或董事，國(guó)內(nèi)企業(yè)的任何國(guó)際并購活動(dòng)都可能通過銀行的渠道透露到國(guó)際市場(chǎng)或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手一方，中國(guó)企業(yè)的一舉一動(dòng)都處在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的監(jiān)控之下；外資機(jī)構(gòu)還可將其全球金融市場(chǎng)上的金融風(fēng)險(xiǎn)通過關(guān)聯(lián)交易和衍生工具轉(zhuǎn)移到其控股的中國(guó)金融企業(yè)之中。從而，達(dá)到國(guó)際金融資本在中國(guó)開疆拓土的最終目的：轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，收獲利潤(rùn)，掌控經(jīng)濟(jì)命脈。

境外戰(zhàn)略投資者的“無間道”

安邦集團(tuán)研究總部首席分析師陳功指出，“中國(guó)的國(guó)有銀行渴望在海外上市前，從外資競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手那里吸引資金和專業(yè)技術(shù)，為此，境外各投資銀行改變它們與中國(guó)打交道的手法，以俯就的態(tài)度抬高要價(jià)。”

引外資入股能否提升銀行水平？駱德明博士介紹，“從國(guó)內(nèi)一些銀行引入外資后的公司治理運(yùn)行結(jié)果看，隨著外資的引入，也設(shè)立董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，但實(shí)際運(yùn)行還是按照原來的模式運(yùn)行。再從經(jīng)營(yíng)管理來看，匯豐銀行入股某銀行后，簽訂了一系列的技術(shù)援助協(xié)議。但是，所謂的技術(shù)援助，只是搞些有關(guān)銀行業(yè)務(wù)的入門培訓(xùn)和掃盲教育而已，從未傳授核心管理技術(shù)即使像成本分?jǐn)偡椒ㄟ@些并非核心的技術(shù)，外方也不肯透露。”

2007年以后，中國(guó)銀行業(yè)將對(duì)外資全面開放，屆時(shí)進(jìn)入中國(guó)的銀行將更多地以獨(dú)資銀行的形式存在，必然包括當(dāng)前的這些境外戰(zhàn)略投資者自己所設(shè)立的各個(gè)嫡系分支銀行，這些戰(zhàn)略投資者銀行的嫡系分支將和它們?cè)谥袊?guó)參股銀行的旁系分支發(fā)生面對(duì)面的爭(zhēng)奪，包括市場(chǎng)和高端客戶群。境外戰(zhàn)略投資者將自然會(huì)通過各種渠道把參股銀行的優(yōu)質(zhì)客戶群提供給其嫡系分支機(jī)構(gòu)，

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一、教育外部性的界定

外部性是任何經(jīng)濟(jì)學(xué)家無法回避的問題，最初由馬歇爾在1890年《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》中提出外部性的概念，經(jīng)過庇古、科斯等人的批判補(bǔ)充，外部性理論在110多年的發(fā)展歷程中，其內(nèi)涵不斷豐富和發(fā)展，其外延也不斷得到擴(kuò)充，為解釋和解決經(jīng)濟(jì)生活、社會(huì)生活中的相關(guān)問題提供了理論指導(dǎo)。縱觀眾多經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)外部性概念的界定，無非從兩個(gè)角度：一是從外部性產(chǎn)生主體的角度來定義；二是從外部性接受主體的角度來定義。前者代表性的定義首當(dāng)推薩繆爾森和諾德豪斯的定義：“外部性是指那些生產(chǎn)或消費(fèi)對(duì)其他團(tuán)體強(qiáng)征了不可補(bǔ)償?shù)某杀净蚪o予了無需補(bǔ)償?shù)氖找娴那樾巍！钡诙惾缣m德爾的定義：“外部性是用來表示‘當(dāng)一個(gè)行動(dòng)的某些效益或成本不在決策者的考慮范圍內(nèi)的時(shí)候所產(chǎn)生的一些低效率現(xiàn)象；也就是某些效益被給予，或某些成本被強(qiáng)加給沒有參加這一決策的人。”在對(duì)外部性的研究中，大多采用第一種定義。

教育外部性是外部性外延發(fā)展的產(chǎn)物，與醫(yī)學(xué)外部性、思想政治外部性、政府行為外部性等一樣受到越來越多的關(guān)注，同樣影響著人們的教育理念。弗里德曼對(duì)教育的外部性作了經(jīng)典性的闡述：如果大多數(shù)公民沒有一個(gè)最低限度的文化和知識(shí)，也不廣泛地接受一些共同的價(jià)值準(zhǔn)則，穩(wěn)定而民主的社會(huì)就不可能存在。而教育對(duì)文化知識(shí)和價(jià)值準(zhǔn)則這兩個(gè)方面，均會(huì)做出貢獻(xiàn)。兒童受到的教育不僅有利于兒童自己或者家長(zhǎng)，而且社會(huì)上其他成員也會(huì)從中得到好處。由于無法識(shí)別受到利益的具體個(gè)人(或家庭)，所以不能向他們索取勞務(wù)的報(bào)酬，因此，存在相當(dāng)大的“鄰近影響”。盧卡斯則從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度論述到：當(dāng)某一勞動(dòng)者接受教育后，本人的生產(chǎn)效率和收入水平會(huì)提高，同時(shí)通過“潛移默化”，周圍的人乃至整個(gè)社會(huì)的生產(chǎn)率會(huì)提高，但他并不因此獲得額外報(bào)酬。同樣中國(guó)學(xué)者對(duì)于教育外部性也作了類似的論述：王善邁把教育的產(chǎn)品屬性定為教育具有巨大外部效益。一個(gè)人接受了教育，不僅受教育者可以獲得經(jīng)濟(jì)的、非經(jīng)濟(jì)的效益，同時(shí)社會(huì)也可以獲得巨大的經(jīng)濟(jì)與非經(jīng)濟(jì)效益。從維護(hù)社會(huì)“公平”的角度看，教育是不可“排除”的。因此，從整體上說，教育是一種具有正外部效應(yīng)的準(zhǔn)公共產(chǎn)品。范先佐認(rèn)為：教育幾乎是完全的“免費(fèi)午餐”，致使教育部門缺乏自身．的發(fā)展動(dòng)力，收益幾乎全部外在化了。袁志剛認(rèn)為：教育的外部性就是“其社會(huì)收益大于個(gè)人收益”。袁連生認(rèn)為：“教育的間接消費(fèi)效用，是教育的外部產(chǎn)出或外部效益。”

綜上所述，筆者認(rèn)為，教育的外部性則具有如下性質(zhì)：教育的舉辦和產(chǎn)出除了達(dá)到國(guó)家和個(gè)人的教育目的外，還會(huì)給其他社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人帶來經(jīng)濟(jì)、非經(jīng)濟(jì)的影響，但教育卻不能向受影響社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人給予直接補(bǔ)償或不必要補(bǔ)償。

二、教育外部性的分類

第一，根據(jù)教育外部性的影響效果劃分為教育正外部性和教育負(fù)外部性。關(guān)于教育的正外部性顯而易見，如一所高校校址的選擇會(huì)給學(xué)校所在地帶來巨大的經(jīng)濟(jì)效益，如促進(jìn)學(xué)校周圍學(xué)習(xí)體育用品、飲食、娛樂、服裝等服務(wù)行業(yè)的發(fā)展，這些行業(yè)不僅僅解決當(dāng)?shù)鼐用袷Ｓ鄤趧?dòng)力的問題，成為當(dāng)?shù)鼐用竦闹饕?jīng)濟(jì)來源，還可提高所在社區(qū)的文化底蘊(yùn)，提高其居民的素質(zhì)和精神生活質(zhì)量。近年來，教育的負(fù)外部性也越來越得到重視，如以文憑熱引起的假文憑泛濫和社會(huì)風(fēng)氣敗壞；以大學(xué)生就業(yè)困難所造成的社會(huì)負(fù)擔(dān)，城鄉(xiāng)教育差距拉大造成的教育不公平所引發(fā)的一系列社會(huì)不公平，特別是近年來高校學(xué)生的暴力事件，如2002年的馬加爵事件，給社會(huì)帶來了惡劣的影響，并引發(fā)民眾對(duì)高等教育的憂慮。

第二，根據(jù)教育外部性的時(shí)空劃分為教育代內(nèi)外部性和教育代際外部性。通常的外部性是一種時(shí)間概念，主要是靜態(tài)層面上考慮資源是否合理配置，即指代內(nèi)外部性問題；而代際外部性問題從動(dòng)態(tài)層面上解決人類代際之間行為的相互影響，這種分類源于可持續(xù)發(fā)展理念。教育的代內(nèi)外部性主要關(guān)注教育外部性影響的范圍，指對(duì)整個(gè)社會(huì)的深遠(yuǎn)影響，而教育代際外部性則主要指教育的長(zhǎng)遠(yuǎn)影響，即指教育對(duì)一個(gè)國(guó)家，對(duì)一個(gè)民族的長(zhǎng)遠(yuǎn)影響。在空間緯度上，教育的外部性可分為：農(nóng)村教育外部性、城市(鎮(zhèn))教育外部性；經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)的教育外部性和經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)的教育外部性；中國(guó)東部的教育外部性、中國(guó)西部的教育外部性等等。

第三，根據(jù)教育外部性的主客體劃分為作為生產(chǎn)者和作為消費(fèi)者的教育外部性。從教育整體上講，作為教育成果的合格畢業(yè)生是具有準(zhǔn)公共產(chǎn)品屬性的教育產(chǎn)品，作為生產(chǎn)領(lǐng)域的教育，它就是作為生產(chǎn)者的教育外部性。從消費(fèi)者角度也可劃分不同類型、層次、屬性教育的外部性，即包括基礎(chǔ)教育外部性、職業(yè)教育外部性、成人教育外部性；義務(wù)教育外部性和非義務(wù)教育外部性；初等教育外部性、中等教育外部性、高等教育外部性；個(gè)人外部性和政府外部性。個(gè)人消費(fèi)教育所帶來的外部性影響范圍涉及到個(gè)人發(fā)展對(duì)整個(gè)社會(huì)的作用，對(duì)社會(huì)其他人生活的影響。另外教育外部性影響的客體既可以是生產(chǎn)者，如畢業(yè)生所在工廠、公司等，也可以是消費(fèi)者，如受教育者所引發(fā)的消費(fèi)潮流，對(duì)其他消費(fèi)者的影響。

第四，根據(jù)教育外部性產(chǎn)生的前提和根源可劃分為競(jìng)爭(zhēng)和壟斷下的教育外部性、制度教育外部性和技術(shù)教育外部性。根據(jù)教育外部性產(chǎn)生的前提，可以劃分為競(jìng)爭(zhēng)條件下的外部性和壟斷條件下的外部性。在教育領(lǐng)域，這種劃分首先要考慮教育在教育產(chǎn)業(yè)化和市場(chǎng)化大環(huán)境下的產(chǎn)品屬性問題。教育產(chǎn)品是公共產(chǎn)品還是私人產(chǎn)品，或者屬于準(zhǔn)公共產(chǎn)品，需要根據(jù)教育產(chǎn)品提供的方式來判斷。如果教育產(chǎn)品由政府提供且個(gè)人消費(fèi)不需要購買，如基礎(chǔ)教育中的義務(wù)教育、特殊教育、國(guó)防教育等，這時(shí)的教育產(chǎn)品就是公共產(chǎn)品，從某種意義上教育產(chǎn)品是在壟斷的條件下產(chǎn)生的，其教育的外部性產(chǎn)生的條件也是壟斷。作為補(bǔ)充的民辦學(xué)校和私立學(xué)校，以及高等教育階段，教育如果不是被免費(fèi)提供，個(gè)人像購買私人物品一樣負(fù)擔(dān)教育費(fèi)用，那么這樣的教育就是私人產(chǎn)品，而不管其提供主體是政府還是市場(chǎng)，這時(shí)的教育產(chǎn)品具有競(jìng)爭(zhēng)性，其產(chǎn)生的外部性的前提條件是競(jìng)爭(zhēng)。但這種劃分不是完全的，教育產(chǎn)品的屬性整體來說為準(zhǔn)公共產(chǎn)品，其外部性產(chǎn)生的條件也是復(fù)雜多樣的。

根據(jù)教育外部性產(chǎn)生的根源，可以分為制度外部性和技術(shù)外部性。教育舉辦的本身要依靠教育制度來維持，制度是一種公共產(chǎn)品，具有外部性；一種制度的存在，會(huì)影響到其他制度的運(yùn)行；另外制度的改革，即教育制度的改革，會(huì)引發(fā)一系列社會(huì)變動(dòng)，這種影響顯而易見，不需贅述。而技術(shù)性的教育外部性，更多體現(xiàn)在教育產(chǎn)品上，也就是畢業(yè)生個(gè)人素質(zhì)提高帶來的外部效應(yīng)，最為明顯的例子就是，高校產(chǎn)學(xué)研的結(jié)合，其研究成果的外部性就是技術(shù)外部性。第五，根據(jù)教育外部性的狀態(tài)劃分為教育單向外部性和教育交互外部性。教育外部性根據(jù)影響傳遞的方向可分為，教育單向的外部性和教育交互的外部性。單向的教育外部性指教育對(duì)其他團(tuán)體及個(gè)人的外部影響，如一所大學(xué)對(duì)所在社區(qū)的外部性影響，而交互的教育外部性正如一所以城市名命名的大學(xué)和所在的城市之間的交互影響，兩者有共同的利益關(guān)系那樣，影響力是交互的。如一個(gè)城市經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)則成為學(xué)生選擇這所城市大學(xué)的潛在影響因素(從就業(yè)前景上看)，同時(shí)如城市大學(xué)具有較高的辦學(xué)水平和知名度，也將會(huì)成為城市的象征。另外，根據(jù)教育外部性的影響狀態(tài)，分為穩(wěn)定的教育外部性和不穩(wěn)定的教育外部性。穩(wěn)定的教育外部性是人們通常關(guān)注的焦點(diǎn)，也是教育外部性最主要的方面。而不穩(wěn)定的教育外部性通常有兩種情況，一是教育過程中的偶然事件，二是教育研究成果中所帶來的技術(shù)性教育外部性，這在高等教育領(lǐng)域里尤為明顯。

三、教育外部性的特性

教育外部性除了具備外部性的一般特性，如傳遞不通過價(jià)格機(jī)制、引起他人成本的減少或效用的降低、外部效應(yīng)與個(gè)人收益的不可分割性外，它還具有本身特有的性質(zhì)。

第一，教育外部性具有正向性。教育同時(shí)具備正外部性和負(fù)外部性，但是總體來說其正外部性的作用和影響大于其負(fù)外部性，這與教育本身的性質(zhì)和功能相關(guān)。教育(學(xué)校教育)是根據(jù)一定的社會(huì)要求和受教育者的發(fā)展需要，有目的、有計(jì)劃、有組織地對(duì)受教育者施加影響，以培養(yǎng)一定社會(huì)(或階級(jí))所需要的人才的活動(dòng)。國(guó)家舉辦教育是為了提高國(guó)民的素質(zhì)，促進(jìn)個(gè)人及社會(huì)的和諧發(fā)展，為國(guó)家政治、經(jīng)濟(jì)、文化等各項(xiàng)事業(yè)的發(fā)展提供可靠的人力資源，促進(jìn)國(guó)家的跨越式發(fā)展。因此，教育事業(yè)對(duì)于受教育者個(gè)人以及整個(gè)國(guó)家來說是一項(xiàng)積極的、意義重大的、不可替代的事業(yè)。教育外部性的實(shí)質(zhì)是教育功能的體現(xiàn)，從教育的性質(zhì)和功能上講，教育的正外部性是人們和國(guó)家期望的，也是應(yīng)有的主流。從另一方面講，教育負(fù)外部性的體現(xiàn)大多與教育發(fā)展本身的不足相關(guān)，解決教育本身發(fā)展中的不足，就能較好地減少其負(fù)外部性的影響，如教育從文憑本位轉(zhuǎn)向能力本位，假文憑就會(huì)失去市場(chǎng)；合理調(diào)整高等教育發(fā)展結(jié)構(gòu)和提高其教育質(zhì)量；大學(xué)生就業(yè)難問題就會(huì)得到緩解；促進(jìn)教育均衡發(fā)展和提高教育公平，會(huì)逐步縮小地區(qū)之間的教育水平差距。隨著教育的完善發(fā)展，教育的負(fù)外部性被限定在最小的范圍之內(nèi)，其負(fù)外部性的影響也就會(huì)被統(tǒng)籌在正外部性之下。

篇11

1.打破傳統(tǒng)教育教學(xué)觀念，提升學(xué)科知識(shí)水平和能力

教學(xué)信念的含義是指教師對(duì)于教學(xué)過程中的一些主體概念的看法，包括教育、教學(xué)、學(xué)習(xí)和學(xué)生等。教師的教學(xué)信念對(duì)于他們的教學(xué)行為有著較大的影響，課堂中教師的一系列的行為都是其教學(xué)理念的體現(xiàn)。PCK就是將教學(xué)中所必需的所有知識(shí)進(jìn)行融合的統(tǒng)一，其中也包括了教師自身的一些認(rèn)識(shí)和看法。所以，這些看法和觀點(diǎn)都會(huì)對(duì)教師的教學(xué)產(chǎn)生影響。教師的觀念也會(huì)影響到PCK的產(chǎn)生。在教學(xué)當(dāng)中，教師會(huì)形成自己獨(dú)特的思維方式，這些思維方式能夠提高教學(xué)的效率。教師在教學(xué)中思考學(xué)生們對(duì)于知識(shí)的疑問會(huì)出現(xiàn)在什么地方，進(jìn)而根據(jù)這些做出相應(yīng)的策略調(diào)整，最后能夠促進(jìn)課堂效率的提高，使得自身的PCK更加的豐富。教師的信念不論是非系統(tǒng)的還是帶有隱性性質(zhì)的，都會(huì)對(duì)于課堂的教學(xué)活動(dòng)帶有其影響。為了能夠?qū)⑦@種信念改變成為更加系統(tǒng)、顯性的信念，外語教師應(yīng)該對(duì)教與學(xué)和心理學(xué)中的相關(guān)原理進(jìn)行相應(yīng)的學(xué)習(xí)，掌握其原理，使能夠在教學(xué)中發(fā)揮更大的作用。在外語PCK知識(shí)當(dāng)中，學(xué)科的知識(shí)是最為重要的一部分。外語教師要想能夠進(jìn)行教學(xué)，營(yíng)造良好的教學(xué)情境，首先自身要具有豐富的學(xué)科知識(shí)和教學(xué)知識(shí)。曾經(jīng)有人經(jīng)過研究發(fā)現(xiàn)，如果教師的學(xué)科基礎(chǔ)知識(shí)非常扎實(shí)，那么他就能夠不斷地構(gòu)建出新的教學(xué)活動(dòng)，同時(shí)能夠發(fā)現(xiàn)一些內(nèi)容并不利于學(xué)生對(duì)于目標(biāo)內(nèi)容的學(xué)習(xí)，可以選擇放棄，與此同時(shí)還能夠根據(jù)課堂教學(xué)的需要適當(dāng)?shù)难a(bǔ)充一些課本中沒有的知識(shí)。所以教師要不斷的提高自己的學(xué)科知識(shí)水平，完善學(xué)科知識(shí)體系的建設(shè)，了解英語知識(shí)的發(fā)展規(guī)律和內(nèi)在聯(lián)系，鍛煉自身的語言應(yīng)用能力。另外，外語教師也要不斷地提高自己對(duì)于語言背景文化的了解，以應(yīng)對(duì)在教學(xué)當(dāng)中學(xué)生們可能會(huì)出現(xiàn)的各種提問，從而也能夠靈活的運(yùn)用知識(shí)為學(xué)生營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)情境。提高個(gè)人的知識(shí)水平和能力，也是外語教學(xué)能夠高效進(jìn)行教學(xué)的前提。

2.強(qiáng)化學(xué)習(xí)教育知識(shí)，促使教育知識(shí)轉(zhuǎn)化成PCK

在進(jìn)行PCK的構(gòu)建過程中，教育知識(shí)是最為重要的內(nèi)容之一，缺少了教育知識(shí)PCK知識(shí)的構(gòu)建也就無從談起。為了能夠有效地將PCK進(jìn)行構(gòu)建，就必須要加強(qiáng)對(duì)于教育知識(shí)的學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)教育知識(shí)，教師能夠獲得教學(xué)中的一些方法，提高教學(xué)技能，掌握教學(xué)中的策略。一些外在的知識(shí)在英語教學(xué)中逐漸發(fā)揮了作用，因此也引起了外語界的重視，比如心理學(xué)知識(shí)和教育學(xué)的知識(shí)等等，通過運(yùn)用這些知識(shí)，能夠是外語教學(xué)達(dá)到更加有效的效果。“從內(nèi)到外”與“從外到內(nèi)”是兩個(gè)完全不同的視角，從外到內(nèi)主要是對(duì)外語教師進(jìn)行培訓(xùn)，并且為他們提供相應(yīng)的知識(shí)，教師在這些過程中是知識(shí)的接受者。教師通過接受專業(yè)的教育，對(duì)于教學(xué)當(dāng)中的一些基礎(chǔ)知識(shí)有了認(rèn)識(shí)，學(xué)習(xí)到一些教學(xué)當(dāng)中需要具備的策略，掌握了一定的教學(xué)方法，對(duì)于他們更深層次的研究一些教育問題是有非常積極的幫助的。但是對(duì)于教師來講，專家所傳授的知識(shí)往往都是理論性的，公共性的知識(shí)，并沒有實(shí)踐性的特征。教師的教學(xué)活動(dòng)以實(shí)踐為主，這樣二者之間沒有能夠很好地聯(lián)系。從內(nèi)到外的視角注重從教師的實(shí)踐為出發(fā)點(diǎn)進(jìn)而促進(jìn)教師PCK的發(fā)展，讓教師成為了知識(shí)的建構(gòu)者。所以，對(duì)于教師，其所具備的基礎(chǔ)知識(shí)應(yīng)該是通過理論知識(shí)的學(xué)習(xí)和在實(shí)踐中獲得的知識(shí)共同構(gòu)成的。雖然“外在”的知識(shí)理論培訓(xùn)對(duì)教師的實(shí)踐指導(dǎo)較少，但是它卻對(duì)教師教學(xué)問題的探索有指導(dǎo)作用，外語教師要將外在培訓(xùn)跟內(nèi)在的實(shí)踐相結(jié)合，接受培訓(xùn)之后，不斷地進(jìn)行自我學(xué)習(xí)，反復(fù)的實(shí)踐，互相補(bǔ)充兩種模式。外語教師雖然積累的大量的學(xué)科知識(shí)，擁有豐富的教育知識(shí)，但是這并不能夠促進(jìn)教師的PCK體系的豐富，教師的教學(xué)能力也不一定就能夠得到提升。教師要想能夠提高課堂中的教學(xué)能力，就需要將理論的知識(shí)能夠跟教學(xué)的情境相關(guān)聯(lián)，這樣才能夠不斷促進(jìn)PCK的形成。PCK知識(shí)的形成并不是通過理論知識(shí)的學(xué)習(xí)就能夠?qū)崿F(xiàn)的，必須要進(jìn)行實(shí)踐，獲得一定的經(jīng)驗(yàn)。從另外一個(gè)角度來講，教師的PCK的獲得是帶有經(jīng)驗(yàn)性和實(shí)踐性的。教師只有帶著理論的知識(shí)，在教學(xué)當(dāng)中進(jìn)行反復(fù)的實(shí)踐，不斷地思考，最終形成個(gè)人認(rèn)知。作為一名合格的外語教師，應(yīng)該能夠具有將理論知識(shí)運(yùn)用于實(shí)踐的能力，在實(shí)踐中不斷地調(diào)整，不斷地進(jìn)行反思，進(jìn)而能夠促使教育知識(shí)變成為自己的教學(xué)技能，才能夠促使PCK的真正形成。

3.外語教師要掌握PCK的形成方式

PCK知識(shí)的形成最大的特征就是通過實(shí)踐，所以，教師要想能夠不斷地增長(zhǎng)PCK知識(shí)，就要不斷進(jìn)行教學(xué)的實(shí)踐，增長(zhǎng)教學(xué)實(shí)踐的知識(shí)。PCK的形成是一種動(dòng)態(tài)的過程，它的結(jié)構(gòu)是在不斷擴(kuò)展的，帶有個(gè)體的明顯特征。與此同時(shí)，PCK知識(shí)并沒有好的傳授方法，它需要教師在自己所創(chuàng)建的情境當(dāng)中去進(jìn)行積極的摸索，并進(jìn)行自主的構(gòu)建。外語教師要想促進(jìn)PCK的發(fā)展，起到關(guān)鍵作用的就是實(shí)踐的知識(shí)，具體的措施是提高自身的職業(yè)道德，只有讓自己全身心的投入到外語的教學(xué)工作當(dāng)中，才能夠不斷地進(jìn)行實(shí)踐，在教學(xué)過程中保持著較強(qiáng)的動(dòng)力，積極的發(fā)現(xiàn)問題，改進(jìn)教學(xué)策略。同時(shí)也要關(guān)心學(xué)生，了解學(xué)生的情況，這就包括了外語教師要及時(shí)掌握學(xué)生們的基礎(chǔ)知識(shí)掌握情況，學(xué)習(xí)能力處于哪個(gè)層次，學(xué)生的發(fā)展水平等，與此同時(shí)還要發(fā)現(xiàn)學(xué)生學(xué)習(xí)的需求，學(xué)習(xí)中遇到的困難，進(jìn)而有針對(duì)性的調(diào)整教學(xué)方案。另外，教師也要對(duì)教材進(jìn)行合理的利用，每一個(gè)班級(jí)的學(xué)生的學(xué)習(xí)特點(diǎn)和能力都不相同，所以外語教師在使用教材過程中要具有一定的創(chuàng)造性，不能照搬教材內(nèi)容，要學(xué)會(huì)合理取舍和拓展。在外語教師進(jìn)行實(shí)踐的過程中，要注重經(jīng)驗(yàn)的積累，并且進(jìn)行深刻的反思，只有不斷地反思才能夠促進(jìn)教師教學(xué)能力的提高。一些教師之所以能夠成為優(yōu)秀的教師和專家，就是因?yàn)樗麄冞M(jìn)行了深刻的反思，發(fā)現(xiàn)了教學(xué)中最關(guān)鍵的部分，并且能夠針對(duì)性的采取有效教學(xué)策略。教學(xué)反思有效的有教師日志等，教師通過日志的方式記錄教學(xué)中發(fā)生的一些情況，出現(xiàn)的問題，然后進(jìn)行有效的思考，這樣的反思有助于教師重新審視自己的教學(xué)過程，進(jìn)而可以采取更加有效的教學(xué)對(duì)策。還需要注意的是，教師并不是一個(gè)獨(dú)立的部分，相互之間應(yīng)該進(jìn)行交流和學(xué)習(xí)，一些外語教師由于經(jīng)驗(yàn)較少，教學(xué)能力低，應(yīng)該及時(shí)的學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)豐富教師的策略，不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)。對(duì)于同一門課程的教師而言，相互之間的交流恰恰能夠發(fā)揮集體的智慧，一些共性的問題可以找到最好的解決對(duì)策，幫助教師深化對(duì)教學(xué)的認(rèn)知。即便是交流中存在一些分歧，也能夠通過教師集體的實(shí)踐和理論學(xué)習(xí)進(jìn)行有效地解決，這樣集體中的每一位教師都能夠不斷提高教學(xué)能力，形成自己的PCK。對(duì)教師進(jìn)行教育的機(jī)構(gòu)要針對(duì)外語教學(xué)中的案例建立PCK資源庫，把這些內(nèi)容作為外語教師進(jìn)行培訓(xùn)的內(nèi)容。教師通過對(duì)特殊案例的教學(xué)方式學(xué)習(xí)，結(jié)合自身教學(xué)中發(fā)現(xiàn)的問題，能夠制定出相應(yīng)的對(duì)策，這樣推動(dòng)了教師將學(xué)科知識(shí)轉(zhuǎn)化為教學(xué)能力。

篇12

1.統(tǒng)計(jì)報(bào)告的內(nèi)容。各保險(xiǎn)公司需要提交的統(tǒng)計(jì)報(bào)告共分為基本情況、財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)管制遵守狀況、區(qū)域狀況、內(nèi)部控制和統(tǒng)計(jì)問卷調(diào)查等六大類，其中包括的指標(biāo)有機(jī)構(gòu)、人員、大股東持股狀況、經(jīng)營(yíng)效率指標(biāo)、合同維持率、資產(chǎn)運(yùn)用比率、資本適當(dāng)性、資產(chǎn)健全性、收益性、流動(dòng)性等。截至2006年3月末，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司和人壽保險(xiǎn)公司分別向金融監(jiān)督院提交了128個(gè)統(tǒng)計(jì)報(bào)告(見表1)。

從統(tǒng)計(jì)報(bào)告提交頻度來看，按月提交的是以財(cái)務(wù)報(bào)表等為主的統(tǒng)計(jì)報(bào)告，約占全體報(bào)告的51%；按季提交的是以對(duì)資本的適當(dāng)比率、資產(chǎn)的健全性等經(jīng)營(yíng)狀況計(jì)量評(píng)價(jià)為目的統(tǒng)計(jì)報(bào)告和再保險(xiǎn)交易及金融衍生工具交易狀況的統(tǒng)計(jì)報(bào)告，占全體報(bào)告的43%；按半年提交的是為掌握保險(xiǎn)設(shè)計(jì)師的職業(yè)穩(wěn)定率等經(jīng)營(yíng)效率指標(biāo)而制成的不同區(qū)域現(xiàn)狀的統(tǒng)計(jì)報(bào)告，占全體報(bào)告的3.1%；按年提交的是以會(huì)計(jì)年度決算為主的統(tǒng)計(jì)報(bào)告，約占全體報(bào)告的2.3%。

2.統(tǒng)計(jì)報(bào)告的報(bào)送。2001年12月，韓國(guó)金融監(jiān)督院以因特網(wǎng)為載體，建立了金融信息交換網(wǎng)(FINES)，通過此網(wǎng)，采集、驗(yàn)證保險(xiǎn)公司報(bào)送的統(tǒng)計(jì)報(bào)告。具體流程是首先由保險(xiǎn)公司按照規(guī)定格式編制統(tǒng)計(jì)報(bào)告，經(jīng)金融信息交換網(wǎng)傳送至金融監(jiān)督院。金融信息交換網(wǎng)具備對(duì)統(tǒng)計(jì)報(bào)告項(xiàng)目之間驗(yàn)證及報(bào)告間相互驗(yàn)證的功能，所傳送的數(shù)據(jù)通過數(shù)據(jù)錯(cuò)誤驗(yàn)證后儲(chǔ)存到金融監(jiān)督信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫，在這里對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行計(jì)算處理形成統(tǒng)計(jì)結(jié)果(見圖1)。

保險(xiǎn)公司提交的統(tǒng)計(jì)報(bào)告情況

3.統(tǒng)計(jì)資料的使用。韓國(guó)金融監(jiān)督院形成的統(tǒng)計(jì)資料，一是用于評(píng)價(jià)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)狀況，了解和把握保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展情況。二是了解掌握保險(xiǎn)業(yè)及個(gè)別保險(xiǎn)公司所面臨的風(fēng)險(xiǎn)水平及今后經(jīng)營(yíng)不善的可能性。通過時(shí)序分析等，掌握異常變動(dòng)指標(biāo)，可對(duì)經(jīng)營(yíng)不善的公司采取先發(fā)制人的對(duì)應(yīng)策略。通過分類評(píng)定模型或判別分析等統(tǒng)計(jì)性方法，對(duì)保險(xiǎn)公司進(jìn)行早期預(yù)警。三是金融監(jiān)督院內(nèi)保險(xiǎn)公司的專管員對(duì)所負(fù)責(zé)公司的一般情況、保險(xiǎn)營(yíng)銷及投資經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀、合同保全狀況、償付能力狀況等進(jìn)行一攬子的查詢，便于開展常規(guī)監(jiān)察及現(xiàn)場(chǎng)檢查業(yè)務(wù)。四是向外報(bào)送或披露統(tǒng)計(jì)信息。信息主要是通過發(fā)行金融統(tǒng)計(jì)月報(bào)及在網(wǎng)站上保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)等形式來公布統(tǒng)計(jì)信息(見表2)。

統(tǒng)計(jì)資料的使用

4.韓國(guó)金融監(jiān)督院對(duì)違反統(tǒng)計(jì)法規(guī)的行為處理較為嚴(yán)厲。韓國(guó)保險(xiǎn)法規(guī)定：保險(xiǎn)公司如果不在期限內(nèi)提交財(cái)務(wù)報(bào)表等，或者提交虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表等時(shí)，監(jiān)管部門可以對(duì)其處以1千萬韓幣以下的罰款，并可追究相關(guān)人員的責(zé)任。在韓國(guó)還有相關(guān)的法規(guī)規(guī)定：如有下列行為之一者判處五年以下有期徒刑或者3000萬韓元以下的罰款。

——故意遺漏或虛報(bào)季度(中期)報(bào)告與業(yè)務(wù)報(bào)告的重要事項(xiàng)者。

——明知故意遺漏或虛報(bào)季度(中期)報(bào)告與業(yè)務(wù)報(bào)告重要事項(xiàng)的情況下簽字者。

(二)保險(xiǎn)開發(fā)院的保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)工作

韓國(guó)保險(xiǎn)開發(fā)院是根據(jù)保險(xiǎn)業(yè)法第176條所成立的機(jī)構(gòu)，該條款規(guī)定了保險(xiǎn)開發(fā)院統(tǒng)計(jì)工作的必要性、保險(xiǎn)公司的協(xié)助義務(wù)，以及統(tǒng)計(jì)資料的提供方法等。主要目的是保護(hù)保險(xiǎn)合同當(dāng)事人的利益，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展。開發(fā)院主要職責(zé)是厘定純保險(xiǎn)費(fèi)率、保險(xiǎn)商品的確認(rèn)(保險(xiǎn)費(fèi)及責(zé)任準(zhǔn)備金的妥當(dāng)性)、保險(xiǎn)制度及政策研究、保險(xiǎn)市場(chǎng)分析、經(jīng)營(yíng)分析及咨詢、保險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)的匯總、分析、提供保險(xiǎn)信息的管理及利用，保險(xiǎn)信息網(wǎng)的運(yùn)營(yíng)等。開發(fā)院保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)工作內(nèi)容具體如下：

1.統(tǒng)計(jì)資料的內(nèi)容及報(bào)送周期。開發(fā)院統(tǒng)計(jì)的內(nèi)容是基于每份保險(xiǎn)合同以及每次保險(xiǎn)事故的詳細(xì)信息。以火災(zāi)保險(xiǎn)為例，開發(fā)院要求保險(xiǎn)公司報(bào)送每份保險(xiǎn)合同的合同號(hào)、批單號(hào)、處理日期、保險(xiǎn)期間、標(biāo)的類別、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)、折扣及加價(jià)事項(xiàng)等多項(xiàng)詳盡的信息。保險(xiǎn)事故資料要求提交合同號(hào)、批單號(hào)、處理日期、事故號(hào)碼、事故日期、風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別、標(biāo)的代碼、標(biāo)的類別、事故原因、保險(xiǎn)金額、發(fā)生損失額、保險(xiǎn)責(zé)任類別等詳盡的信息。根據(jù)保費(fèi)規(guī)模的大小，分為基礎(chǔ)統(tǒng)計(jì)資料和摘要統(tǒng)計(jì)資料。機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)、火險(xiǎn)、水險(xiǎn)和人壽保險(xiǎn)等15種保費(fèi)規(guī)模較大的險(xiǎn)種均屬于基礎(chǔ)統(tǒng)計(jì)資料，匯總周期有按月、按季度、按半年和按年度等多種方式。其它規(guī)模較小的險(xiǎn)種屬于摘要資料的范圍，每年匯總一次即可。韓國(guó)開發(fā)院統(tǒng)計(jì)匯總各保險(xiǎn)公司的險(xiǎn)種情況已有20多年的歷史。

2.通過保險(xiǎn)信息網(wǎng)收集、匯總及校驗(yàn)統(tǒng)計(jì)信息。由共同信息系統(tǒng)、資料傳輸系統(tǒng)、保險(xiǎn)事故信息系統(tǒng)及為國(guó)際貿(mào)易交易而建的EDI系統(tǒng)構(gòu)成的保險(xiǎn)信息網(wǎng)是收集保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息的主要渠道。保險(xiǎn)信息網(wǎng)是國(guó)家主干電算網(wǎng)的一部分，由保險(xiǎn)開發(fā)院與所有的保險(xiǎn)公司、有關(guān)機(jī)關(guān)、地方自治團(tuán)體及貿(mào)易網(wǎng)等聯(lián)接。韓國(guó)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)資料的匯總分保險(xiǎn)合同及每次事故的資料及摘要資料匯總兩部分，以不同的方式進(jìn)行。對(duì)規(guī)模較大的險(xiǎn)種的保險(xiǎn)合同及每次事故的資料匯總見圖2。

對(duì)統(tǒng)計(jì)資料的校驗(yàn)?zāi)康脑谟跈z驗(yàn)資料是否是開發(fā)院根據(jù)統(tǒng)計(jì)編撰要求準(zhǔn)確地進(jìn)行編制。采用實(shí)施平衡檢驗(yàn)、項(xiàng)目檢驗(yàn)、分布檢驗(yàn)等方法，在發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)公司未達(dá)標(biāo)時(shí)，向其提出更正要求。平衡檢索是為了檢驗(yàn)資料的準(zhǔn)確性，由保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)開發(fā)院對(duì)附件資料編制記錄件數(shù)、金額等進(jìn)行核對(duì)。項(xiàng)目檢索是確認(rèn)基礎(chǔ)統(tǒng)計(jì)的各個(gè)編制項(xiàng)目有無不合適的資料，通過相關(guān)項(xiàng)目之間的比較確認(rèn)資料錯(cuò)誤。分布檢索是將對(duì)象資料實(shí)績(jī)與過去實(shí)績(jī)相比較，確認(rèn)有無異常。

3.統(tǒng)計(jì)資料編撰要求。統(tǒng)計(jì)資料的編撰要求由四個(gè)部分構(gòu)成。一是記載記錄的提交方法、記錄單位等共同的指示事項(xiàng)。二是格式由保險(xiǎn)憑證號(hào)、會(huì)計(jì)處理日等記錄管理項(xiàng)目、所涉及合同的風(fēng)險(xiǎn)特征、保費(fèi)、保險(xiǎn)金等項(xiàng)目構(gòu)成。三是關(guān)于格式的各個(gè)項(xiàng)目詳細(xì)的編撰方法說明。四是整理編撰記錄時(shí)所使用的代碼。

4.統(tǒng)計(jì)資料的利用。開發(fā)院利用采集到的保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)資料，編制經(jīng)驗(yàn)生命表及經(jīng)驗(yàn)住院率，計(jì)算保險(xiǎn)費(fèi)率(風(fēng)險(xiǎn)率)。按照合同統(tǒng)計(jì)、支付統(tǒng)計(jì)、賠付率統(tǒng)計(jì)三大類別，編制、提供按照保險(xiǎn)年度／商品種類／合同物品／年齡／職業(yè)／地區(qū)等進(jìn)行分類的統(tǒng)計(jì)資料。對(duì)于機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)等，向保險(xiǎn)公司提供每件合同的傾向特點(diǎn)。出刊發(fā)行保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)月報(bào)、年報(bào)、年鑒、按險(xiǎn)種分類的統(tǒng)計(jì)資料集以及其他非定期分析統(tǒng)計(jì)。建立并運(yùn)營(yíng)保險(xiǎn)事故信息系統(tǒng)、機(jī)動(dòng)車履歷信息系統(tǒng)。從現(xiàn)代海上火災(zāi)保險(xiǎn)公司我們了解到保險(xiǎn)公司可以獲得并利用開發(fā)院的統(tǒng)計(jì)資料，進(jìn)行公司運(yùn)營(yíng)分析、保險(xiǎn)費(fèi)的調(diào)整、對(duì)歷史數(shù)據(jù)結(jié)果的評(píng)估等。

二、統(tǒng)計(jì)在韓國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展中的作用

(一)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)是保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)

從上面的介紹中可以知道，保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)在韓國(guó)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)起到強(qiáng)有力的支撐作用，是保險(xiǎn)監(jiān)督管理的重要支柱。以保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)報(bào)告為基礎(chǔ)編制的統(tǒng)計(jì)資料，應(yīng)用于金融監(jiān)督院、保險(xiǎn)開發(fā)院、保險(xiǎn)公司各個(gè)環(huán)節(jié)。從大的方面看是整個(gè)業(yè)界對(duì)保險(xiǎn)公司實(shí)施經(jīng)營(yíng)狀況計(jì)量評(píng)價(jià)，是對(duì)保險(xiǎn)公司分類評(píng)定并進(jìn)行早期預(yù)警的基礎(chǔ)，從小的方面看是純保險(xiǎn)費(fèi)率的厘定、經(jīng)驗(yàn)生命表的制定、保險(xiǎn)費(fèi)及責(zé)任準(zhǔn)備金的妥當(dāng)性、對(duì)象指標(biāo)評(píng)價(jià)等的基礎(chǔ)。

(二)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)范圍廣、內(nèi)容多

韓國(guó)的保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)范圍廣泛、內(nèi)涵豐富，例如從各保險(xiǎn)公司定期向金融監(jiān)督院保險(xiǎn)監(jiān)督局提交的統(tǒng)計(jì)報(bào)告來看，不僅包含我們通常所說的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)等一般經(jīng)營(yíng)過程中的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，而且還包括股東變更、關(guān)聯(lián)交易、內(nèi)部控制、問卷調(diào)查和金融事故等重要事項(xiàng)和各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)記錄。金融監(jiān)督院可以憑借這些統(tǒng)計(jì)報(bào)告建立一攬子統(tǒng)計(jì)指標(biāo)，全面分析衡量各保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)狀況及各種基本情況。又如各保險(xiǎn)公司向保險(xiǎn)開發(fā)院報(bào)送的保險(xiǎn)合同資料的內(nèi)容十分詳盡，不但包括公司代碼、時(shí)間、合同狀態(tài)號(hào)碼、批單號(hào)碼和保險(xiǎn)期間等基本事項(xiàng)，還包括結(jié)構(gòu)級(jí)別、物品代碼和物品類別等風(fēng)險(xiǎn)特征，更包含了投保金額事項(xiàng)、保費(fèi)折扣或加價(jià)原因事項(xiàng)以及保費(fèi)更正變動(dòng)事項(xiàng)等內(nèi)容，是一種基于每份保單和每次保險(xiǎn)事故的統(tǒng)計(jì)資料。

(三)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)對(duì)整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)加強(qiáng)資源共享、進(jìn)而做到保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的精細(xì)、科學(xué)發(fā)揮著重要作用

現(xiàn)代保險(xiǎn)的發(fā)展很大程度上基于大數(shù)法則等原理的運(yùn)用，利用保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)手段在各公司之間做到資源共享，建立整個(gè)社會(huì)的損失率和賠付率等數(shù)據(jù)資料庫，從而做到針對(duì)不同人群或不同保險(xiǎn)標(biāo)的提供不同的差別費(fèi)率，十分有利于整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)的科學(xué)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。韓國(guó)的保險(xiǎn)開發(fā)院在這方面發(fā)揮著獨(dú)特的功能作用。

1.保險(xiǎn)費(fèi)率的計(jì)算與驗(yàn)證。開發(fā)院利用各家保險(xiǎn)公司報(bào)送的保險(xiǎn)合同的有關(guān)信息資料，在人壽保險(xiǎn)行業(yè)，主要是針對(duì)人壽保險(xiǎn)和醫(yī)療保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的事故發(fā)生率，編制經(jīng)驗(yàn)生命表及經(jīng)驗(yàn)住院率，供各人壽保險(xiǎn)公司確定險(xiǎn)種費(fèi)率時(shí)使用，經(jīng)驗(yàn)生命表一般是每三年編制一次。在財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)，主要是匯總計(jì)算各種社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)損失率，并以次為依據(jù)來計(jì)算整個(gè)行業(yè)參照?qǐng)?zhí)行的保險(xiǎn)費(fèi)率。

2.建立行業(yè)核保核賠資料數(shù)據(jù)庫。保險(xiǎn)開發(fā)院按照保險(xiǎn)合同統(tǒng)計(jì)、支付統(tǒng)計(jì)和賠付率統(tǒng)計(jì)等三大類別，編制和提供按照保險(xiǎn)年度、商品種類、合同物品、被保險(xiǎn)人年齡和職業(yè)、區(qū)域分布等因素進(jìn)行分類的統(tǒng)計(jì)資料，并將這些風(fēng)險(xiǎn)因素?cái)?shù)據(jù)庫的內(nèi)容提供給各家保險(xiǎn)公司進(jìn)行參考使用。通過各家保險(xiǎn)公司定期制度性進(jìn)行信息交流，有助于確定實(shí)際損失的賠償，進(jìn)行資料交換，有助于預(yù)防和防止保險(xiǎn)欺詐。

3.建立費(fèi)率等級(jí)，體現(xiàn)結(jié)構(gòu)性差異費(fèi)率。保險(xiǎn)開發(fā)院還針對(duì)個(gè)別當(dāng)事人的具體情況建立不同的費(fèi)率等級(jí)，例如開發(fā)院要針對(duì)機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)等主要險(xiǎn)種，向保險(xiǎn)公司

提供每件保險(xiǎn)合同的趨向特點(diǎn)。

(四)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)在體現(xiàn)社會(huì)管理功能中發(fā)揮著獨(dú)特作用

汽車是現(xiàn)代社會(huì)重要的基本交通工具之一，汽車行業(yè)在整個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展中占有十分重要的地位，與現(xiàn)代企業(yè)和人類的聯(lián)系十分緊密，再加之汽車保險(xiǎn)的強(qiáng)制性，因此，機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)對(duì)促進(jìn)汽車產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展、保障廣大被保險(xiǎn)人利益發(fā)揮著十分重要的作用。例如韓國(guó)保險(xiǎn)開發(fā)院對(duì)保險(xiǎn)合同內(nèi)容進(jìn)行統(tǒng)計(jì)就是從機(jī)動(dòng)車開始的，最早始于1985年7月。保險(xiǎn)開發(fā)院通過機(jī)動(dòng)車強(qiáng)制保險(xiǎn)投保管理電算網(wǎng)等連接全國(guó)256個(gè)市、郡、區(qū)的建設(shè)交通部等汽車行業(yè)的主管部門，向其通報(bào)未投保責(zé)任保險(xiǎn)的汽車名單，并與交通部門共享違反交通法規(guī)者的信息資料。此外，保險(xiǎn)開發(fā)院還通過統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)構(gòu)建和運(yùn)營(yíng)保險(xiǎn)事故信息系統(tǒng)和機(jī)動(dòng)車履歷信息系統(tǒng)等，積極支援社會(huì)公益活動(dòng)。

三、韓國(guó)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)對(duì)我國(guó)的啟示

(一)繼續(xù)加強(qiáng)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)工作

近年來，我國(guó)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)工作取得了明顯成效，在制度建設(shè)、標(biāo)準(zhǔn)構(gòu)建、手段創(chuàng)新和人員配備等方面取得了一些進(jìn)展。但基于大數(shù)法則原理發(fā)展起來的現(xiàn)代保險(xiǎn)業(yè)，其統(tǒng)計(jì)工作與其他行業(yè)相比，重要性更為突出和迫切。無論是加強(qiáng)保險(xiǎn)償付能力監(jiān)管、防范化解保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，還是科學(xué)合理厘定保險(xiǎn)費(fèi)率、積極開發(fā)新險(xiǎn)種擴(kuò)大保險(xiǎn)覆蓋面，均離不開保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)的支持和保障。因此，我們要繼續(xù)重視與加強(qiáng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)工作，同時(shí)還要加強(qiáng)對(duì)各家保險(xiǎn)公司的指導(dǎo)力度，積極督促其切實(shí)加強(qiáng)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)等各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，在機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配備和經(jīng)費(fèi)安排等方面優(yōu)先考慮進(jìn)一步促進(jìn)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)工作的開展。

(二)進(jìn)一步加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)法規(guī)建設(shè)

韓國(guó)科學(xué)豐富的統(tǒng)計(jì)內(nèi)容，統(tǒng)一協(xié)調(diào)的統(tǒng)計(jì)體制，高度集中的數(shù)據(jù)管理，高效先進(jìn)的統(tǒng)計(jì)平臺(tái)，高素質(zhì)的統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍等，對(duì)我們拓展創(chuàng)新統(tǒng)計(jì)工作思路幫助很大。因此，建議結(jié)合此次我國(guó)保險(xiǎn)法修改的有利時(shí)機(jī)，進(jìn)一步明確保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)工作的相關(guān)責(zé)任和要求，從而為保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)工作的順利開展提供法律保障。

(三)盡快完善保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)內(nèi)容

自保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)開發(fā)使用以來，在收集匯總并整理分析保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)方面做了大量工作，尤其是在數(shù)據(jù)集中管理、高效查詢使用等方面取得了歷史性突破。但通過與韓國(guó)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)內(nèi)容廣泛、內(nèi)涵豐富的現(xiàn)狀相比，我們的保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)還存在數(shù)據(jù)偏少、內(nèi)容不全、不成體系等諸多問題，因此，建議借鑒韓國(guó)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)的先進(jìn)做法，尤其是韓國(guó)詳盡統(tǒng)計(jì)保險(xiǎn)合同內(nèi)容、每次賠付事故信息等方面的先進(jìn)做法，本著量力而行、循序漸進(jìn)的原則，盡快補(bǔ)充完善保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)的內(nèi)容和范圍，做好保險(xiǎn)合同信息、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)信息、保險(xiǎn)從業(yè)人員記錄等全方位、多角度的統(tǒng)計(jì)工作，為建立動(dòng)態(tài)性監(jiān)管措施提供詳實(shí)全面的數(shù)據(jù)資料。

(四)創(chuàng)新保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)工作手段

統(tǒng)計(jì)工作與IT信息化建設(shè)息息相關(guān)，現(xiàn)代化IT信息技術(shù)是做好保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)工作的重要手段。中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)信息量和工作量遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于韓國(guó)保險(xiǎn)開發(fā)院，因此，當(dāng)務(wù)之急是在借鑒吸收國(guó)外先進(jìn)技術(shù)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步完善我國(guó)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)。同時(shí)，對(duì)保險(xiǎn)公司提出了統(tǒng)計(jì)信息收集、傳輸、管理等方面的rr技術(shù)要求，通過利用先進(jìn)的丌技術(shù)手段促進(jìn)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)工作取得更大的發(fā)展。

(五)加強(qiáng)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)集中管理

從近年來我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展實(shí)際來看，保險(xiǎn)行業(yè)已經(jīng)初步積累了一些行業(yè)數(shù)據(jù)，但保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在帶領(lǐng)和協(xié)助各家保險(xiǎn)公司積累整個(gè)行業(yè)的公共數(shù)據(jù)方面做得還不夠，尤其是在集中統(tǒng)一管理保險(xiǎn)行業(yè)的相關(guān)數(shù)據(jù)資料方面還存在一些問題。從韓國(guó)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的管理方式來看，監(jiān)管部門集中統(tǒng)一收取相關(guān)的保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，并在組織體系內(nèi)部共享使用，因此建議保監(jiān)會(huì)進(jìn)一步明確我國(guó)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的統(tǒng)一集中，避免統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)及統(tǒng)計(jì)分析資料的多頭管理，強(qiáng)化數(shù)據(jù)和分析依據(jù)的一致性，做到數(shù)據(jù)資料的統(tǒng)一、規(guī)范，從業(yè)務(wù)發(fā)展、償付能力評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理和政策研究等諸多方面實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)行業(yè)數(shù)據(jù)資源的統(tǒng)一一致和信息資源的共享，并切實(shí)減輕各保險(xiǎn)公司多次重復(fù)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送數(shù)據(jù)的工作任務(wù)量。

(六)強(qiáng)化保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查

數(shù)據(jù)的真實(shí)性、一致性和完整性是做好制定保險(xiǎn)行業(yè)政策工作的基礎(chǔ)和前提。從韓國(guó)考察情況來看，保險(xiǎn)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)定價(jià)、償付能力評(píng)估、保險(xiǎn)準(zhǔn)備金的提取、再保險(xiǎn)安排和資產(chǎn)負(fù)債管理等均需要積累多年的承保和理賠的歷史數(shù)據(jù)。這些數(shù)據(jù)至少需要5年左右的積累才會(huì)有相應(yīng)的效果，而且數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性、完整性十分重要。韓國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督局按照保險(xiǎn)法的規(guī)定，經(jīng)常對(duì)公司上報(bào)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行檢查核對(duì)，主要采取與公司以前歷史數(shù)據(jù)核對(duì)、與其它公司對(duì)應(yīng)數(shù)據(jù)相互比較和對(duì)保險(xiǎn)公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查等方法確保數(shù)據(jù)的真實(shí)準(zhǔn)確，并對(duì)其中存在問題的保險(xiǎn)公司實(shí)施相應(yīng)處罰并直接追究公司高管人員的責(zé)任，這對(duì)我們加強(qiáng)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查、實(shí)施相應(yīng)的行政處罰具有十分重要的借鑒意義。

(七)做好保險(xiǎn)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化工作

篇13

二、原幣記帳法

由于外匯銀行經(jīng)營(yíng)各種外匯業(yè)務(wù)，必然涉及各種外國(guó)貸幣和本國(guó)貨幣。各國(guó)的貨幣單位、貨幣價(jià)值或匯率不同且匯率經(jīng)常在變化，因此，會(huì)計(jì)人員在處理帳務(wù)時(shí)，為了將外幣和本幣同時(shí)表現(xiàn)在帳上并使借貸雙方保持恒等，據(jù)以計(jì)算經(jīng)營(yíng)成果、編制會(huì)計(jì)報(bào)表，以全面、正確反映外匯銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況，就必須采用科學(xué)的外幣記帳方法。現(xiàn)代外匯銀行已成為國(guó)際間資金劃撥清算的結(jié)算中心，擁有數(shù)量眾多的客戶，涉及多幣種、多種類的結(jié)算方式。因此，外幣記帳方法均采用以各種貨幣為記帳單位、對(duì)本幣和各種外幣各設(shè)置一套帳簿的原幣記帳法。當(dāng)外匯業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)，對(duì)有人民幣外匯匯率的外幣，都直接以原幣為記帳單位，從填制憑證、登記帳簿到編制報(bào)表都直接按原幣核算，且每一種外幣都各自成為一套帳務(wù)系統(tǒng)，各自有一套會(huì)計(jì)帳簿和會(huì)計(jì)報(bào)表，以全面反映各種貨幣資金增減變動(dòng)情況。

三、外匯買賣

使用原幣記帳法時(shí)，為了使實(shí)際收付的本幣與外幣這兩種不同單位、不同價(jià)值的貨幣得以平衡起見，須設(shè)置特定的原幣“外匯買賣”科目和本幣“外匯買賣”科目作為橋梁，分別與原幣有關(guān)科目和按當(dāng)日該外幣匯率折合的實(shí)際收付人民幣現(xiàn)金或相當(dāng)科目對(duì)轉(zhuǎn)。當(dāng)買入外幣時(shí)，以外幣為記帳單位記入（外幣）“外匯買賣”帳戶的貸方及其相應(yīng)的外幣會(huì)計(jì)科目借方；同時(shí)以人民幣為記帳單位，以相應(yīng)的人民幣金額記入（人民幣）“外匯買賣”帳戶的借方及其相應(yīng)的人民幣會(huì)計(jì)科目貸方。賣出外幣時(shí)，記帳科目與以上相同，但借貸方向相反。

如果某種外幣的買入大于賣出，其“外匯買賣”科目為貸方余額，俗稱“多頭”；反之，買入小于賣出，其“外匯買賣”科目為借方余額，俗稱“空頭”。當(dāng)某種外幣對(duì)人民幣匯率呈上升趨勢(shì)，對(duì)銀行來說，外幣“多頭”有利，“空頭”將遭損失；相反，若匯率呈下降趨勢(shì)，則“空頭”有利，“多頭”有損。因此，外匯銀行的會(huì)計(jì)人員必須密切關(guān)注“外匯買賣”帳上各種外幣帳戶的余缺情況，以便在遇到外匯匯率急劇變動(dòng)時(shí)，采取必要措施，避免遭受損失。

外匯銀行年度會(huì)計(jì)決算時(shí)，各種外幣“外匯買賣”科目的外幣金額按決算匯率折算為本幣金額，然后將它與人民幣“外匯買賣”科目余額（可視作外幣金額的成本）進(jìn)行比較，將其差額轉(zhuǎn)入損益帳戶。

四、虛增的資產(chǎn)

以上對(duì)特定設(shè)置的“外匯買賣”科目作了一些論述，它屬于哪一類性質(zhì)的科目？一般認(rèn)為該科目在資產(chǎn)負(fù)債表中的余額，既能反映在資產(chǎn)方，也能反映在負(fù)債方，它具有資產(chǎn)負(fù)債雙重性質(zhì)，因此主張歸屬于資產(chǎn)負(fù)債共同類。在外匯銀行的會(huì)計(jì)實(shí)踐中，也明文規(guī)定該科目為資產(chǎn)負(fù)債共同類科目。

要確定“外匯買賣”科目是什么性質(zhì)，首先要弄清什么是資產(chǎn)？什么是負(fù)債？美國(guó)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則委員會(huì)（FASB）發(fā)表的“財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)概念公告第6號(hào)”對(duì)資產(chǎn)和負(fù)債所作的定義為：

“資產(chǎn)是可能的未來經(jīng)濟(jì)利益，它是特定個(gè)體（entity）從已經(jīng)發(fā)生的交易或事項(xiàng)所取得的或加以控制的。”

“負(fù)債是將來可能要放棄的經(jīng)濟(jì)利益，它是特定個(gè)體由于已經(jīng)發(fā)生的交易或事項(xiàng)，將來要向其他個(gè)體轉(zhuǎn)交資產(chǎn)或提供勞務(wù)的現(xiàn)有義務(wù)。”

從以上兩則權(quán)威性的定義中，我們可以理解把會(huì)計(jì)科目劃分為資產(chǎn)類、負(fù)債類和資產(chǎn)負(fù)債共同類這種分類方法是基于財(cái)產(chǎn)、人欠、我欠的經(jīng)濟(jì)角度來分類的。那么“外匯買賣”科目應(yīng)該屬于哪一類性質(zhì)的科目？不能因?yàn)樗谫Y產(chǎn)負(fù)債表中能分別反映資產(chǎn)和負(fù)債余額就認(rèn)為是資產(chǎn)負(fù)債共同類性質(zhì)的科目，而應(yīng)該從上述財(cái)產(chǎn)、人欠和我欠的經(jīng)濟(jì)角度來分析它的實(shí)質(zhì)，然后確定它的性質(zhì)。“外匯買賣”科目性質(zhì)不同于它所類似的資產(chǎn)負(fù)債共同類科目，如有關(guān)聯(lián)行往來科目、同業(yè)往來科目、國(guó)外行往來科目以及活存透支科目等。這些科目在資產(chǎn)負(fù)債表上的余額，有時(shí)反映在借方，有時(shí)反映在貸方；有的則同時(shí)反映借貸方余額，是確確實(shí)實(shí)反映銀行對(duì)各科目下企業(yè)、單位或個(gè)人的人欠與我欠的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，因此屬于資產(chǎn)負(fù)債共同類科目，無疑是正確的。但“外匯買賣”科目則不然，試舉下例說明：以人民幣買入100美元，當(dāng)日美元外匯匯率為USD100＝CNY830，按原幣記帳法應(yīng)作如下分錄：

借：現(xiàn)金一美元戶USD100

貸：外匯買賣一美元戶USD100

借：外匯買賣一人民幣戶CNY830

貸：現(xiàn)金一人民幣戶CNY830

上述分錄中：（借）“外匯買賣”并不是反映它本身資產(chǎn)的增加或是負(fù)債的減少，它所反映的是它的對(duì)應(yīng)科目（貸）“現(xiàn)金”人民幣戶科目資產(chǎn)的減少；同樣，（貸）“外匯買賣”也并不是反映它本身資產(chǎn)的減少或是負(fù)債的增加，而是反映它的對(duì)應(yīng)科目（借）“現(xiàn)金”美元戶科目資產(chǎn)的增加。由此可知，“外匯買賣”科目本身既不是資產(chǎn)，也不是負(fù)債。從經(jīng)濟(jì)角度看，它的金額增減，并不表示財(cái)產(chǎn)、人欠、我欠，而是反映它所對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)、負(fù)債科目金額的增減變化。因此“外匯買賣”科目外幣帳戶貸方余額并不表示外幣負(fù)債，相反，而是表示外幣資產(chǎn)多于外幣負(fù)債，所說的外幣多頭就是這個(gè)意思。同樣，“外匯買賣”科目外幣帳戶借方余額并不表示外幣資產(chǎn)，而是表示外幣負(fù)債多于外幣資產(chǎn)，稱之為外幣空頭。

綜上所述，筆者認(rèn)為“外匯買賣”科目本身既不屬于資產(chǎn)性質(zhì)，也不屬于負(fù)債性質(zhì)，而是一個(gè)虛擬性質(zhì)的科目，它僅僅起本外幣轉(zhuǎn)帳中平衡借貸關(guān)系的作用。

五、作出謹(jǐn)慎的選擇

“外匯買賣”作為外匯銀行會(huì)計(jì)經(jīng)常使用的一個(gè)科目，的確給會(huì)計(jì)人員帶來了很多方便，起到了非常大的作用。但這個(gè)虛擬性質(zhì)的、特殊的科目在編制會(huì)計(jì)報(bào)表時(shí)也須做特殊的處理。筆者認(rèn)為“外匯買賣”科目既不屬于資產(chǎn)性質(zhì)，也不屬于負(fù)債性質(zhì)，因此在編制會(huì)計(jì)報(bào)表時(shí)要扣除該科目余額。假設(shè)某外資銀行由于業(yè)務(wù)性質(zhì)及經(jīng)營(yíng)管理的需要，其美元“外匯買賣”借方余額為500萬美元，若在編制會(huì)計(jì)報(bào)表時(shí)不扣除該科目余額，外匯資產(chǎn)就會(huì)多出500萬美元，若按當(dāng)時(shí)匯率折算，約合人民幣4，150萬元，這個(gè)巨大數(shù)額的資產(chǎn)顯然是虛增的，是不存在的。

要編制一張不包括“外匯買賣”科目余額的會(huì)計(jì)報(bào)表，須分多個(gè)步驟進(jìn)行。以下是筆者的一些具體做法。

1、編制各幣種以原幣別為單位的試算平衡表；

2、按照確定的匯率將各種外幣試算平衡表上各科目金額折合成本幣并逐一合并，對(duì)有多個(gè)幣種的“外匯買賣”科自若借貸方方向不一致的，應(yīng)取其軋差數(shù)填列；

3、依照我國(guó)政府對(duì)外資銀行的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管政策要求，外資銀行須將人民幣業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分列填報(bào)，這種報(bào)表編制方式雖然無法將“外匯買賣”科目余額扣除，但在上報(bào)的文字分析材料中應(yīng)對(duì)此進(jìn)行說明；